银行Ｘ季度财务分析表.doc

XX市XX银行季度财务分析表年月 制表 季度财务收支执行情况分析一、财务收支执行结果季度全辖财务状况持续向好，贷款拨备覆盖率和资本充足率水平进一步提高，盈利能力继续增强。全辖截止月末实现财务总收入X00XXX万元，同比增加33XX万元，增幅48.9%，高于去年同期增幅26.7%，其中营业收入XX666万元，同比增加3XXX万元；营业外收入X90万元，同比增加X3万元。全辖实现财务总支出X388万元，同比增加X945万元，增幅54.2%，高于去年同期增幅8.7%，其中营业支出X983万元，同比增加X572万元；营业外支出X40万元，同比减少114万元；所得税X65万元,同比增加X88万元。全辖收支扎差实现净利润X247元，同比增加X14万元；实现人均利税1x万元，同比增加3.21万元。二、主要收支项目增减情况（一）截至X月末全辖实现贷款利息收入X539万元，同比增加X152万元，增幅34.5%，高于去年同期增幅16.4个百分点；其中农业贷款利息收入同比增加X666万元，农村工商业贷款利息收入同比减少x88万元，贴现利息收入同比增加X58万元，非农贷款利息同比增加516万元。全辖表内应收利息余额X34万元，比年初增加302万元。各支行利息收入均有不同程度增加，增幅分别为：XX行30.3%、XX行37.3%、XX行42.8%、XX行41.8%。待添加的隐藏文字内容2（二）全辖金融机构往来利息收入2XXX万元，同比增加125X万元，增幅42.2%,其中存放中央银行款利息收入同比增加7X万元，存放同业款利息收入同比增加XXX万元,转(再)贴现利息收入同比增加31X万元；全辖金融机构往来利息支出2XX万元，同比增加15X万元，其中转(再)贴现利息支出同比增加13X万元。 （三）全辖利息支出20XX万元，同比增加66X万元，增幅47.3%,其中单位存款利息支出同比增加496万元,个人存款利息支出同比增加6XX万元。全辖X月末应付利息余额2XXX万元，比年初增加42X万元。（四）全辖业务及管理费支出27XX2万元，同比增加80XX万元，增幅41.8%，其中个人费用支出XX306万元，同比增加X952万元，占比7X.6%；公用费用支出X166万元，同比增加万元，占比X.4%。有关费用账户同比增减情况：职工工资增加XX01万元（各支行已预提预发效益工资为X16万元），各类统筹保险费增加X39万元，职工福利费增加X09万元，住房公积金增加X35万元，电子设备运转费增加71万元,安全保卫费增加X74万元,固定资产折旧费增加X66万元,低值易耗品摊销增加189万元,长期待摊费用减少XX6万元;业务招待费增加X0万元,占营业收入X.32,业务宣传费及广告费增加X9万元，占营业收入的0.35%。（五）全辖资产减值损失支出X2740万元，同比增加X615万元,主要为提取的贷款减值损失。 三、有关财务经营指标情况（一）所有者权益状况。全辖X月末所有者权益余额X2897万元，比年初增加X126万元，增长11%；其中股本金余额X415万元，比年初增加674万元;盈余公积余额X883万元,比年初增加4442万元;一般风险准备余额X656万元,比年初增加X18万元。（三）贷款拨备情况。全辖X月末呆账准备余额X034万元，比年初增加X792万元；1-X月份全辖累计提取贷款损失准备X2740万元，同比增加X615万元；累计核销呆账贷款X506万元，同比少核673万元。X月末全辖贷款损失专项准备充足率达151.1%，比年初上升19.6个百分点；全辖贷款拨备覆盖率达191.7%，比年初上升57个百分点。（四）资本充足率情况。全辖X月末资本净额为X9080.73万元，其中附属资本为X970.13万元,加权风险资产余额为X8241.34万元，资本充足率（按监管口径）达13.76%，比年初下降0.05个百分点，各行、社资本充足率情况为：XX行12.55%、XX行12.13%、XX行17.46%、XX行15.14%。