银行反洗钱试题.doc

选择题：1. 根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 2. 以下反洗钱国际合作组织中，我国最先加入的区域合作组织是（欧亚反洗钱小组）。 3. 中国积极参加国际反洗钱合作，并于2007年6月成为（金融行动特别工作组）正式成员国。4. 我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（中国反洗钱监测分析中心）。 5. 以下洗钱方式中，极大隔断了资金流动链条的方式是（现金洗钱 ）。 6. 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（7）种。 7. 9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（爱国者法案）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。  8. 金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（统一）要求。 9. 下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（反洗钱内部控制制度建设情况）。  10. 金融机构应于每年或者每季度结束后的（5 ）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。  11. 反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（报告期内所有可疑交易报告）。  12. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（半年）进行一次审核。  13. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（5 ）年。  14. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（20万元以上50万元以下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。  15. 反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（10 ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。 16. 不适用于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的机构是（小额贷款担保公司）。 17. 我国反洗钱“一法四规”主要是针对（金融机构）部门开展反洗钱工作制定的法律法规。  18. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。 19. 我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱属于犯罪。  判断题： 1. 开展反洗钱工作要通过预防手段和打击手段，金融机构是洗钱活动的重要场所，其开展反洗钱工作要坚持“打击为主，预防为辅”的原则。（×）  2. 全国保险业反洗钱工作的行政主管部门是中国保险业监督管理委员会。（×）  3. 中国人民银行下设两个独立部门开展反洗钱工作，反洗钱局负责指导全国的反洗钱工作，反洗钱监测分析中心负责收集和分析来自全国金融机构的大额和可疑交易报告。（） 4. 重庆市晏大彬案件中，傅尚芳被判反洗钱罪而非一般的销赃罪，是因为其赃款来自贪污贿赂犯罪所得。（ ） 5. 全国保险业反洗钱工作的行政主管部门是中国保险业监督管理委员会。（× ）  6. 目前，反洗钱国际合作领域已经逐渐从打击贩毒和有组织犯罪等传统犯罪融资扩展到打击恐怖融资等新领域。（） 7.反洗钱起源于西方国家，随着不断发展，目前反洗钱工作已经演变成为实现大国战略目标的政治工具。（） 8. 洗钱作为下游犯罪，是上游犯罪的衍生犯罪，并且洗钱活动会反过来助长上游犯罪，危害社会公共安全。（ ） 9. 金融机构开展反洗钱工作需要付出一定的成本，同时能给金融机构带来效益，避免了法律风险和声誉风险。（） 10. 全面了解客户是金融机构开展反洗钱活动的最基础的工作。（ ）  11.按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有集中转入，分散转出特点的，有可能属于可疑支付交易。（） 12. 中国人民银行对金融机构进行走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少3人，并应出示执法证。人员少于3人或者未出示执证的，金融机构有权拒绝。（× ）。  13. 从事支付清算、基金销售和保险经纪业务的机构不适用于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法。（×）  14.当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构并不需要重新识别客户。（×）  15.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方的识别客户身份方面的职责。（） 16.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。（）