信用社（银行）开业工作的验收报告.doc

信用社（银行）开业工作的验收报告××银监局：根据××银监局关于筹建××县农村信用合作联社的批复（×银监61号）有关要求，在省银监局、省联社领导和指导下，我分局督促××县统一法人筹建工作领导小组，按照省银监局批复同意的××县农村信用合作联社筹建方案，认真落实各项筹建措施，较好地完成了各项筹建和开业准备工作。筹建工作结束后，我分局对××县农村信用合作联社（以下简称县联社）的筹建和开业工作进行了验收，现报告如下：一、成立专门组织，加强了对筹建工作的组织领导为了加强对××县农村信用合作联社筹建工作的领导，按照省局要求，××县深化农村信用社体制改革领导小组成立了以县政府主管副县长×××为组长，××银监分局主管副局长×××、人行××中心支行纪委书记×××为副组长，××县联社主任×××、副主任×××、及监事长×××为成员的××县农村信用合作联社筹建工作领导小组，具体负责筹建工作的组织实施。在省银监局、省联社的领导和直接参与下，县联社筹建工作领导小组根据中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作的指导意见（银监发12号）规定，结合本县实际，研究制定了具体的工作步骤和措施，为保证筹建工作的顺利进行提供了组织保障。二、县联社股本金已经募足，资金来源和股权设置符合有关规定县联社筹建工作领导小组按照规范要求，对县联社发起人协议书等进行了修改完善。根据省银监局批复同意的××县农村信用合作联社筹建方案，××县农村信用合作联社是由辖区内    名自然人、  户企业法人和   户其它经济组织充分协商，共同发起并自愿入股组建，   个发起人代表受全部   户发起人委托签订了组建县联社的协议书。县联社注册资本金   万元，全部由   户发起人认购，并于  年  月  日以货币资金形式一次性划转到筹备工作领导小组指定的县联社股本金（3012  ）帐户。×× 会计师事务所进行了验资，并出具了验资证明。经审核，  户发起人资格合法有效。县联社   万元注册资本金，按投资主体划分：自然人股   户共   万元，占股金总额的   %；员工股   户共   万元，占股金总额的  %；企业法人股   户共   万元，占股金总额的   %；其它经济组织入股   户共   万元，占股金总额的   %。按股权设置划分：资格股   万元，占股金总额的   %；投资股   万元，占股金总额的   %。在全部股金中，单个自然人持股额最高   万元，占股金总额的   ，单个法人最高持股额   万元，占股金总额的   ，均控制在规定比例以内。县联社自然人、企业法人、其他经济组织股金来源符合银监会关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见（银监发23号）文件规定，同时企业法人投资入股还符合关于向金融机构投资入股的暂行规定（银发1994186号）文件的有关规定。三、县联社创立大会暨第一届社员代表大会和第一届理事会、监事会第一次会议审议通过的有关决议和选举结果合法有效经过三个多月的筹备，经××县深化农村信用社改革试点领导小组同意，  年  月   日，××县统一法人筹备工作领导小组召开了××县农村信用合作联社创立大会暨第一届社员代表大会。经第一届社员代表大会代表资格审查小组审查，   名代表资格（其中：企业代表   人，社会自然人代表   人，员工代表   人）均符合有关规定，且具有广泛的代表性。经审查，   名代表的产生符合法定程序，代表资格合法、有效。经全体代表审议，大会通过了××县农村信用合作联社筹建工作报告、××县农村信用合作联社章程、××县农村信用合作联社社员代表大会议事规则、××县农村信用合作联社第一届理事会理事、监事会监事选举产生办法、××县农村信用合作联社经营方针和三年业务发展规划。以上通过事项都形成了相应的大会决议。按照××县农村信用合作联社第一届理事会理事、监事会监事选举产生办法，由大会秘书处按理事候选人应具备的条件，审查推荐理事候选人   名，其中：自然人理事候选人  名，法人理事候选人  名，职工理事候选人  名；由大会秘书处按监事候选人应具备的条件，审查推荐监事候选人  名，其中：自然人监事候选人   名，法人监事候选人  名，职工监事候选人   名。理、监事候选人名单经县联社筹备领导小组推荐并报我分局初审、高管人员报省银监局确认后提请社员代表大会进行选举。理、监事采取分团差额预选正式候选人，社员代表大会采取无记名等额投票的方式，选举理事   名，选举监事   名，组成县联社第一届理事会和第一届监事会。经审核，  名理事候选人选举产生   名理事，符合候选人人数多于应选人数20%的规定。  名理事中，自然人理事   名、法人理事   名，符合自然人理事不低于1/2的规定；职工理事 名，原则符合职工理事不得超过1/3的规定。  名理事中，除  名自然人理事、  名法人理事外，   名职工理事均符合县联社高级管理人员任职资格条件的规定。  名监事候选人选举产生   名监事，符合候选人人数多余应选人数20%的规定。  名监事中，职工监事   名，非职工自然人和法人社员监事   人，符合银监会非职工监事不得低于1/3的要求。县联社第一届理、监事会选举产生后，分别召开了第一届理事会第一次会议和第一届监事会第一次会议。在第一届理事会第一次会议上，当选的   名理事和县联社筹备工作领导小组成员参加了会议。根据全体理事审议通过的××县农村信用合作联社第一届理事会理事长选举办法和章程规定，经   名理事表决，选举×××同志为××县农村信用合作联社第一届理事会理事长。由理事长提名，与会理事表决，决定聘任×××同志为××县农村信用合作联社主任。经主任提名，与会理事表决，决定聘任×××同志为××县农村信用合作联社副主任。根据主任提名，经与会理事表决，决定聘任×××同志为××县农村信用合作联社财务会计部负责人、×××同志为稽核审计部负责人、×××同志为业务发展部负责人。理事会上审议通过了××县农村信用合作联社理事会议事规则和人事、财务、信贷等主要管理制度，并形成了相关决议。在第一届监事会第一次会议上，经   名监事表决，选举×××同志为××县农村信用合作联社第一届监事会监事长，审议通过了××县农村信用合作联社监事会议事规则并形成了决议。经审核，以上选举、聘任和通过事项，符合银监发12号文件规定，程序合法。四、主要管理制度和县联社章程（草案）符合银监会有关规定经第一届社员代表大会审议通过的××县农村信用合作联社章程（草案）共九章六十六条，明确了县联社的性质和法人地位、注册资本、社员的权利、义务、组织结构、基本职能等内容。县联社章程（草案）规定，县联社是由××县辖内农民、农村工商户和各类经济组织入股组成的，实行社员民主管理，主要为辖区农民、农业和农村经济发展提供金融服务的合作制社区性地方金融机构；县联社入股社员坚持入股自愿、风险自担、服务优惠、利益共享的原则；县联社的经营宗旨是：依据国家有关法律法规行政规章，自主开展各项业务，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务。章程（草案）明确了经营宗旨和经营范围，对注册资本和股权结构，作了明确要求，对社员、组织机构、人事劳资制度、财务会计等内容作了详细明确规定。为使××县农村信用合作联社正常履行对辖内信用社的管理和服务职能，县联社筹建工作领导小组在省银监局、省联社和××银监分局的指导下，县联社筹备工作领导小组拟定了××县农村信用合作联社社员代表大会议事规则、××县农村信用合作联社理事会议事规则、××县农村信用合作联社监事会议事规则、××县农村信用合作联社财务管理办法、××县农村信用合作联社人事劳资管理办法、××县农村信用合作联社稽核审计管理办法、××县农村信用合作联社安全保卫工作管理办法、××县农村信用合作联社贷款管理实施办法、××县农村信用合作联社授权授信管理办法等一系列制度和制度草案，并经第一届社员代表大会和第一届理、监事会第一次会议审议通过。经审核，县联社章程（草案）充分体现了合作制的原则和为辖区“三农”服务的宗旨，各项内控制度及管理规章草案，体现了合作制原则和社员的意志，并形成了较为全面、合理、相互制衡的制度框架，能保证统一法人后正常业务经营活动，符合国家法律和银监发12号文件有关规定。五、××县信用联社组织机构健全，从业人员符合要求××县联社内部机构按省银监局和省联社要求设七部，即：综合部、财务会计部、业务发展部、资产风险部、安全保卫部、稽核监察部、营业部，并明确了各部门的主要职责。××联社现有从业人员  人，其中：女职工   人；   %从业人员有   年以上金融从业经历；大学本科学历   人，大专学历  人，中专   人，高中及以下   人。年龄结构方面，年龄在50岁以上  人，30至49岁   人，29岁以下   人。职称结构方面，有中级职称   人，初级职称   人。经审核，××县联社组织机构健全，职责分工明确，并有符合结构要求的从业人员队伍。六、××县联社办公场所符合要求××县联社在××县  号自有营业办公楼一栋，建筑面积     平方米，营业大厅   平方米，办公设施齐全，金库和各项防盗、报警、消防设施经公安、消防部门验收合格。经审核，××县农村信用合作联社办公场所的所有权证明和安全设施、消防设施证明材料合法有效，具备开业办公的条件。综上情况，××县联社筹备工作领导小组按照县联社筹建方案，认真落实各项筹建措施，完成了××县农村信用合作联社各个方面的筹建工作。整个筹建过程，目标明确，措施具体，工作认真，程序合法。目前××县农村信用合作联社已具备开业挂牌的条件。特此报告。××银监分局                           年   月  日