商业银行流动性风险管理应急预案.doc

商业银行流动性风险管理应急预案为加强濮阳市商业银行的流动性风险管理，维护濮阳市商业银行的安全稳健运行，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、商业银行流动性风险管理指引、银行业突发事件应急预案以及其他有关法律和行政法规，结合我行实际，特制定本预案。 一、组织机构 为加强对流动性风险管理工作的领导，成立“濮阳市商业银行流动性风险管理工作领导小组”。组长：××× ，副组长：××× 成员：××× ，领导小组下设办公室，办公室设在××× ，负责流动性风险管理的日常风险预警、跟踪、监测，在出现突发性事件时，及时启动应急预案，落实工作措施，确保处置效果，避免风险进一步扩大。 二、 目的为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给濮阳市商业银行造成的经济损失，维护金融稳定和广大客户的利益，确保濮阳市商业银行稳健发展，以适度控制存量、适时调节流量为目标。第三条 适用范围本预案适用于××县农村信用社对突发性支付风险进行预防、预警和处置。第四条 突发性支付风时积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。第六条 组织机构一、成立流动性风险应急处置领导小组组长：由联社理事长担任副组长：由联社主任担任成员：由联社副主任，及风险管理部、财务会计部、市场拓展部、稽核监察部、安全保卫部、办公室、人力资源部等部室主任组成二、联社应急处置领导小组为非常设机构，组成人员相对固定并随工作岗位变化及时调整。三、联社应急处置领导小组下设办公室，挂靠在联社办公室。第七条 应急处置内容一、日常应做好如下几方面的预测：1短期流动性需求的预测。主要是指由季节性因素引起的资金需求。2周期性流动性需求的预测。指由经济周期性变动因素引发的资金需求。3意外流动性需求的预测。指由不可预测的非常事件和来自大客户大额存款和大额贷款波动引起的资金需求。4趋势性流动性需求的预测。指未来较长时期内的流动性需求。二、定期对流动性风险等监管指标进行监测1按月计算存贷款比例、流动性比例、超额备付率，按季计算流动性缺口率、核心负债依存度等监管指标。并根据银监办的要求，在日常业务分析报告中对流动性状况及其变化趋势进行分析，及时对可能出现的流动性风险进行了客观预测，并采取应对措施。2按季对：潜在的存款流失，包括受其他金融市场收益提高影响而流失，存款的季节性或周期性变化，大额存款机构转移存款等情景。央行回笼流动性的力度进一步加大，存款准备金率继续上调。贷款回收受到重大影响，不良贷款增加较多。