银行办公室员工监管政策学习心得.doc

银行办公室员工监管政策学习心得 针对银监局和监管部门、省联社近年来下发的各项制度文件，我行开展了监管政策执行专项整治活动。通过此次学习交流，进一步提高了我的风险防范意识，时时算好“政治帐”、“经济帐”及“亲情帐”，强化合规操作的观念。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保各项工作健康快速发展。1、遵守法规、健全内控。近年来，一些银行注重业务开展，忽视了遵守法规政策的执行，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。我觉得首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震撼，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。加强规范管理，保证各项业务的流程都在规章制度的约束之内进行。2、严肃纪律，严格问责。有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对于内控存在的重大漏洞，因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部违规的，都要严格问责，提高违规成本。要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。每个员工始终应把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。3、加强教育，提升服务。有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉遵守相关的法律法规。同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的员工。