银行员工从业行为“六十个严禁”.doc

警 示 录员工从业行为“六十个严禁” 中国银行遂宁市分行纪委/监察室2010年4月 真诚告诫：为了进一步增强全行员工遵纪守法、遵章守制的意识，确保各项制度、规定得以认真贯彻落实，提高我行的案件防控能力，保障全行业务经营快速、稳健发展，不断创造新的经营效益。现将农行四川省分行纪委/监察部印制的员工从业行为“六十个严禁”学习手册转发给全行每个员工。市分行党委、纪委对此非常重视，要求全行员工要将员工从业行为“六十个严禁”手册作为座右铭，在自己的工作岗位中认真学习和贯彻落实，特别是各级干部要以身作则，做学习贯彻的模范。一是全行员工要将员工从业行为“六十个严禁”手册存放于电脑桌面，每天开机时进行一次重温学习；二是对中国银行企业文化核心理念要牢记于心，不断指导自己的思想和工作；三是全行员工对农行四川省分行员工从业行为十个严禁要熟记熟背，在工作中时刻约束自己的行为；四是全行员工要将四川银监局制定的相关专业岗位的“五十个严禁”不折不扣地落实到自己的专业岗位或管理工作中。 中国银行企业文化核心理念中国银行使命面向“三农” 服务城乡 回报股东中国银行愿景建设城乡一体化的全能型国际金融企业中国银行核心价值观诚信立业 稳健行远经营理念以市场为导向 以客户为中心 以效益为目标管理理念细节决定成败 合规创造价值 责任成就事业服务理念客户至上 始终如一风险理念违规就是风险 安全就是效益 人才理念德才兼备 以德为本 尚贤用能 绩效为先 农行四川省分行员工从业行为十个严禁一、严禁员工经商办企业、参股或通过亲属参股贷款企业、在贷款企业搭干股分红；二、严禁员工参加贷款客户内部集资，或利用工作之便为亲友的企业拉业务谋取不正当利益；三、严禁员工虚假办理惠农卡、小额农贷挪用惠农资金和贷款，或借个人、小企业之名发放贷款供其它公司或个人使用；四、严禁员工向关系人违规发放贷款；五、严禁员工利用工作职务之便，直接或间接向我行有业务往来的客户借款；六、严禁员工代客户办理业务，或代客户保管存折、银行卡、票据、印鉴等，员工个人帐户不得与贷款客户、单位结算帐户进行资金往来；七、严禁私设“小金库”，不得虚列费用套取财务资金私存私放或变通使用；八、严禁员工违反现金管理规定替客户套取现金，或将“员工卡”借给客户使用、为非农行员工办理员工卡；九、严禁员工充当资金掮客为客户融资或归还借款，直接或间接帮助企业虚假验资；十、严禁“空存实取”或弄虚作假人为调增调减存款基数。 四川银行业营业柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；四、严禁利用客户帐户过渡本人资金，或通过本人、他人帐户过渡银行、客户资金；五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务；七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；八、严禁借银行名义私自代客理财；九、严禁私自泄露、修改客户密码；十、严禁名知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。四川银行业会计主管十个严禁一、严禁在未审核传票、核实帐务的情况下授权、编押、签章；二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、 有价单证、重要空白凭证等进行业务；三、严禁将授权卡、密码交他人授权；四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部帐户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；八、严禁弄虚作假，违规向上级和监督机构提供不实信息；九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。四川银行业营业机构负责人十个严禁一、严禁本人指使、授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；二、严禁使用其它柜员章、证、卡办理业务；三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；四、严禁个人名章、授权卡、密码交他人使用；五、严禁不按规定的频率和方法查库；六、严禁违规揽存；待添加的隐藏文字内容2七、严禁泄露客户信息和本行商业秘密；八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书； 九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式匠小金库；十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。四川银行业自助设备业务管理十个严禁一、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线投入运行；二、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库(柜)保管；六、严禁不按本行规定对自助设备查库；七、严禁清、装钞后不与会计帐务核对现金情况；八、严禁加钞完成未经测试即对外营业；九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制使用存储设备。四川银行业对公帐户和结算管理十个严禁一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资帐户投资人进行核查；二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的帐户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资帐户不拒绝；四、严禁已使用帐户管理密码或支付密码的帐户，在出售重控凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；五、严禁一般存款帐户办理现金支取、超期临时存款帐户办理支付结算；六、严禁对帐人员以对公记帐人员打印的对帐单与企业进行对帐；七、严禁不按要求审核对帐回执及验印；八、严禁银行对不反馈对帐信息、反馈对帐结果不符以及对帐回执有瑕疵的帐户不重新组织对帐；九、严禁违规办理帐户冻结、解冻、扣划；十、严禁使用没有支付密码的帐户不作为风险账户管理。