保本基金要点参考.doc

保本基金要点参考一、 公司介绍基金管理有限公司成立于2004年9月，注册资本1亿元。公司目前管理着15只基金，116.5亿元资产，在66家基金公司中排名44，其旗下产品线完善。二、产品特点1、保本基金笑傲股市。根据统计，目前市场上已发行的保本基金共有22只，最长经历3个保本周期，没有一只保本基金出现亏损或者违约。保本基金也是唯一契约合同约定保本客户本金安全的投资产品。保本基金将采用CPPI的投资策略，募集成立后前9个月采用纯债的投资策略（见图一），在积累足够丰富的安全垫之后才进行权益类投资，具有风险低收益稳定的特性，面对去年以来的低迷市场，保本基金能够很好的满足低风险客户的理财投资需求。图一 保本基金投资策略2、到期累计平均收益高于同期银行理财产品。 根据wind资讯统计显示，截至2012年3月31日，市场上所有已经结束保本周期的保本基金100%实现保本，且保本周期到期平均收益达到42.03%,远高于同期银行理财产品。在09-11年三年周期内，保本基金到期平均收益率均高于同期三年期储蓄式国债回报率，相比于国债在银行销售中常出现排队购买的情况，建议该保本基金可以用作吸引银行低风险偏好投资者，以扩大营业部资产新增。3、 保本形式。保本的保本周期为三年，只有产品发行认购期认购并持有到期日（一个保本周期）后赎回的，赎回部分受保本条款的保护。但由于保本基金采取的是最有利于客户的保本投资策略，产品募集成立后，前9个月采用纯债投资策略，迅速建立并夯实产品的安全垫，所以在整个持有期间产品的净值始终可以位于面值以上，且过了三个月的封闭期就能进行赎回，在流动性方面要优于银行同类的理财产品。 如下两表，客户在认购后持有超过半年以上时间即可实现成本（认购费率1%，赎回费率2%）覆盖，建议客户做长期持有。周期认购费赎回费小计周期累计预期收益率是否成本覆盖1年以内1%2%3%满3个月1%-1.2%否1-2年1%1.60%2.60%满6个月2.5%-3%是2-3年1%1.20%2.20%满9个月4%-4.5%是3年以上1%01%满12个月5.5%-6%是 4、基金经理投资业务优秀，擅长固定收益投资。保本基金经理丁蕙女士有13年证券从业经历，香港大学工商管理·（国际）硕士，自去年9月加入基金执掌优信债券基金以来区间回报率高达8.25%，超越业绩比较基准中信标普全债指数54.49%。