个险综合开拓宣导报告.ppt

,综 合 开 拓,一.组织架构二.业务流程三.考核政策四.业务冲突处理原则,一.组织架构,二.业务流程,标准模式,展业，立项填投保单初审,专员送单,核保,出单理赔,个险,产、团,综合开拓单证领用流程,个险业务员,综合开拓专员,展业用条款投保单暂收收据,暂收收据管理-使用专员提供的暂收收据-领用回销：由个险内部完成 被保险人名册,综合开拓业务交单流程,个险业务员,综合开拓专员,产、团,注:非标准业务须经产、团核保人同意后 方能收取客户保费,展业、立项、填投保单,核保、出单、客服,初审、送单,综合开拓佣金发放流程,产、团,专员,业务员,核对业绩,按综合开拓政策计发佣金,提供佣金发放清单,综合开拓佣金由个险通过工资代发,三.考核制度,个险业务员政策,销售团险业务,佣金(FYC30%)计入维持和晋升考核,保费在1000元以上的保单算一件,销售产险业务,佣金(FYC30%)计入维持考核,不计件数,个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核：,四.业务冲突处理原则,公司利益最大化原则:业务冲突的协调以公司利益最大化为原则,因业务冲突损害公司利益的一律退出.,项目报备优先原则:业务员应及时将须报备立项的项目向销售方综合开拓部门报备,销售方综合开拓部门及时通知产品方,首先报备的一方为公司认可的经办方.,尊重客户意愿原则:客户明显倾向的一方或对项目承保支配力较强的客户关键人物所倾向的一方为冲突项目的主办方.,综合开拓立项鉴定申请表,综合开拓立项保护期限表产品 保费 续保业务保护期 新立项业务保护期 1万 保单到期日止 立项之日起一个月内产险 1-10万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内 10万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内团险短 1万 保单到期日止 立项之日起一个月内 110万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内险 10万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内 长 200万 保单到期日后10日内 立项之日起一个月内 险 200 万 保单到期日后一个月内 立项之日起三个月内,综合开拓业务的续保规定：,脱落人员的续保业务按组织关系递归，优先递归到直接推荐人，若直接推荐人脱落，递 归到直接主管。,续保业务的识别规定：,公司利益最大化及“以客户方确定续保业务”为原则,“三不要”与“三要”：,三不要：,不要挖掘平安现有的续保业务,不要向其他公司卖单,不要与产品方直销业务员私下交易,三要：,风险要如实告知,展业要积极配合,出险要及时通知,“卖单”的不利之处：,可以得到：一次性高额佣金,个人未来的佣金及利益,客户的忠诚度,个人对客户的永续经营权,各级主管的组织利益,稳定的职业生涯,无法得到以下利益：,个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇：,个人待遇：,新契约初年度佣金,续年度服务津贴,暂不参与其他各类奖金的计提（季度奖等）综合开拓业绩不计入钻石俱乐部及钻星会员等各项竞赛业绩,组织利益：,各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓产团险初年度佣金核发初年度固定津贴。,各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓团险短险续年度服务津贴，产险续年度服务津贴核发续年度固定津贴。,我只想撷取一片枫叶你却给了我整个枫林我只想拥有一朵浪花你却给了我整个海洋,谢 谢！,