银行支行关于开展信贷资金流入民间借贷市场自查清理情况报告.doc

银行支行关于开展信贷资金流入民间借贷市场自查清理情况报告风险合规部：为促进依法审慎合规经营，根据总行文件精神要求，结合支行实际情况，我支行于年12月20日至12月28日开展了信贷资金流入民间借贷市场的自查，具体情况如下：一、 加强组织领导为使此项工作落到实处，特成立 支行信贷资金流入民间借贷市场风险排查领导小组：组 长：副组长：成 员：职责分工： 同志负责信贷资金流入民间借贷市场风险排查的全盘工作； 同志负责该项工作的安排和部署； 负责落实风险排查工作和信息的报送； 负责信贷档案资料的调阅；各客户经理负责具体排查工作。 二、自查内容1、是否严格执行“三个办法一个指引”，信贷资金是否直接进入经济实体，特别关注未按规定采用委托支付的大额贷款和未执行面签制度的贷款。2、是否有通过中介机构“住房按揭”“车贷”等形式转变贷款用途的，或通过无指定用途的消费贷款转移进入民间借贷市场的。3、是否有通过“冒名贷款”“借名贷款”等用途进入民间借贷市场的。4、是否有借款人通过中介机构融资，借新还旧归还到期贷款，又从信用社贷款归还中介机构的贷款，通过信贷资金相互置换，掩盖了信贷资产的真实质量和潜在风险。5、其它进入民间借贷市场的途径。三、自查情况1、经自查，我支行除农户贷款外均能按照“三个办法一个指引”的要求进行贷款资金的支付，全部贷款均执行面签制度，大额贷款全部采取受托支付方式直接支付到借款人交易对手账户。2、经自查，目前我支行未开办“住房按揭”“车贷”贷款，消费贷款用途明确，均能按照相关要求提供支付依据。3、经自查，未发现“冒名贷款”“借名贷款”等用途进入民间借贷市场的情况。待添加的隐藏文字内容24、经自查未发现借款人通过中介机构融资，借新还旧归还到期贷款，又从信用社贷款归还中介机构的贷款的情况。5、未发现其它进入民间借贷市场的途径。四、通过此次自查，使我们充分认识到信贷资金通过各种渠道流入民间借贷市场的风险性和危害性，也认识到认真贯彻落实“三个办法一个指引”各项制度的必要性。今后，我支行将进一步加强贷款资金的全流程管理，完善贷款操作流程，提贷款高精细化管理水平，严格执行“实贷实付”的原则，确保信贷资金进入经济实体，在满足有效信贷资金需求的同时，严防贷款资金挪用现象。 支行