债券基金与货币基金.ppt

债券基金与货币基金简述,二OO九年一月,目录,债券基金和货币基金的定义和分类债券基金和货币基金的投资范围近期债券和货币基金业绩排名债券基金和货币基金的相关费率债券基金和货币基金的流动性,1、债券基金和货币基金的定义,债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金货币型基金：投资于货币市场，如短期国债、回购、央行票据、银行存款 的基金称为货币基金,1、债券基金和货币基金的类型,债券型基金1、纯债型2、偏债型货币型基金货币型基金没有具体分类,2、债券型基金的投资范围,纯债型基金1、国债（一年以上）2、金融债（中长期金融债）3、长期存款4、新债申购偏债型基金1、纯债型基金的投资品种2、各种权益类资产，如股票、权证,货币型基金投资范围,货币型基金1、现金2、期限在一年以内（含一年）以内的回购3、期限在一年以内（含一年）的央行票据4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券5、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具,3、近期债券型基金排名,近一年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）,3、近期债券基金排名,近半年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）,3、近期债券基金排名,近一个月净值增长率前五名（截至2009年1月9日）,3、近期债券基金排名,年化收益排名（截至2009年1月9日）第一名 中信稳定双利（15.9%）第二名 长盛中信债券（15.8%）第三名 国投瑞银融华债券（15.12%）第四名 南方宝元债券（14.81%）第五名 富国天力增长债券（14.59%）,3、货币基金近期排名,评价货币基金的标准：7日年化收益率货币基金排名（截至1月14日）,4、债券基金费率,债券基金的认购费,4、货币基金的费率,无申购费、赎回费免征利息税管理费用低,5、债券基金与货币基金的流动性,评判流动性标准：资金到账时间债券型基金：一般为T+3（中信、华夏）T日赎回，T+2资金交收，T+3资金可用货币型基金：最快为T+1日，一般为T+2（南方、中信）T日赎回，T+1日资金交收，T+2日资金可用,投资建议,债券基金：规避风险，资产配置货币基金：弱市之中取代活期存款的首选债券基金选择标准：09年选择具有债券承销优势的基金公司货币基金选择标准：历史业绩为重要参考指标,致谢！,