银行反假币工作自查报告.doc

关于2014年下阶段反假币工作情况的自查报告人民银行灌南县支行：2014年7月份以来，我行根据中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假币工作的通知（银办发2014113号）文件要求，对全县邮政金融网点的反假币工作进行了自我检查。从检查情况看，我行各网点在执行人民银行分假币工作标准方面，存在较多问题，现将检查情况报告如下。一、 自查总体情况。对照检查项目，我行重点检查了网点假币收缴鉴定工作的制度建设、假币收缴保管、解缴鉴定、内容公示和人员素质情况；对冠字号码查询工作的制度建设、信息存储检索及投诉处理情况也进行了详细检查。1.制度建设情况。2014年以来，我行从县行（局）层面，对反假币及冠字号码查询等现金管理各项管理制度进行了修订、完善，所有制度不仅分类进行编号，制作成电子文档形式，通过内部办公网发到各金融网点，还要求各网点将所有制度文件打印装订成册，集中存放并组织学习。从检查情况看，银行网点均建立了专门文件盒存放制度文件，并有学习记录，但部分邮政代理网点因人员轮岗，交接存在问题，导致个别文件散落，未做到集中保管，也缺少学习记录。2.我行各网点柜员在假币收缴相关流程的执行方面因理解不到位，存在较多问题。大多数柜员能够持证上岗、做到双人收缴假币，但也有个别柜员在收缴过程中未执行双人复核制度，或假币在复核过程中短暂离开了持有人视线；另外个别网点在假币的保管上存在问题，一直要求实物与账簿分管，但个别网点错误理解为假币与代保管登记簿由一个人保管，收缴凭证与解缴单由另外一人保管。3.我行各网点目前仅部分网点配备了A类点钞机，需要加快配置进度。4.从2013年下半年起，我行各网点均陆续配备了带冠字号码记录功能的小型清分机。但从现场检查情况看，各网点配备的清分机具品牌较杂，设备使用情况较差，主要存在以下问题：（1） 银行三个网点营业部、镇中西路支行和苏州路支行，配备的是光荣清分机，2013年12月份因软件升级不成功，导致冠字号码数据无法上传，持续到3月份以来陆续修好以后，冠字号码查询权限被收归市分行，柜面查询冠字号码必须先填写查询申请表，寄至市分行办理查询手续，柜面不能实时查询到冠字号码。（2） 银行堆沟港镇支行网点原使用速必得清分机，损坏后向上级行申请重新配置清分机具，于3月3日开始使用清华同方清分机正常记录冠字号码，但在7月末出现故障后，联系厂家维修，维修人员一直以其他同样损坏的网点较多，维修工作繁忙为由，迟迟未进行维修。（3） 其他部分邮政代理网点使用的清华同方清分机，亦经常出现故障，报修后厂家响应速度慢，维修后正常使用时间不长又出故障，导致冠字号码无法查询。（4） 个别代理网点使用的松花江清分机，也有损坏情况，报修后等待维修时间过长，影响冠字号码记录、查询工作。5.部分邮政代理网点张贴的冠字号码可查询标志经常被揭掉或损坏，后续申请的标贴到货较迟，未及时贴上。6.因清分机具功能所限，所查网点柜面支付20元以下面额未能做到全额清分。二、 自查整改情况。针对上述存在的问题，我行责成相关人员加紧整改。1.对检查到的假币收缴流程存在问题的人员，予以经济处罚，并要求网点负责人组织网点员工进行反假币制度、收缴流程再学习、再培训，必须熟练掌握假币收缴程序及有关规定。2.网点清分机损坏问题，由县行（局）维护人员与各清分机厂家联系，督促尽快对全县各网点的清分机进行一次全面的维修维护。3.对查出的问题进行全行通报；继续不定期对网点现金管理工作进行检查，除了重点检查假币收缴流程是否合规，机具使用是否正常，还要对应公示的相关文件、制度，是否正常公示上墙情况进行检查，并做到现场整改。4.对部分网点制度文件缺失问题，由邮政金融业务局、县行综合管理部，根据相关文件制度，重新整理、印发，同时要求网点建立、健全各项表簿，做好相关登记工作。5.定于8月初，召集网点柜员，对反假币工作流程、冠字号码记录等现金管理工作规范进行集体培训。 2014年7月30日