银行一季度储蓄报表分析.doc

银行一季度储蓄报表分析县支行共有23个储蓄网点和2个汇兑单点，且分散，押款车又无法保证及时收缴网点的款项，所以网点库存超限较严重，特别是几个偏远的网点，（古城支局、白龙支局，元疃），在可能的情况下，将尽量减少网点的超限次数。一季度末存单质押贷款余额为0元，储蓄存款一季度余额为2171622069.10元，比四季度增加了 393741286.41元，其中定期储蓄存款1421229766.85元，比四季度增加了294836996.19元，活期储蓄存款750392302.25元，比四季度增加了98904290.22元。因一季度是劳动竞赛期间，储蓄余额上升较快，网点的现金上缴量较大。因人员缺少无法及时将款项整理出来，上缴中心库。所以出纳库存现金一季度的前两个月超现次数还是较多，三月份出纳库存现金只超限两天。银行临时户已转入公司业务系统。储蓄网点现金在途季末无挂帐。应收款项季末挂帐218167.59元。其中利息税手续费挂账480.13元，应收款项-其他挂账217687.46元。（2008年9月11日八斗支局案件款175100.00元，邮政局至今未归还，2011年12月16日，国债欠款42587.46元，按省行要求，将国债欠款转入到应收款项-其他）。应付款项季末挂帐12994.32元。其中利息税挂账5832.25元， 代收付业务7162.07元。 应收和应付款无其他不合理挂帐。 一季度储蓄收入9570455元，比四季度有所增加。在年贰季度，将加大对网点及出纳现金的管理，尽量降低超现次数，使现金及时上缴中心库。