进一步加强反洗钱工作的建议.doc

进一步加强反洗钱工作的建议面对日趋严峻的反洗钱工作形势，如何进一步强化反洗钱工作质量，有效打击洗钱犯罪活动，是摆在我们面前迫切需要解决的重要课题。对此，笔者提出以下工作建议：一、多管齐下，提升教育培训工作效果。反洗钱工作的长期性和复杂性决定了反洗钱培训的持续性，为进一步提高反洗钱人员的反洗钱意识和岗位技能，一是要加强员工法制教育，让员工知晓洗钱罪的内涵和其上游犯罪的主要类型、特点和表现形式，从而提高员工对反洗钱工作的职业敏感度；二是建立持续性反洗钱培训机制。要以提高反洗钱岗位人员了解客户、识别可疑支付交易的能力和激发员工反洗钱工作的主动性、自觉性为立足点，通过重点环节讲解和案例教育相结合、新员工上岗培训和后期重点培训相结合、员工主讲人制度等途径和方法，提高员工对反洗钱工作的直观认识，更好地激发反洗钱岗位工作人员主动学习反洗钱知识、主动参与反洗钱工作的热情；三是建立不定期抽查制度。通过建立网络测试平台等对员工反洗钱知识掌握程度进行抽查，实现考学结合、以考促学。二、突出重点，抓好客户身份识别工作。要把客户身份识别作为反洗钱工作的核心和重点。一是严把身份识别第一关。严格按照反洗钱法及其配套规章的要求，做好银行账户开立工作及相关客户信息收集工作，把好第一关；二是对于已经开立账户的客户，要充分利用平时上门维护、柜面交流等各种方式，加深对客户经营情况等相关背景的了解，要与账户年检工作相结合，与市场营销相结合，做好客户身份持续识别工作；三是通过加强与地方政府和当地人民银行的沟通协调，加快建立集公安、工商、税务、各金融机构于一体的信息交互平台。同时充分利用信用卡、贷款卡等已有的客户信息资源，以及信贷人员在市场营销过程中掌握的信息资源，在行内开发并开放各部门间、各岗位间的客户信息查询系统，从而实现反洗钱信息行内外顺畅交流。三、完善手段，提高可疑交易监控质量。要在平时了解客户的基础上，注重对客户背景材料、经营范围、经营情况、资金流向和来源渠道的积累和分析，要通过柜面员工、后台预警、反洗钱监测系统、报表等多种监测手段的协同使用，积极探索加强对可疑交易识别的新方法、新途径。同时，加强与人民银行的沟通联系。一方面及时了解反洗钱工作动态和最新要求，及时布署行内反洗钱工作的开展；另一方面及时将反洗钱工作开展过程中遇到的问题和困难及时以适当的形式向人民银行请示、反映，求得人民银行的理解、支持和指导。