合规文化建设题目及答案.doc

1 第三章第三章 合规文化合规文化建设建设 一、单项选择题一、单项选择题（1010 题）题）1、企业文化是指企业的指导思想、（C）和管理风貌。A、经营目标；B，经营计划：C、经营哲学。2、中国银行业协会于（C）制定并通过了银行从业人员职业操守。A、2006 年 10 月；B、2008 年 2 月；C、2007 年 2 月。3、中国银监会于（C）制定了 商业银行合规风险管理指导。A、2007 年 2 月；B、2008 年 2 月；C、2006 年 10 月。4、合规文化是银行企业文化的（C ）构成要素。A、基础；B、基本；C、核心。5、中小金融机构（C ）作为合规管理的第一责任人。A、联社主任（行长）；B、监事长；C、理（董）事长。6、银行业人类人员应保守所在机构的（C），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。A、地址；B、人员数量；C、商业秘密。7、建设合规文化是中小金融机构完善全面（C）管理、健全有效内控体系的重要保障。A、内部；B、信贷；C、风险。8、农村信用社系统员工日常工作不能“以信任代替管理，以习惯代替（C ），以情面代替纪律”。2 A、业务；B、操作；C、制度。9、中国银监会 2006 年 10 月公布的商业银行合规风险管理指导 第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（C）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。A、信贷规则；B、财会规则；C、经营规则。10、良好的合规文化有助于提高中小金融机构的（C），增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。A、经营收入；B、信贷资产；C、品牌价值。二、多项选择题二、多项选择题（1010 题）题）1、企业文化包括价值标准、经营哲学、（ABCD）、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。A、管理制度：B、思想教育；C、行为准则；D、道德规范；E、文化程度。2、中小金融机构合规文化建设的内容包括：（ABCDE）A、合规人人有责；B、合规创造价值：C 合规从高层做起；D、主动合规；E、有效互动。3、合规文化的内涵，包括：（ABCDE ）A、诚实；B、守信；C、正直；D、银行对社会负责、银行对员工负责；E、员工对银行负责、员工对其他员工负责。4、职业操守包括：诚实信用、守法合规、（ABCDE）。A、专业胜任；B、勤勉尽职；C、保守秘密；D、公 3 平竞争；E、抵制违规。5、培育合规文化的方法与渠道：主要包括（ABC）。A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念；B、在员工中营造合规守纪氛围；C、高度重视员工的行为管理；D、提高制度执行力；E、公平竞争 6、合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与（ABC）息息相关。A、每个流程；B、各个岗位；C、每个员工；E、借款人；E、服务对象。7、培育合规文化，在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括（ABCD）。A、严格落实合规管理责任；B、坚持稳健经营理念；C、规范各项决策；D、加强高管人员监督管理；E、加强员工自我保护意识。8、培育合规文化，在员工中营造合规守纪氛围，主要包括（ABC）。A、大力开展思想教育；B、加强员工自我学习；C、加强员工自我学习保护意识。D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策管理。9、培育合规文化，高度重视员工的行为管理，主要包括（ABC）。4 A、坚持从严治社；B、加强员工行为的关注；C、加强对员工日常行为的管理；D、加强高管人员监督管理；E、规范各项决策。10、中小金融机构合规文化建设的必要性，主要包括（ABC）。A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障；B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求；C、合规文化建设是有利于提高制度执行力；D、合规文化建设是以利润为中心；E、合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。三、三、判断题判断题（1010 题）题）1、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求（）。2、合规风险管理本身能够直接为银行增加利润（）。3、具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉()。4、合规文化是金融企业的重要组成部分。（）5、银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。（）6、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密。保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。（）。7、银行业机构人和工作人员在经营活动中要公平竞争，不得采用非法或其他不正当手段以达到销售或强迫、诱导客户购买产 5 品或服务的目的。（）8、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。（）9、合规文化建设有利于提高制度执行力。（）10、合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系。（）