银行合规建设重在“神” .doc

银行合规建设重在“神”合规文化是公司内部一种对合规经营的共同价值观，并由此形成一整套制度规范与行为规范。这种规范既通过自上而下的规章制度，以有形纪律的方式存在，也通过监管部门与公司之间、公司领导与员工之间、公司部门与部门之间、公司员工与员工之间、公司与客户之间的工作关系，以无形的方式存在，从而指导和约束各个行为模式。一、合规文化建设的“形”与“神”合规文化既包涵外在的程序制度，也包涵内在的精神，应该是形神俱备的。合规文化的形，使合规风险管理有章可依。形的外部框架、包括合规政策、合规手册、合规审批程序、合规激励约束机制等；合规文化的神，是理念上对合规的自觉和认同。合规文化建设是合规风险管理的重要基础。只有形，没有神，合规风险管理只会纸上谈兵；只有神，没有形，合规风险管理只会昙花一现。神载于形，形神合一，合规文化建设才能制度化、长效化地根植于业务和日常管理之中。二、合规文化建设重在建“神”合规文化建设的“形”每个公司都有，而且“形”的建设相对来讲更为容易，但是合规文化建设的“神”却不是每个公司能够做的很好，往往参差不齐，甚至有不小的差距。因此，合规文化建设最为重要的是“神”的建设。首先，合规建设的“神”必须从管理者抓起。管理者如何决策业务，如何选拔人才，如何评价工作成果都会透露出其价值取向，对下级起着风向标的作用，再经层层传导，传遍整个公司。即使公司有既定的合规规章制度，领导人遵守与否、重视与否，将直接影响规章制度是否得到认同。因此，作为金融机构，高级管理者不仅需要以其日常言行事先垂范，还应亲自传达合规要求的信息，致力维护金融机构的声誉，为合规经营的价值取向定下清晰的基调。其次，合规建设的“神”还应从新人抓起。公司的用人环境是一个流动性的环境，近几年正值信托行业大发展的黄金时期，公司新进人员也越来越多。人员更新快，合规建设应跟上。新人不了解金融机构工作性质，容易盲从，公司应当在入职之初即帮助其了解合规制度，强化合规意识，树立“合规优先，制度先行”的从业理念。再者，合规建设的“神”全员管理是关键。公司每一名后台人员、每一名业务人员应该具有“合规第一”的共同理念，清楚的知道金融机构生存与发展必须合法合规，必须取信社会，公司的声誉比任何一笔交易，任何一笔业务收入都更重要。只有公司规范运作、合规经营，才能获得客户的信任，获得监管部门的认可，获得同行的尊重。合规文化建设不是阻碍公司业务发展的藩篱，不是徒增公司管理成本的负担，而是员工安全执业的保险，公司健康经营的保障，人人为合规，合规为人人。