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企业闲置资金参与沪深逆回购报告书目前公司闲置的大量资金，除了不定期购买银行理财产品、应付日常开支，就基本都是趴帐，造成资金机会成本的浪费。我认为这对于公司来说十分不划算。出现趴帐这种情况，原因不外如下：1、 资金使用无规划2、 银行理财产品期限长3、 无专人管理我认为对于王总来说，闲置资金的运用不外如下考虑：1、 安全2、 能随时使用3、 取得相对高收益因此，我建议王总关注并运用沪深交易所逆回购工具。所谓逆回购，就是在沪深交易所将资金拆出，取得资金使用利息的一种方法。参与逆回购对于闲置资金使用有如下好处：1、 安全：资金拆入方都是银行等机构，有中登结算担保，严格按照交易期限本息结算。2、 灵活：目前最活跃的品种包括1天、3天、7天，可以满足企业随时使用资金需要。3、 收益：年化平均收益基本在4%以上。下图为沪市一天逆回购走势图：我们可以从上图看到，每天的成交金额都是近百亿，因为参与者基本都是银行、金融机构以及大型企业。利率平均在4%以上，在特殊日子利率甚至超过50%。那么如何进行操作呢？我们假设公司有闲置资金2000万，公司开通沪深股东代码卡后可以自然进行交易，比如参与一天逆回购，上海10万一手，深圳1000一手。比如盘中出现报价3.2，其意思为一天资金拆入年化利率3.2%，我们认为价格可以，就在交易软件上将2000万资金卖出，成交后，第二天开盘前本息进入账户，本息计算为：2000X3.2%÷360+2000=2000.1777万元，其中1777.79元为利息。2002年12月31日股票数量1，415，399，600.003，846，150，000.00270，000，000.0799，824，000.000（此算法不算交易成本，交易成本一般为十万分之一）对享受津贴人员实行动态管理，按月进行综合考核，在岗则有，易岗则无；连续两个月未完成工作任务、工作中出现失误造成较大损失的津贴降低一档。我们可以假设，如果按照3.2%这样的交易利息计算，2000万闲置资金都已经可以创造出一个高层干部的年收入了。当然，参与一天逆回购，在资金回流上过程如下：a）岗位工资T日资金进入证券账户，可以直接交易；5.1 样本公司资本结构分析52T+1日资金本息回到证券账户，可以继续交易，也可以不交易；T+2日如果T+1日资金没有交易，则资金可以支取。4.2 盈利能力及公司成长分析逆回购对于企业闲置资金来说，绝对不会造成交易亏损，同时能取得资金的高收益，并获得资金灵活的使用规划，对于企业闲置资金来说，比银行理财产品优势不言而喻。4.3 现金流状况请王总斟酌。第一章 背景介绍15Mean0.069684=1.97*5.665.10*（1-5.66）第四类：化学合成聚合物。赵国富资金管理部2013-2-19