银行反洗钱培训大纲.doc

银行反洗钱培训大纲一、反洗钱犯罪的意义1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱？2、典型洗钱交易的3个过程（1）处置（2）离析（3）归并3、洗钱的特征（1）与现金交易有关的特征（2）与账户有关的特征（3）异常的资金收付（4）与贷款有关的特征（5）与证券交易有关的特征（6）与保险有关的特征（7）其他行为特征（8）与金融机构职员有关的特征（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点4、典型案例分析：（1）四川杨仕明洗钱案（2）谭彤等人走私及洗钱案 （3）上海罗怀韬地下钱庄案（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案四、反洗钱的基本知识ü1、典型可疑交易18种特征2、可疑交易案例分析3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度l 客户身份识别制度l 客户身份资料和交易记录保存制度l 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度五、客户洗钱风险等级管理1、什么是客户洗钱风险等级划分？ 2、开展客户风险等级划的原则；3、客户洗钱风险划分的3个等级4、划分客户风险等级时应考虑的因素；六、银行反洗钱的内控制度和具体方法1、建立反洗钱组织机构建设；2、完善反洗钱内控制度建设情况；3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；4、做好大额交易和可疑交易报告；5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；7、做好反洗钱宣传和业务培训；8、积极配合人民银行完成各项工作任务。七、不同岗位反洗钱职责1、客户经理2、运营岗位3、反洗钱报告员八、反洗钱保密1、反洗钱工作保密事项；2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；九、结束语