某银行高端客户财富传承讲座.ppt

如何避免富不过三代-高端客户财富传承讲座,富不过三代的现象,为何会富不过三代,高资产净值人士对传承规划的占比,福布斯私人财富调研,2007年世界财富报告,(%),财富传承规划的作用,6,私人银行产品体系,私人银行产品和服务,投资管理,财务规划,尊享服务,特殊顾问,信托,保险,托管,不动产,银行业务,投资组合管理全授权帐户顾问非全授权帐户现金管理帐户投资领域权益类投资固定收益类投资现金管理类海外投资基金另类投资,投资资产配置风险承受度测试教育规划退休规划财产规划/代际传承规划慈善赠予规划所得税规划商业继承规划,尊享服务,古董、艺术品顾问飞机融资顾问公司财务顾问不动产顾问钻石和珠宝移民服务易地安置服务家族办公室,存款信贷卡类,财产信托管理（身后）协议保管服务家族信托离岸信托慈善信托和基金管理遗嘱等,财产险寿险其它,估值、会计、支付、迁移服务,个人资产托管,财富传承的工具,遗嘱,遗嘱执行人,被继承的财产,遗嘱人(被继承人),继承人,订立遗嘱,分配处分,按遗嘱执行分配,清理管理遗产公开遗嘱,遗嘱的效力如何确定继承人取得遗产后，遗嘱无法干预监护人对继承人取得财产的管理及处分行为得不到有力约束,信托,信托公司(受托人),存款、股票、基金、房地产、债券,委托人/受益人,签定信托合同,管理运用投资顾问协议,收益分配,自益信托vs.他益信托集合信托vs.个人信托资金信托vs.遗嘱信托,继承人,遗嘱信托,信托公司,遗嘱执行人,存款、股票、基金、债券、房地产,委托人(被继承人),受益人(继承人),遗嘱指定,签定信托合同,定期或特别给付,管理运用,交付信托财产,遗嘱效力执行人如何选定信托公司经营能力,保险,保险公司,被保险人,存款、股票、基金、债券、房地产(受保监会规范),投保人(被继承人),受益人(继承人),投被保人同一人或具备保险利益,签定保险合同,*定期或特别给付,管理运用,健告、生调,投保人及被保险人指定受益人保险公司经营 及服务能力投保期限及范围,交付保费,如何选择银行保险,银行保险,基金,投连险,财富管理,客户需求导向稳健经营投保、保全、理赔流程保障 vs.传承,