1月开放本科 5035 金融市场 试卷A答案.doc

卷号：5035A广播电视大学秦皇岛电大试题库（Http:/工商管理金融市场试卷A答案一、名词解释（每题4分，计24分）1、货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。2、证券承销：是指证券承销人对政府或企业新发行的证券，按一定价格全部或部分买入，然后予以推销的行为。3、第四市场：指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。4、股票价格指数：是指用以表示股票平均价格水平及其变动，并衡量股市行情的指标。5、基本分析：主要是对证券投资的基本面的分析。通过研究影响证券价格、需求两种力量的变动因素，作为确定某个投资品种，内在投资价值的依据。6、公司型投资基金：是指具有共同投资目标的投资者根据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。二、填空（每题1分，计10分）1、公司制；会员制2、净资产3、债券代销；债券全额包销；债券余额包销4、电子；通讯技术5、金融；票据承兑三、选择（1-10每题1分，11-15每题2分，计20分） 1、B 2、A 3、A 4、B 5、A 6、C 7、B 8、A 9、D 10、B11、CE 12、AD 13、ABD 14、ABCD 15、AB四、判断正误并说明原因(每小题3分，共6分)1、证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质区别。答：错误。因为证券公司是作为营利性的法人企业，而证券交易所是专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。2、不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。答：错误。汇票和支票的当事人都有三个，即出票人、付款人和收款人。五、问题（计40分）1、何为同业拆借市场？它有哪些特点？（12分）同业拆借市场是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。其特点是：（1）对进入市场的主体都有严格的限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构。（2）融资期限较短。（3）交易手段比较先进，交易手续比较简便，因而交易成交的时间也较短。（4）交易额较大，而且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易。（5）利率由供求双方议定，可以随行就市。2、证券经纪人主要有哪几种类型?各自的作用如何? （10分） (1)佣金经纪人，是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人，证券交易所中的大多数证券交易都是通过他们完成的。 (2)两元经纪人。这类经纪人主要是和佣金经纪人协作，其作用亦非别的经纪人能替代。 (3)专家经纪人。其作用就如同中央银行是银行的银行一样。 (4)证券自营商。这类经纪人的作用是既为顾客买卖证券，也为自己买卖证券。 (5)零股经纪人。其作用是专门经营不满一个交易单位的零股交易。3、证券投资基金的优势如何？ （10分） 证券投资基金的优势： (1)小额投资，费用低廉； (2)组合投资，分散风险； (3)专家理财，省心省事； (4)流动性高，变现性强； (5)种类繁多，任意选择。4、目前我国金融市场存在哪些问题？（8分） (1)金融市场的规模不能满足改革开放和国民经济发展的需要。 (2)金融市场的发展结构不甚合理。 (3)金融市场法律体系有待进一步完善，执法力度必须加强。 (4)金融市场的营运机制不完善。