信用社一季度现金收支分析.doc

*银行现金分析报告 中国人民银行*中心支行：根据中国人民银行*中心支行关于加强商业银行现金收支分析工作的通知（*银办【2012】*号）要求，我行从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现将我行2013年第一季度现金收支情况分析报告如下：一、2013年一季度度现金收支情况及变化较大项目2013年一季度，我行现金收入*万元，比上季度多收*万元；现金支出*万元，比上季度多支出*万元；净投放*万元，比上季度多投放*万元。由于我行信贷资金的投放采用受托支付方式，信贷资金的收回也以转帐形式为主，所以对现金收支影响不大。 主要现金收支客户群：城乡储蓄居民、养殖企业及批发零售类个体户。二、现金收支变化较大的项目分析我现金收入主要原因：1.我行在颍东区各个乡镇均设有网点，一季度正值元旦、春节，外出务工人员返乡带有大量现金，纷纷存入当地银行，乡镇网点现金收入量较大。2.由于节前投放了大量新币，所以市面上流通的旧纸币大量回笼。3.我行近几年深化改革成立农商行，品牌知名度不断提高，加大了宣传和营销力度，大力组织存款，拓展业务领域，存款增长迅速，货币回笼数量增加。4.由于两节期间物资需求量较大，养殖企业及批发零售类个体户在节前生意较好，经营收入增加，因此资金回笼量加大。现金支出主要原因：1.春节前是现金投放的高峰期，农历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，大部分城乡个体户在节前发放工资，结算货款，对现金需求量较大。另外，城乡居民对于工资的支取量也较大。2.受假日经济影响，居民节前支款储备年货等，现金支取量较大。3. 由于两节期间人流量较大，我行在各个网点布设的ATM机取款量增加。三、下一季度现金收支情况初步预测待添加的隐藏文字内容3时值现金回笼旺季结束，各项生活工作趋于正常，对现金需求量不大，预计二季度现金收支量呈下降趋势。通过估算，预计2013年二季度现金收入*万元，现金投放*万元。