银行反洗钱业务试题.doc

银行反洗钱业务试题一、反洗钱业务试题1.中华人民共和国反洗钱法已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（ C ）起施行A、2006. 12.1B、200610.31C、20071.1D、2006. 12.302.中华人民共和国反洗钱法已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于（ C ）通过，自2007年1月1日起施行A、20071.1B、200612.1C、2006. 10.31D、2006. 12.303.（ C ）由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行A、刑法B、金融机构反洗钱规定C、中华人民共和国反洗钱法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法4.中华人民共和国反洗钱法已由第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起（ C ）A、发行B、执行C、施行D、出版5.中华人民共和国反洗钱法已由第（C）届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行A、八B、九C、十D、十一6.中华人民共和国反洗钱法已由（C）于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行A、中国共产党第十四次全国代表大会B、全国反洗钱工作联席会议第一次工作会议C、第十届全国人大常委会第二十四次会议D、第十届全国人大常委会第二十二次会议7.中华人民共和国反洗钱法是为了（ C ）洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的。A、发现B、查找C、预防D、筛选8.（ C ）是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的。A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B、金融机构反洗钱规定C、中华人民共和国反洗钱法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法9.中华人民共和国反洗钱法是为了预防（ C ）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的。A、犯罪B、走私C、洗钱D、赌博10.中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护（ C ）秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的。A、社会B、公共C、金融D、交易11.（ C ）中国人民银行设立反洗钱局，作为反洗钱的行政主管部门，具体承担组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责。A、20031B、20051C、20043D、2006312.2004年3月中国人民银行设立（ C ），作为反洗钱的行政主管部门，具体承担组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责A、反洗钱监测分析中心。B、反洗钱工作部门C、反洗钱局D、反洗钱机构13.2004年3月中国人民银行设立反洗钱局，作为反洗钱的（ C ），具体承担组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责。A、监测分析中心B、工作部门C、行政主管部门D、机构14.2004年3月中国人民银行设立反洗钱局，作为反洗钱的行政主管部门，具体承担组织协调（ C ）反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责。A、辖区B、地方C、国家D、部分15.（ C ）中国人民银行成立了中国反洗钱监测分析中心，作为收集、分析、监测和提供反洗钱金融情报机构，具体承担反洗钱资金监测职责。A、20031B、20034C、20044D、2004116.2004年4月中国人民银行成立了中国（C ），作为收集、分析、监测和提供反洗钱金融情报机构，具体承担反洗钱资金监测职责。A、反洗钱局B、反洗钱工作部门C、反洗钱监测分析中心D、反洗钱机构17.（ C ）年中国人民银行首次在全国范围组织开展对银行业金融机构的反洗钱专项检查，并对检查出的违法违规行为依法给予了行政处罚。A、2003B、2005C、2004D、200618.2004年中国人民银行首次在全国范围组织开展对银行业金融机构的反洗钱专项（ C ），并对检查出的违法违规行为依法给予了行政处罚。A、督查B、培训C、检查D、指导19.2004年（C）首次在全国范围组织开展对银行业金融机构的反洗钱专项检查，并对检查出的违法违规行为依法给予了行政处罚。A、中国银行业监督管理委员会B、财政部C、中国人民银行D、公安部20.反洗钱（ C ）制度可分为刑事打击和预防两个方面的内容。A、规定B、法规C、法律D、规章21.反洗钱法律制度可分为（ C ）打击和预防两个方面的内容。A、治安B、行政C、刑事D、民事22.反洗钱法律制度可分为刑事打击和（ C ）两个方面的内容。A、预先B、控制C、预防D、冻结23.中华人民共和国反洗钱法所称的反洗钱是指为了预防通过各种方法掩饰犯罪所得及其收益的（ C ）和性质的洗钱活动。A、高低B、数量C、来源D、用途24.中华人民共和国反洗钱法所称的反洗钱是指为了预防通过各种方法掩饰犯罪所得及其收益的来源和（ C ）的洗钱活动。A、支出B、数量C、性质D、用途25.中华人民共和国反洗钱法所称的反洗钱是指预防通过各种方法掩饰犯罪所得及其（ C ）的来源和性质的洗钱活动。A、支出B、资金C、收益D、性质26.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（C ）举报。A、 中国人民银行B、 银监局C、 公安机关D、 金融机构27.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ C ）或者公安机关举报。A、金融机构B、金融监管机构C、反洗钱行政主管部门D、中国人民银行28.（C）发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。A、法院B、金融机构C、任何单位和个人D、检察院29.任何（ C ）发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。A、单位B、个人C、A和BD、客户30.（ C ）负责全国的反洗钱监督工作。A、中国人民银行B、反洗钱监测分析中心C、国务院反洗钱行政主管部门D、金融监管机构31.国务院反洗钱行政主管部门（ C ）全国的反洗钱监督工作。A、管理B、监督C、负责D、实施32.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱（ C ）工作。A、管理B、负责C、监督D、实施33.国务院反洗钱行政主管部门负责（ C ）的反洗钱监督工作。A、金融机构B、金融和保险机构C、全国D、保险机构34.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依（C）规定，不得向任何单位和个人提供。A、单位反洗钱制度B、人民银行文件C、法律D、银监局通知35.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（C），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、客户身份资料B、交易信息C、客户身份资料和交易信息D、账户信息36.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（C）提供。A、其他客户B、公安机关C、任何单位和个人D、司法机关37.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和（ C ）在反洗钱工作中应当相互配合。A、中国人民银行B、金融监管机构C、司法机关D、金融机构38.（ C ）、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。A、金融机构B、金融监管机构C、国务院反洗钱行政主管部门D、中国人民银行39.国务院反洗钱行政主管部门、（ C ）、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合A、中国人民银行B、金融监管机构C、国务院有关部门D、金融机构40.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、（ C ）和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。A、中国人民银行B、国务院有关部门C、机构D、金融监管机构41.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的（C），只能用于反洗钱行政调查。A、客户身份资料B、交易信息C、客户身份资料和交易信息D、账户信息42.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（C）。A、可以随意公开B、只能用于各类案件侦破C、只能用于反洗钱行政调查D、只能用于内部考核43.司法机关依法照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，（C）。A、可根据其需要用于任何场所B、只能用于各类案件侦破C、只能用于反洗钱刑事诉讼D、可进行公开44.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内控制度，（C）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、金融机构财会部门负责人B、金融机构反洗钱部门负责人C、金融机构的负责人D、金融机构稽核部门负责人45.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（C），金融机构的负责人应当对反洗钱内控制度的有效实施负责。A、反洗钱工作实施方案B、反洗钱工作实施细则C、反洗钱内控制度D、反洗钱管理办法46.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内控制度，金融机构的负责人（B）A、应当对反洗钱内部控制制度是否建立负责B、应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、应当就是否建立反洗钱内部控制制度对反洗钱部门进行考核D、应当敦促反洗钱部门建立反洗钱内部控制制度47.（ C ）应当依照规定建立和实施客户身份识别制度A、国务院反洗钱行政主管部门B、金融监管机构C、金融机构D、司法机关48金融机构应当依照规定建立客户身份（ B ）制度A、共享B、识别C、发布D、封存49.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录（ C ）制度A、共享B、识别C、保存D、封存50.金融机构对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新（ B ）客户身份。A、共享B、识别C、保存D、封存51.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（ C ）。A、 第三方B、 第三方所在国的反洗钱监管机构C、 该金融机构D、 有过错一方52.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合（ C ）要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是该金融机构。A、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B、 金融机构反洗钱规定C、 中华人民共和国反洗钱法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法53.金融机构进行客户身份识别、认为必要时可以向（ D ）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、中国人民银行B、金融监管机构C、工商行政管理D、公安54.金融机构进行客户身份识别、认为必要时可以向公安、（ C ）等部门核实客户的有关身份信息。A、中国人民银行B、金融监管机构C、工商行政管理D、公安55. 金融机构应当按照期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年记起至少保存（ A ）。A、5年B、10年C、15年D、20年56.客户身份( B )在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。A、档案B、资料C、材料D、证明57.客户身份资料在业务关系结束后、（ C ）在交易结束后，应当至少保存5年。A、客户开户资料B、客户交易凭证C、客户交易信息D、客户身份证复印件58.客户身份资料在（C）、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。A、交易结束后B、客户开户后C、业务关系结束后D、客户死亡后59.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易（ C ）制度。A、登记B、保留C、报告D、封存60.( C )应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。A、国务院反洗钱行政主管部门B、金融监管机构C、金融机构D、司法机关61.金融机构应当按照规定执行（ A ）交易和可疑交易报告制度。A、大额B、大额存款C、大额取款D、现金取款62.金融机构应当按照规定执行大额交易和（ D ）交易报告制度。A、现金B、存款C、取款D、可疑63.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（ C ）报告。A、中国人民银行B、金融监管机构C、反洗钱信息中心D、公安机关64.（ C ）办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、公安机关65.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（ A ）制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融监管机构66.( D )大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。A、金融监管机构B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融机构67.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）。A、1人B、2人C、3人D、5人68.调查（A）时，调查人员不得少于2人。A、可疑交易活动B、大额交易活动C、非正常交易活动D、现金交易活动69.调查人员少于（ B ）或者未出示合法证件和调查通知书，金融机构有权拒绝调查。A、1人B、2人C、3人D、5人70.（ D ）人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书，金融机构有权拒绝调查。A、督查B、侦查C、检查D、调查71.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施不得超过（ C ）小时。A、24B、36C、48D、7272.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时（ B ）措施不得超过四十八小时。A、封存B、冻结C、扣划D、挂失73.（ D ）在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施不得超过四十八小时A、国务院反洗钱行政主管部门。B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融机构74.金融机构在按照（ A ）的要求采取临时冻结措施不得超过四十八小时。A、国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融机构75.大额交易的报告时间是大额交易发生后（ A ）。A、 5个工作日内B、 5日内C、 10个工作日内D、 10日内76.可疑交易的报告时间是可疑交易发生后（ C ）。A、5个工作日内B、5日内C、10个工作日内D、10日内77.金融机构应在接到补正通知的（ D ）内补正。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日78.金融机构应在接到（ B ）通知的5个工作日内补正。A、信息B、补正C、上级D、下级79.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为单笔或者当日累计人民币交易（ D ）以上的现金交易。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元80.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的（ A ）。A、现金交易B、款项划转C、电话交易D、网上交易81.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币交易（ C ）以上的款项划转。A、50万元B、100万元C、200万元D、500万元82.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易为自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币交易200万元以上的（ B ）。A、现金交易B、款项划转C、电话交易D、网上交易83.金融机构应当建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( B )的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、认识你的客户B、了解你的客户C、尊重你的客户D、保护你的客户84.金融机构应当建立健全和执行客户身份（ D ）制度，遵循了解你的客户的原则。A、共享B、保存C、封存D、识别85.以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（ C ）。A、 居民身份证B、 户口薄C、 工作证D、 军人证86.以下哪种证件属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（ A ）。A、居民身份证B、学生证C、工作证D、老年证87.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ A ）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、5万元B、20万元C、50万元D、100万元88.金融机构为自然人客户办理人民币（ D ）5万元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、累计B、当日累计C、三日累计D、单笔89.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上（ C ）业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、款项划转B、现金存入C、现金存取D、现金支取90.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，应当核对客户的（ B ）或者其他身份证明文件。A、居民身份证B、有效身份证件C、户口簿D、护照91.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的，应当报告（ C）。A、本级中国人民银行分支机构B、中国人民银行总行C、上一级中国人民银行分支机构D、以上均可92. 金融机构违反金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法的相关规定予以下列（D）处罚。A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、以上全是93.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括（C）。A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证94.（ B ）（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括交易数据信息、业务凭证、账薄等。A、 中华人民共和国反洗钱法B、 金融机构反洗钱规定C、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法95.金融机构反洗钱规定（ C）要求金融机构保存的交易记录包括交易数据信息、业务凭证、账薄等。A、中国人民银行令2007年第1号B、中国人民银行令2006年第2号C、中国人民银行令2006年第1号D、中国人民银行令2007年第2号96.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（ C ）。A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息97.下列属于反洗钱保密资料或信息的是（ D ）。A、客户身份资料B、客户交易信息C、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息D、以上都对98.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ C ）罚款。A、2万元以上3万元以下 B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、1万元以上10万元以下99.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ C ）罚款。A、10万元以上50万元以下 B、10万元以上20万元以下C、20万元以上50万元以下D、20万元以上30万元以下100.反洗钱客户风险等级评定是指各级机构根据客户（ C ）、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行评定。A、记录B、证件C、身份D、资料101.反洗钱客户风险等级评定是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照（ D ）风险等级进行评定。A、一级、二级、三级B、正常、关注、次级、可疑、损失C、正常、逾期、呆滞、呆账D、高、中、低102.反洗钱客户风险等级管理应遵循审慎性原则、持续性原则、（ C ）性原则。A、保存B、保管C、保密D、识别103.反洗钱客户风险等级管理应遵循（ D ）性原则、持续性原则、保密性原则。A、保存B、保管C、识别D、审慎104.反洗钱客户风险等级管理应遵循审慎性原则、（ A ）性原则、保密性原则。A、持续B、保管C、保存D、识别105.反洗钱客户风险等级管理应遵循（ C ）。A、效益性原则、流动性原则、安全性原则B、审慎性原则、阶段性原则、保密性原则C、审慎性原则、持续性原则、保密性原则D、审慎性原则、持续性原则、安全性原则106.单位客户风险等级评定的时间要求原则上自开立客户号之日起不超过（ C ）工作日。A、3个B、5个C、10个D、30个107.个人客户风险等级评定的时间要求原则上自开立客户号之日起不超过（ C ）工作日。A、3个B、5个C、10个D、30个108.营业机构应每（ C ）对评定为高风险等级的客户进行一次客户基本信息的审核，及时更新客户资料。A、1个月B、1季度C、半年D、1年109.营业机构应每半年对评定为（ A ）等级的客户进行一次客户基本信息的审核，及时更新客户资料。A、高风险B、中风险C、低风险D、以上都对110.客户风险等级档案保管期限暂定为（ D ）。A、5年B、15年C、20年D、永久保存111.（C）档案保管期限暂定为永久保存。A、客户交易记录B、客户交易凭证C、客户风险等级D、客户账户信息112.银行业机构（ B ）公民身份信息是依据中华人民共和国反洗钱法、个人存款账户实民制规定、人民银行结算账户管理办法等法律、法规和部门规章制定。A、实名制B、联网核查C、银行账户D、支付结算113.银行业机构联网核查公民身份信息是依据（ C ）、个人存款账户实民制规定、人民银行结算账户管理办法等法律、法规和部门规章制定。A、金融机构大额交易汇入可疑交易报告管理办法B、金融机构反洗钱规定C、中华人民共和国反洗钱法D、金融机构客户身份识别刻客户身份资料及交易记录保存管理办法114.银行业机构联网核查公民身份信息是依据中华人民共和国反洗钱法、( C )、人民银行结算账户管理办法等法律、法规和部门规章制定。A、金融机构反洗钱规定B、金融机构大额交易汇入可疑交易报告管理办法C、个人存款账户实民制规定D、金融机构客户身份识别刻客户身份资料及交易记录保存管理办法115.银行业机构联网核查公民身份信息是依据中华人民共和国反洗钱法、个人存款账户实民制规定、（ C ）等法律、法规和部门规章制定。A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别刻客户身份资料及交易记录保存管理办法C、人民银行结算账户管理办法D、金融机构大额交易汇入可疑交易报告管理办法116.联网核查公民身份信息是验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、照片及签发机关等信息（ A ）行为。A、真实性B、核查性C、来源性D、完整性117.联网核查公民身份信息是验证相关个人的居民身份证所记载的（ C ）、公民身份证号码、照片及签发机关等信息真实性行为。A、地址B、出生日C、姓名D、有效期118.联网核查公民身份信息是验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民（ D ）、照片及签发机关等信息真实性行为。A、地址B、出生日C、有效期D、身份证号码119.联网核查公民身份信息是验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、（ C ）及签发机关等信息真实性行为。A、地址B、出生日C、照片D、有效期120.联网核查公民身份信息是验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、照片及（ D ）等信息真实性行为。A、地址B、出生日C、有效期D、签发机关121.进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待查人的（ A ）和公民身份证号码。A、姓名B、出生日C、有效期D、签发机关122.进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待查人的姓名和公民（ D ）。A、姓名B、出生日C、有效期D、身份证号码123.联网核查可采用（ C ）核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。A、汇总B、累计C、单笔D、查询124.联网核查可采用单笔核对方式、（ C ）核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。A、汇总B、累计C、批量D、查询125.联网核查可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔（C）查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。A、汇总B、累计C、精确D、以上都对126.采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交不超过（ B ）的待核查信息。A、3人B、5人C、10人D、20人127.采用（ C ）核对方式进行联网核查的，一次可提交不超过5人的待核查信息。A、汇总B、累计C、单笔D、批量128.采用单笔精确查询方式进行联网核查的，一次只能向联网系统提交（ A ）待核查信息。A、1人B、2人C、3人D、5人129采用（ D ）查询方式进行联网核查的，一次只能向联网系统提交1人待核查信息。A、批量B、单笔查找C、单笔核对D、单笔精确130.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ C ）和当地公安机关报告。A、国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融机构131、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向人民银行和（ C ）报告。A、中国银行业监督管理委员会B、反洗钱信息中心C、当地公安机关D、金融机构132、（D）在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向人民银行和当地公安机关报告。A、国务院反洗钱行政主管部门B、反洗钱信息中心C、中国人民银行D、金融机构133、金融机构不得为（ B ）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、身份可疑B、身份不明C、身份正常D、情况特殊134、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ C ）或者假名账户。A、单位账户B、个人账户C、匿名账户D、正常账户135、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者（ C ）。A、单位账户B、个人账户C、假名账户D、正常账户136、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、可以B、能够C、不得D、必须136、金融机构不得为身份不明的客户（ C ）或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、提供方便B、拒绝服务C、提供服务D、进行服务137.金融机构在与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、（ C ）、票据兑付等一次性金融服务且单笔人民币1万元以上的，要核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或者影印件。A、现金交易B、网银交易C、现钞兑换D、款项划转138.金融机构在与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、（ C ）等一次性金融服务且单笔人民币1万元以上的，要核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或者影印件。A、现金交易B、转账交易C、票据兑付D、款项划转139.金融机构在与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且单笔人民币（ C ），要核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或者影印件。A、1000元以上B、5000元以上C、10000元以上D、没有金额限制140.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年第2号令）中自然人基本信息包括（ D ）。A、客户的姓名、性别、国籍B、客户的住所或者工作单位地址、联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限。D、以上都是141. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2007年第2号令）中法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ D ）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、客户的控股股东或者实际控股人、法定代表人、负责人C、授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、以上都是142.下列哪项属于高风险客户（ D ）。A、接受过人民银行反洗钱调查的客户B、接受过公安、检查、法院等司法部门调查的客户C、故意在多个营业机构分别开立账户并频繁发生大量交易的客户D、以上都是143.下列哪项属于低风险客户（ D ）。A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关B、军事机关、人民政协机关C、人民解放军、武警部队的各类企事业单位D、以上A、B两项144.对于高风险客户，金融机构应当了解其（ B ）、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金性质B、资金来源C、单位性质D、法人性质145.对于高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、（ B ）、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金性质B、资金用途C、单位性质D、法人性质146.对于高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（ B ）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金性质B、经济状况C、单位性质D、单位状况147.对于高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者（ B ）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金性质B、经营状况C、单位性质D、单位状况148.金融机构应当按照（ C ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全、准确、及时、保密B、准确、及时、完整、保密C、安全、准确、完整、保密D、安全、准确、及时、完整149、金融机构反洗钱规定适用范围是（ A B C D F ）（多选题）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。B、证券公司、期货公司、基金管理公司。C、保险公司、保险资产管理公司。D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。E、人民银行F、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。150、金融机构反洗钱规定适用范围是(A B C D E ）（多选题）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。B、证券公司、期货公司、基金管理公司。C、保险公司、保险资产管理公司。D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。151.金融机构应当将下列（ABCDEF ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。F、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。152.金融机构应当将下列（ABCDEF ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。C、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。D、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。E、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。F、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。153.金融机构应当将下列（ABCDEF ）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A、证券经营机构