银行信贷监管报告评比说明征求意见书.doc

银行信贷监管报告评比说明征求意见书各县（区）支行：为扎实有效的开展好信贷监管报告的上报、评价、赋分、考核、通报。现将信贷监管报告评价考核方法、责任，赋分标准说明，有关事项通知各行，征求各行的意见。一、考核评价说明。为公平、公正、真实的对信贷人员监管工作进行评价，我们设置了客户经理信贷监管评比表一份，共计从五个方面对客户经理的监管工作开展评价。总分100分1、客户经理工作量评价（该项目应得分20分）。分管贷款企业数量、当月贷款额度（贷款额度仅供参考），反映信贷人员承担的工作量。以每个客户经理应承担企业3个为滿分，每少承担一个企业少计6分，每多承担一个企业加计3分。各行的信贷部主管、副主管由于承担了信贷整体工作的检查、抽查和管理，其赋分由行长确定。2、信贷检查制度落实情况评价（该项目应得分25分）。应检查数以每个客户经理分管企业按要求应检查的次数。实际检查情况以实际检查次数为准。以应承担的企业除以该项目应赋分25分，每少一次扣该企业应赋分。3、信贷监管报告质量评价。（该项目应得分35分）（1）上报时间得分5分，按要求准时上报得5分，迟报一天扣1分，扣完为止。（2）内容完整情况得20分，除信贷监管报告要求的内容外，重点要把以下8个方面的情况写清楚：一是至当月贷款使用情况；二是贷款物资保证情况；三是企业财务状况（要有针对性的进行分析）；四是企业的经营情况；五是抵押物的合规、足值情况；六是企业重大事项说明；七是企业的风险情况（要从市场、财务、经营等方面进行分析）；八是发现的问题及纠改情况。（以上内容每少一项扣3分）（3）分管行领导审核签字、部门主管审核签字齐全得5分；少一项扣2.5分（4）存在问题整改落实情况得5分，认真落实了整改责任人，整改时间，措施，认真进行了整改的得5分，整改不到位或没有落实整改的不得分。4、部门主管检查考核评价（该项目赋分10分）。该项目分优秀、良好、合格，优秀得108分（含），良好得76分（含），合格得5分（含）以下。由部门主管根据监管情况和监管报告确定。信贷主管兼客户经理的，部门主管考核由分管副行长负责。5、主管行长检查考核评价（该项目赋分10分）。该项目分优秀、良好、合格，优秀得108分（含），良好得76分（含），合格得5分（含）以下。由分管行长根据平时的监管情况和信贷监管报告确定。分管副行长兼主管的，主管行长检查考核评价由行长负责。2、 信贷人员监管报告评比表的填制责任。 该评比表17序列由各行信贷部主管赋分填制，行长审核。812序列由市分行高级业务副经理根据各行上报的信贷监管报告、每个信贷人员的信贷监管报告审阅情况赋分填制，分管行领导审核。1315序列由各行确定进行检查的部门主管或副主管赋分填制，行长审核。1618序列由分管行领导根据检查情况赋分填制，行长审核。19序列由市分行高级业务副经理汇总填制，行长审核。三、每年终，客户经理信贷监管报告考核情况由市分行通报。考核结果可作为信贷人员年终“创先争优”的重要依据。对信贷监管工作落实到位、成绩突出的优秀客户经理，由市分行给予奖励。四、减少信贷人员工作量。张农发行发今年199号文件第二条第二项“客户经理要在次月的10日前将分管贷款客户监管情况进行汇总，形成当月的贷后监管报告”改为“客户经理要在次月10日前将分管企业逐企业的贷后监管报告报部门主管”。五、各行接通知后要组织信贷人员认真进行讨论。各行要高度重视，认真组织讨论，提出切实可行的具体修改意见。于今年7月15日前以邮件形式发到舜邮箱。如无意见，考核中再不能提出修改意见。