证券机构参观报告.doc

证券公司营业部参观及其理财产品分析一：国泰君安证券是国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广、服务客户最众的证券公司之一。拥有金融证券服务全业务牌照。旗下设国泰君安金融控股有限公司（注册地香港）、国泰君安期货有限公司、国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、国联安基金管理有限公司5家子公司，在全国29个省、自治区、直辖市设有26家分公司、193个营业部（含35个直属营业部）。在广州主要分布地：中山三路、黄埔大道、东风中路、人民正路、南华中路等本人参观的是中山三路的营业部门。就它们的营业情况和理财产品进行了观察和咨询。根据观察，无论是哪个银行的存取款业务都是比较繁忙的，但是对于理财产品，却很少人咨询，反而遇到一对夫妻为理财的问题与大堂经理吵起来了。中国银行、广州银行等基本都有理财的产品，相关资料摆放在架子上。不过其理财产品没有具体说明特点、收益、投资期限等信息。一般都要咨询大堂经理，或者开户才给你详细解说。开户流程：1、首先由本人带上身份证，在现居住地或任意方便交通的地点选择一家具有规模和行业信誉度的大型证券经纪公司，到其营业厅办理开户手续。2、到达营业厅后，先到个人股票开户办理处办理开户手续，此时便需要个人身份证。目前办理开户手续时需缴纳开户手续费用，沪市开户费用为40元人民币，深市为50元人民币，两者可同时办理，也可单独选择其一。这一过程正常流程的话需要5分钟左右。3、在办理了上述手续后，到该证券公司的证银转帐柜台办理证银转帐手续，在此会领到证券公司出具的证银转帐合同。4、持该合同到该证券公司指定的银行开设一个个人帐户，并由银行为你办理相关手续。该相费用为11元人民币（银行折卡手续费）。此时开户过程基本结束，可找证券公司员工指导操作帐户买卖股票。银行帐户当中还要存入现金，并在证券公司提供的交易软件中进行转款。备注：到证券公司开户比较容易，但是到银行办理证银转帐业务需在固定时间办理。上午为9：30-11：30，下午为1：00-3：00。超过此时段无法进行业务办理。开户费用：沪A股证券账户：个人每户40元，机构每户400元深A股证券账户：个人每户50元，机构每户500元经营范围：证券经纪、证券承销与保荐、证券投资基金代销、证券投资咨询、融资融券业务、为期货公司提供中间介绍业务、基金管理业务和发起设立基金业务等（子公司）、商品期货经纪、金融期货经纪（子公司）等业务我选择其中的君得盛，这个产品的特点是其中的可转债具有债券的安全性和股票的收益性，可转债指数年均复合收益率11.58%，产品封闭期后，每日开放，方便资金进出，产品收益每年至少分配一次，全年分配比例不低于年度可供分配收益的80%。产品信息君得盛产品的收益说明：君得盛产品主要投资于可转债，过去10年，可转债整体跑赢大盘和企债指数。自2003年4月至2011年12月，中信标普可转债指数的年均复合收益率达到11.58%君得盛产品的分红：产品收益每年至少分配一次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的80%。灵活多样的分红选择（红利再投资、现金分红），给客户带来额外的回报价值。二：光大证券参观的另一个证劵公司营业部是光大证券营业部，选择产品为光大阳光集结号。产品信息如下：名称和类型本计划全称“光大阳光集结号混合型一期集合资产管理计划”，属于非限定性集合资产管理产品。投资目标在控制和分散投资组合风险的前提下，实现组合资产长期稳定增值。投资范围具有良好流动性的金融工具，包括股票、证券投资基金和债券类资产及证监会允许投资的其他品种。其中股票、债券、基金的投资比例为0-95%，固定收益类资产投资比例为0-95%，权证等金融衍生品投资比例不超过3%，开放日现金类资产不低于10%。产品亮点细分客户群，高端客户专享本集合计划是针对特定高端客户群体发行的产品，首次参与金额不低于100万元，份额持有人总数不超过200人，为高端客户打造差异化服务。资产灵活配置，追求绝对收益本产品对资产进行灵活配置，依据市场变化调整各种金融投资工具。牛市中可重仓配置股票或股票型基金等权益类产品,充分享受牛市中的稳定收益，熊市中可以保持很低的仓位甚至空仓，或配置债券型基金等固定收益类产品，有效抵御风险，不追求相对排名，客户绝对收益排优先。自有资金参与，风雨同舟 管理人以自有资金参与集合计划，并且在集合计划存续期内永不退出，与客户风雨同舟。业绩提成，管理人激励管理人将在委托人退出集合计划时对已实现的投资收益收取一定比例的业绩报酬。业绩报酬的收取可以对管理人形成有效的激励，使管理人在控制风险的基础上，为客户创造稳定的绝对收益。费率低廉，免参与费本集合计划收费合理，免收参与费，退出费费率低廉。目标规模本集合计划发行总规模最低为1亿份（不含自有资金参与份额）。本集合计划推广期及存续期内，最高规模上限为10亿份。本集合计划的份额持有人总数不超过200人。推广时间2009年12月28日2010年1月22日存续期间本集合计划成立之日起10年，可展期产品的基金净值：总结：3月CPI5.4%，超越去年11月5.1%的高点创出32个月以来的新高，这就让所有人不得不面对一个现实：如果你的财富增长速度跟不上CPI的增幅，那么你的财富就在你不知不觉中悄悄流失。在CPI大于银行实际存款利率的时候，理财投资就显得尤为重要。通货膨胀是我们不能够改变的。我们应对的办法就是展开与CPI的竞赛，跑赢它，你的财富就在增加，输了则反之。如何跑赢CPI？这就是投资的必要性了。现在，国家提倡公民拥有财产性收入，财产性收入从何而来？理当从财产的经营打理而来，这实际上是国家在鼓励公民投资理财，人们去理财、去投资，这是市场经济的规律所在。一场没有局外人的理财竞赛已经展开，正如博多舍费尔所说的那样：“为未来做准备的最好方式就是筹划它，理财不仅仅是筹划未来，更重要的是购买未来”。