银行贯彻落实金融统计标准工作的指导意见.doc

银行关于贯彻落实金融统计标准工作的指导意见 为扎实推进金融统计标准化建设，增强金融统计信息的系统 性与协调性，提高信息共享效率，现就贯彻落实金融统计标准工 作提出以下指导意见，请遵照执行。一、组织与管理(一）金融机构应将本机构金融统计标准管理纳入内控合规 .体系和战略规划，高级管理层应确立金融统计标准化建设的目标， 建立标准化工作管理制度，明确各职能部门的职权和责任，定期 对本机构数据标准管理水平进行评估。(二）成立由行长或分管副行长任组长的金融统计标准化工 作落实小组，组成部门与人员应涵盖金融统计标准化建设各环节 主管部门，并明确标准落实工作牵头实施部门。(三）授权牵头实施部门负责本机构金融统计标准落实工作 的组织、协调和管理工作，建立机制和流程，协调和督促其他相 关业务部门，共同做好标准落实工作。二、落实与应用(四）金融机构应基于统计标准，逐步推进信息整合，强化 对各类风险的有效监测和评估，提高本机构的经营管理水平。(五）金融机构应全面执行已正式发布的金融统计标准，执 行内容包括：在信息交换与披露中执行标准、在经营管理中执行 标准和在信息管理系统及业务系统中执行标准。(六）金融机构可以结合自身情况，在人民银行标准的基础 上，进一步细化和完善，形成本机构的标准，并作为全机构的强 制性标准。金融机构标准和人民银行标准只能是一对一或多对一 的映射关系，不能一对多或多对多。(七）在信息交换与披露中执行金融标准。金融机构在对外 进行信息交换、发布金融信息时应按标准化的定义、口径、算法 进行，对信息交换和数据披露中的缺失信息和与标准不一致的地 方，按照统计标准进行补充和整改。此项工作一般应在标准发布 后半年之内完成。(八）在经营管理中执行金融统计标准。金融机构在经营管 理中应使用标准化的业务分类、定义和解释，主要是在制定业务 规划、操作和管理时釆用相应的金融统计标准。此项工作一般应 在标准发布后一年之内完成。(九）在信息管理系统和业务系统中执行金融统计标准，包 括在新系统开发或现有系统升级过程中执行标准和在现有系统中 执行标准。新开发或改造的系统应严格执行已发布的金融统计标准。其 中，自行开发的系统，其数据字典中的数据定义和对外提供的数 据都应符合已发布的金融统计标准；使用外购软件包的系统，其 对外提供的数据应符合已发布的金融统计标准。以上两种情况一 般都应在标准发布后两年之内完成。在现有系统中执行金融统计标准的，标准牵头实施部门应在 标准发布后对系统进行数据标准符合性分析，提出分析报告和遵 从新标准的计划，一般应在标准发布后一年之内完成。(十）与金融统计标准进行全面比对。金融机构收到金融统 计标准及制度文件后，应按照标准规定，由牵头实施部门会同各 相关业务部门和科技部门，对经营管理和数据披露中使用的标准 化定义、指标等与标准进行比对，对现有业务系统与金融统计标 准进行全面比对。比对内容包括各项分类标志是否齐全，内容是 否完整，分类是否与标准一致，代码是否符合标准规范等。(十一）明确职责分工。根据比对和评估的结果，由标准牵 头实施部门制定工作方案，明确各相关业务部门具体职责和分工， 分解落实。(十二）稳步贯彻实施。针对经营管理和数据披露中的缺失 信息和与标准不一致的地方，按照标准进行补充和整改。针对信 息管理和业务系统中存在的问题，釆取以下措施：1.针对系统缺 失信息，在系统中添加录入相应要素，做好源数据信息补录工作， 保证源数据的完整性；2.研究现有系统和数据仓库的改造方案， 制定实施步骤及时间表，稳步推进落实工作；3.开发新系统时融 入标准化理念，在新业务系统立项审批和验收环节中，将是否符 合金融统计标准作为审批和验收的必要条件。(十三）做好质量评估。在标准落实过程中，评估各业务环 节的工作步骤及完成情况，进行标准执行与管理的质量评估。评 估内容包括：1.披露和交换数据是否符合标准；2.内部管理是否 符合标准化规范；3.系统是否按标准化要求改造；4.工作人员是 否熟练掌握相关标准。待添加的隐藏文字内容3(十四）加强数据应用。质量评估后，金融机构应充分发挥 标准化统计数据的信息资源优势，结合自身实际情况，构建基于 统计标准的多样化数据模板，加强统计数据的分析和应用，为本 机构经营管理提供更加有效的信息支持。(十五）定期进行自查。标准牵头实施部门负责检查本机构 金融统计标准的执行情况，并及时向标准化工作落实小组汇报。(十六）加大保障力度。金融机构应在牵头实施部门设立相 应工作岗位，配备落实标准所需的人员和设备。(十七）加强学习培训。金融机构应根据人民银行部署，制 定培训规划，对统计人员和相关业务岗位人员开展金融统计标准 培训。三、反馈与考核(十八）人民银行将在标准化统计的基础上，加强统计分析， 提高信息披露水平，扩充共享内容和范围，促进金融稳定。(十九> 金融机构应及时向人民银行反馈标准落实和应用的 进展。对遇到的困难和问题，人民银行相应予以指导；对取得的 成果和经验，人民银行予以总结和推广。 (二十）人民银行适时对金融机构落实金融统计标准情况进 行检查、考核，并在一定范围内予以披露。(二十一）人民银行不定期召开经验交流会，编印金融统计 标准化工作简报，形成良好的互动机制。