银行反洗钱认识和见解.doc

银行反洗钱认识和见解随着经济的快速发展和现代科学技术在金融领域的广泛运用，金融行业逐渐成为洗钱和反洗钱的最主要领域。我行作为本地服务城乡居民、服务中小企业经济发展的金融主力军，在反洗钱工作中有着举足轻重的地位。为履行反洗钱义务，我行积极的采取了大量的工作，取得了一定的成效，但由于国家反洗钱工作正处于起步阶段，社会公众思想认识不深刻、反洗钱工作协调机制不完善等因素制约，我认为还应从思想上引起足够的重视，通过途径的多元化，措施的实质化加大反洗钱工作的宣传力度，共同构筑反洗钱安全防线。现结合实际工作，谈谈我对XXX银行反洗钱工作中的几点理解及建议。1、抓紧进行一系列制度建设。建立反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位；同时，结合XXX市实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则； 2、培训是反洗钱宣传工作的一个重要前提条件，通过内部的学习、培训，可以增加员工自身的反洗钱知识，增强员工反洗钱的责任感，提高其甄别能力，为顺利开展反洗钱宣传工作打下扎实的基础。并且，反洗钱的培训应不拘于形式，有特色的培训活动更能引起员工的学习兴趣。对反洗钱工作中的重、难点内容、典型案例，可以以专题讲座、内部刊物专栏等方式进行系统性学习，使员工熟悉洗钱犯罪分子惯常使用的伎俩，以便在工作中能够有效识别可疑的交易行为。同时为加强反洗钱培训的效果，应尽量避免以几个枯燥的概念，条条框框的规定反复陈说，而应多以互动多样的形式，可以通过各种竞赛方式来学习：譬如反洗钱知识问答竞赛、反洗钱宣传海报设计比赛、反洗钱征文比赛、反洗钱演讲比赛等等。这样将培训和宣传有机结合，把培训作为宣传工作的一部分，以培训促进宣传，有效的培训能够对我行柜面人员操作效果起到事半功倍的推动作用。3、通过对各类客户在我行各网点开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织我行职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性。反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们还需严格按照总行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。