《人身保险综合实验教程》实验教学大纲.docx

人身保险综合实验教程实验教学大纲课程代码：15380005开课单位：保险系课程总学时：学分：2实验学时：34实验学分：实验项目数：12课程类别：独立实验课程先修课程：保险学原理，人身保险适用专业I保险学一、课程性质、目的与培养要求课程性质：人身保险是一门理论与实践结合非常紧密的课程，为配合人身保险理论的教学，开设人身保险学本科实验实践教育课程，为学生将来的工作实践奠定基础。其性质是对理论教学的补充、验证和延伸。课程目的：开设实验课的目的在于让学生将理论与实际相结合，即将保险理论与保险实务紧密地结合在一起，使学生学以致用。对于人身保险课程来说，由于许多知识只有通过实验、或通过实践操作才能真正明白其原理和结构，因此，实验课的开设对培养学生的动手操作能力是必不可少的内容，是保险理论与实务教学的重要组成部分。实验课要求学生对有关人身保险的工作流程和环节有感性的认识，了解人寿保险公司的主要专业岗位职责和技术，掌握实验软件的操作。在实验的过程要求学生做到：学以致用，认真操作，勤于思考，归纳总结。二、学时分配实验项目编号实验项目名称实验类型学时1*人身保险产品一产品分析综合性22*人身保险产品一寿险理财计划的制定特色性23投保单的认识及填写验证性24*寿险核保综合性25寿险业务保全一合同关系人变更、基本信息变更实践性26寿险业务保全一保单复效、附加险加保及减退保实践性27寿险业务保全一补发保单、给付类保全实践性28寿险业务保全一续期作业、保单贷款作业实践性29寿险业务保全一咨询、申诉实践性2IO理赔作业流程及实务实践性611客户服务技能基础实践性212*寿险公司保险营销员外训项目筹划特色性8注：每门课程至少有一项综合性或设计性实验项目，并用*号标示；实验类型指演示性、验证性、综合性、设计性中的哪一类实验。三、考核方式、方法及实验成绩评定办法注：成绩考核采用优秀、良好、中等、及格、不及格五级记分制。参见：广东金融学院实验课程成绩评定的实施意见四、教材及参考教材使用教材：人身保险综合实验教程，秦蓉蓉、王媛媛著.参考教材：新编人身保险学，魏巧琴，同济大学出版社，2005年.五、大纲内容实验一人身保险产品一产品分析（综合性实验）1、实验目的（1） 掌握人身保险的产品体系及各险种特点；（2） 了解监管机关对人身保险产品监管的内容；（3） 学习PPT制作素材的收集；（4） 熟练使用Powerpoint软件制作产品说明PPT；2、实验要求及学时（1） 复习人身保险产品的相关内容；（2） 能够对指定的人身保险产品进行分析；（3） 能够使用给定的产品资料制作产品说明PPT；学时：2学时3、实验环境及材料实验需要：电脑、保险实验教学软件、网络连接、保险学术期刊、保险统计信息资料等。4、实验内容（1）模拟实验：根据给定的洪福定期两全保险条款、简易核保规程以及费率表等素材资料，制作产品说明PPT,说明该产品销售的目标客户群、产品特色，对客户而言的优缺点及风险。（2）分析实验：收集监管机关对万能险及投资连结保险的相关管理文件，并进行归纳和分析。（3）实验效果：分组介绍和讨论自己的实验结果，并进行总结。实验二人身保险产品一寿险理财计划的制定（特色实验）1、实验目的（1） 了解人寿保险和健康的用途；（2） 掌握保险理财规划制定的方法及应注意的问题；（3） 对制定的保险理财规划方案进行分析说明；2、实验要求及学时（1） 能够掌握人寿保险和健康保险对个人及家庭的用途；（2） 熟练掌握个人寿险需求测算的两种方法；（3） 能够根据给定的背景资料内容，制定保险理财规划；（4） 对自己制定的保险理财方案，分组进行说明；学时：2学时3、实验环境及材料实验需要：电脑、保险实验教学软件、网络连接、保险学术期刊、保险统计信息资料等。4、实验内容:（1） 根据给定的刘阳家的背景资料，运用所学知识，运用生活备用金法和生命价值法两种方法为刘阳核定适合的寿险保额，并推荐相关产品。（2） 对自己制定的寿险理财计划进行说明；（3） 分组讨论，并评论得失.实验三投保单的认识及填写（验证性）1、实验目的：（1） 了解投保单这一保险合同初始文件的构造及功能；（2） 了解投保单与核保、售后服务，保单效力等相关知识的联系；2、实验要求及学时：（1） 熟悉投保单的填写方法及注意事项；（2） 熟悉投保单审核的方法，投保单与投保规则的关系；（3） 能够根据给定的素材资料填写人身保险投保单；学时：2学时3、实验环境及材料实验需要：电脑、保险实验教学软件、网络连接、保险学术期刊、保险统计信息资料等。4、实验内容：（1） 以给定的资料为背景，填写投保单，注意填写的规范。（2） 同学之间相互交换投保单，审核内容的准确性及填写的规范性。（3） 指导老师随机抽取同学所填写投保单进行点评。实验四寿险核保（综合性）1、实验目的：（1） 实验了解寿险公司核保的流程及每一流程主要工作内容；（2） 通过实验建立个人风险分析概念，可以初步掌握分析个人风险的方法；（3） 掌握核保的要点，能够从不同方面分析客户的风险；（4） 掌握核保手册的实用方法；2、实验要求及学时：（1） 能够在一定程度上掌握健康险及意外险的核保规程；（2） 能够利用核保手册对给定的被保险人进行核保并出具核保分析报告；学时：4学时3、实验素材：（1） 某险种的投保规则。（2） 某客户的投保单。（3） 简易核保手册。4、实验内容：（1） 根据给定的被保险人体检资料及代理人报告书，结合实验二中投保单中的被保险人信息，按照核保手册进行健康险的核保分析。（2） 在对健康、财务及其他相关因素进行核保分析后得出核保结论。实验五寿险业务保全一合同关系人变更、基本信息变更（实践性）1、实验目的：（1） 了解寿险公司保全变更的意义及流程；（2） 掌握寿险合同关系人变更、基本信息变更的流程和实务操作方法；2、实验要求和学时：（1） 能够按照给定素材进行寿险合同的关系人变更、基本信息变更；（2） 填写相关业务申请书及表格；（3） 汇总该实验中保全业务变更的各项文件，形成最终的实验结果；（4） 填写实验报告并上交；学时：2学时3、实验环境及材料自己填写的投保单，实验软件，保全规范。4、实验内容：（1） 以实验三中填写的投保单为基础，练习受益人变更的保全处理，并缮制完整的变更卷宗；（2） 以实验三种填写的投保单为基础，练习投保人地址变更、缴费方式变更、缴费形式变更等业务的保全处理，并缮制完整的变更卷宗；实验六寿险业务保全一保单复效、附加险加保及减退保（实践性）1、实验目的：（1） 掌握寿险复效的主要内容和作业规范；（2） 掌握附加险加保的主要内容和作业规范；（3） 了解退保作业流程及主要工作内容；（4） 初步建立业务管理的观念，懂得制作台账；（5） 初步建立业务分析的观念，懂得制作分析表；2、实验要求和学时：（6） 能够填写保单复效及附加险加保的申请书，并出具批单，涉及退补费得，出具退补费明细表；（7） 能够填写退保申请书；（8） 能够制作退保理由分析表；（9） 能够制作退保明细表；学时：1学时3、实验环境及材料自己填写的投保单，实验软件，保全规范。4、实验内容：（1） 以实验三种填写的投保单为基础，进行保单复效的保全业务，出具批单，涉及退补费的，出具退补费明细。（2） 以实验三填写的投保单为基础，在原重大疾病保险的基础上，进行加保附加险的保全业务操作。（3） 对自己的保全作业进行整理，出具一个完整的卷宗。实验七寿险保全业务一补发保单、给付类保全（实践性）1、实验目的：（1） 掌握寿险补发保单的主要内容和作业规范；（2） 掌握生存领取的保全业务作业规范；（3） 掌握生存领取作业中各种单证的填写方式；（4） 建立生存领取的管理观念；2、实验要求和学时：（1） 以实验三中填写的投保单为基础,进行补发保单业务的申请书填写，出具批单;（2） 根据给定素材中提供的有关内容,填写生存金领取的给付申请书、给付通知书;（3） 能编制对应的生存给付明细表；（4） 能对该实验中的保全作业进行整理，出具一个完整的卷宗；学时：2学时3、实验环境及材料电脑、Imemet网络连接、OFFlCE办公软件、实验素材、相关单证4、实验内容：（1）以实验三中填写的投保单为基础，结合给定资料中的内容，练习补发保单申请书的填写，并出具批单。（2） 根据给定的资料,填写保险公司生存金各付申请书,进行生存领取的保全业务操作。（3） 根据给定资料的背景，编写生存给付的明细表。（4） 对自己的保全作业进行整理，出具一个完整的卷宗。实验八寿险业务保全一续期作业、保单贷款作业(实践性)1、实验目的：(1) 了解寿险公司续期岗位职责及其主要工作内容；(2) 了解续期岗的作业流程；(3)掌握银行划款、上门收取、客户自缴等三种续期收费的作业规范；(4)掌握保单贷款的操作规范和作业流程；(5)熟悉保单贷款相关单证的填写及审核；(6) 了解保单贷款对寿险公司持续经营的影响；2、实验要求和学时：(1)设计一个“孤儿保单”的维护流程，并说明其可行性，要求以流程图的形式呈现；(2)设计一个保单失效的通知书，并说明该设计的功能和优点；(3)能根据本次实验内容中的实验素材及实验三和实验六中提供的相关资料背景，进行保单贷款作业；(4)设计保单贷款的明细表和保单贷款分析表，并进行说明；学时：4学时2、实验环境及材料电脑、InIernel网络连接、OffiCe办公软、实验素材4、实验内容：(1)如果保单的失效率较高的话，对保险公司的经营是有害无益的，因此，保险公司对续期部门的考核并不只是续期收费工作中有没有出差错，往往包括续保率的考核。假设你是一位负责续期业务的工作人员，请设计一个“孤儿保单”的维护流程，并说明其可行性和有效性。(2)请模拟保险公司，设计一个保单失效的通知书，并说明你设计通知书的功能和优点。(3)请根据以下资料，模拟寿险公司保单贷款的业务流程，出具批单，并设计保单贷款的明细表和分析表，要求明细表中的数据直到保单现金价值为0截止。实验九寿险保全业务一咨询、申诉1、实验目的：(1)掌握客户咨询的处理流程;（2）掌握客户申诉处理的流程和作业规范；2、实验要求和学时：（1）根据给定的客户咨询填写咨询登记表，须详细记录回答内容；（2）结合教材中给出的案例填写申诉件受理、处理的相关表格；（3）对自己的保全作业进行整理，出立一个完整的卷宗；学时：2学时3、实验环境及材料电脑、网络连接、OffiCe办公软件、互联网、保单咨询及申诉案例素材4、实验内容：（3）根据给定的场景资料，模拟保单咨询处理过程，并填写相关单证；（2）跟定给定的申诉窠例，模拟申诉处理的过程，并作出分析；（3）汇总相关资料，形成卷宗；实验十理赔作业流程及实务（实践性）1、实验目的：（1）熟悉寿险报案受理的主要途径与工作流程；（2）熟悉立案的条件及立案流程；（3）熟悉寿险理赔案件的审核流程及要点；（4）熟悉理赔记录的要点；（5） 了解四种理赔结论及其适用的情况（6）熟悉寿险理赔调查的流程及要点；（7） 了解理赔调查报告的书写方法；（8） 了解证明核定的要点；（9） 了解寿险理算的方法及过程；（10） 了解寿险理赔案卷的结案与归档规范；2、实验要求和学时：（1）根据所学知识设计“理赔报案登记表”，并按照给定理赔资料内容，填写该登记表;（2）根据给定理赔资料填写“人身保险理赔申请书”；（3）设计“理赔记录表”，并根据给定理赔资料填写该表；（4）根据所学知识初步判断本案属于四种理赔结论中的何种结论，并说明原因；（5）设计“理赔调查报告书”，并根据给定的案例撰写调查报告；3、实验环境及材料自己填写的投保单，实验软件，理赔作业规范。4、实验内容：（I）根据相关内容设计报案登记表，并进行说明。（2）根据相关案例，模拟实验报案过程，填写索赔申请书，填写报案登记。（3）判断所报案件是否符合立案条件，并进行相关处理。（4）对所给案例进行理算。（5）将所有理赔窠卷进行归纳，并结案归档。实验十一客户服务技能基础1、实验目的：通过实验,提高自己的语言沟通，电话沟通和书面沟通的能力，以了解寿险客户的需求,进而针对客户需求提供合适的服务。1、实验要求和学时：（1）根据给定场景，设计场景中电话沟通的内容；（2）双方同学分别担当客户与客服人员的角度，现场模拟电话沟通演练；（3）根据所学的内容，结合现场模拟中出现的问题，就如何提高电话沟通技巧，写一篇总结，作为实验结果附在实验报告后；学时：2学时3、实验环境及材料模拟场景素材、电话机4、实验内容：（1）根据提供的场景，设计该场景处理中的电话沟通对话；（2）模拟场景进行现场电话沟通演示；实验十二寿险公司保险营销员外训项目筹划（特色实验）1、实验目的：（1） 了解寿险公司外训项目的筹备内容；（2）掌握培训班班主任在培训工作中的工作要领；（3）能够制作并填写外训项目中涉及的相关表格；（4）能够站在班主任的角度对外训效果进行分析总结；2、实验要求和学时:（1） 学习并掌握寿险公司培训的方法和步骤；（2） 了解寿险公司内训和外训的目的及意义：（3）设计并填写指定外训项目中有关表格；（4）汇总实验结果，填写实验报告并上交；学时：6学时3、实验环境及材料分小组进行模拟实验；实验教材，摄像器材。4、实验内容（1）根据给定的素材资料进行寿险公司外训项目的筹划，组织，并填写相关单证；（2）进行寿险公司培训讲师训练实验，通过仪容、仪表、仪态和心理抗压能力等训练，全方位提升学生的综合素质；六、实验报告的要求按照学校规定的格式进行撰写。