宝盈基金特定客户资产管理业务基本管理制度及业务流程.doc

宝盈基金-特定客户资产管理业务基本管理制度及业务流程 宝盈基金管理有限公司特定客户资产管理业务基本管理制度总则为规范宝盈基金管理有限公司（以下简称“公司”）特定客户资产管理业务，促进各项工作科学、高效、安全、有序地开展，明确特定客户资产管理业务的工作程序及相关岗位的职责，特制订本制度。本制度根据国家有关法规、中国证监会基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法、关于实施特定客户资产管理业务试点办法的通知、公司章程及基本管理制度制定。本制度适用于公司开展特定客户资产管理业务运作的全过程。特定客户资产管理业务流程图见附件一。公司开展特定客户资产管理业务本着公平、诚信、规范的原则，坚持客户利益至上，严格按照有关规章和资产管理合同约定进行投资管理，以公司客观化投资平台为依托，为客户谋求长期、稳定的绝对收益，并通过模式化营销体系为客户提供全方位的感动式服务。公司开展特定客户资产管理业务严格禁止各种形式的利益输送，恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，公平对待所有投资人。公司应主动避免可能的利益冲突，对于资产管理合同、交易行为中存在或可能存在利益冲突的关联交易应当进行说明，并向中国证监会报告。公司与特定客户资产管理业务相关的所有部门和员工，在业务开展过程中，须严格遵守基金法及基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法等有关法律法规、公司特定资产客户业务专职人员行为规范以及各项规章制度要求。 业务推广与营销体系公司特定资产管理业务的推广及营销指公司通过各种业务推广及营销活动，向潜在特定客户宣导公司文化及投资理念，全面了解客户需求，为客户量身定制产品和投资方案，使其成为公司客户，并为其提供各类定制化与个性化服务、以及投资收益情况反馈的全过程。业务推广及营销工作人员在与客户接触过程中，应坚持以下原则：诚实守信原则。特定客户资产管理业务推广及营销工作应客观、真实和准确，避免过度宣传和误导；互动沟通原则。公司应充分了解特定客户的基本情况和投资需求等重要信息，主动听取其意见与建议，实现与特定客户之间无障碍的双向沟通。及时准确原则。公司应保证客户信息、公司信息等各种信息收集及传递的及时、准确。 全流程服务原则。公司应为客户提供全流程的标准化及个性化服务。各营销中心负责开展辖区内特定客户的前期营销和客户挖掘工作，通过区域经理与潜在特定客户进行经常性的沟通交流，并安排有投资意向的客户与公司理财顾问会面沟通等相关事宜。理财顾问在与特定客户进行沟通交流过程中，应充分了解其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，协助客户填写相关调查表格，并将客户信息及时反馈给专户投资经理；负责与客户签订资产管理合同；并保持日常的信息沟通交流。产品设计师应根据公司产品线需要和市场需求，不断设计各类标准产品组合，作为公司向特定客户提供个性化产品的基本元素；配合专户投资经理根据客户需求进行特定客户产品的量身定制。专户投资经理负责根据特定客户的具体需求及风险收益预期，利用公司各类标准产品组合，通过不同的配置为客户量身定制投资计划书。客户服务中心负责对特定客户提供标准化的服务，包括全国统一客服电话、手机短信、电子邮件、对账单、资料邮寄、传真和资讯服务等。电子商务小组负责维护公司网站信息，并为特定客户提供提供安全、便捷的网上专用通道，用于提供客户的账户信息和投资收益查询等自助服务。公司在向特定客户进行业务推广的过程中，应当充分了解和客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况；确认资金来源的合法性，并与客户就资金和证券资产来源的合法性签定特别说明和书面承诺；向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，充分揭示相关风险。公司与客户签订资产管理合同后，应按照中国证监会有关规定，为委托财产开设专门用于证券买卖的证券帐户和资金帐户，以便办理相关业务的登记、结算事宜，确保委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产。应在5个工作日内将签订的资产管理合同报中国证监会备案对资产管理合同任何形式的变更、补充，应在变更或补充发生之日起5个工作日内报中国证监会备案。应按照资产管理合同的约定，编制并向资产委托人报送委托财产的投资报告，对报告期内委托财产的投资运作等情况做出说明。该报告应当由资产托管人进行复核并出具书面意见。应保证资产委托人能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询委托财产的投资运作情况。发生资产管理合同约定的、可能影响客户利益的重大事项时，应当及时告知资产委托人。投资管理系统特定客户资产投资管理系统是公司针对特定客户资产管理业务，建立的包括投资、研究、交易、风险管理和业绩评估在内的业务体系。公司在对特定客户资产进行投资管理的过程中应坚持以下基本原则：一致性原则。特定客户资产的运作应与委托合同中的规定和要求相一致。公平交易原则。保证所有公募基金和特定客户资产在研究、投资、交易的过程中得到公平对待，防范利益输送行为。明确授权原则。投资管理应建立系统的投资管理流程，并明确授权，投资人员应在授权范围内工作，并承担相应的责任。动态管理原则。特定客户资产投资管理工作应与法律法规、监管要求保持一致，并根据外部环境和公司策略方针及时调整。第二十四条 投资决策委员会是公司负责各类资产投资的最高决策机构，其在特定客户资产管理业务中履行以下职责：（一）决定特定客户资产管理的投资策略；（二）确定特定客户资产的组合配置基准及各组合中的行业配置基准；（三）检查投资决策程序和风险管理机制，并依据实际需要对其进行必要的调整；（四）对特定客户资产管理重大投资的批准和授权；（五）法律、公司制度和特定客户资产管理合同中赋予的其他职责。特定客户资产管理部总监负责主持与特定客户资产管理相关的投资工作，领导相关人员有效执行投资决策委员会的决议，保证特定客户资产投资管理行为符合法律法规和资产管理合同的规定。专户投资经理负责按照资产管理合同、投资计划书及投资决策委员会相关决议，将特定客户资产帐户的资金量分配到各产品组合。专户投资经理须跟踪各产品组合的整体投资收益与投资计划的偏离情况，及时向投资决策委员会汇报并作出相应调整。组合投资经理负责根据投资决策委员会决议，确定组合资产配置方案，在其权限范围内确定各行业投资比例，并将各个行业的配置规模通知行业投资经理，根据行业投资经理的建议，确定行业内具体证券的配置。行业投资经理负责依据组合投资经理的行业配置计划，在深入研究的基础上，提出对本行业内的证券投资组合构建以及调整的具体建议。集中交易室独立于专户投资经理和组合投资经理，直接对分管投资副总经理负责。集中交易室对于组合投资经理发出的不符合有关法律法规及公司投资管理制度规定的交易指令，有权暂停执行，并立即向分管副总经理报告。 金融工程部利用数量化分析工具对投资风险状况从多个层面进行评估，并从风险管理的角度向投资决策委员会、专户投资经理和组合投资经理提出操作建议；并及时对投资业绩进行评估和归因分析，为专户投资经理、组合投资经理和行业投资经理调整配置策略提供数据支持和建议。公司从事特定资产的投资运作时，委托财产的投资组合应满足法律法规和中国证监会有关规定；参与股票发行申购时，单个投资组合所申报的金额不得超过该投资组合的总资产、单个投资组合所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。公司应公平对待所管理的不同资产，针对特定客户资产管理业务建立有效的异常交易日常监控制度，对不同投资组合之间发生的通向交易和反向交易（包括交易时间、交易价格、交易数量、交易理由等）进行监控，并定期向中国证监会报告。特定客户资产投资管理的具体工作按照公司特定客户资产管理业务投资管理制度、公平交易制度、异常交易和报告制度以及公司其他相关制度执行。估值与核算系统第三十四条 特定客户资产管理业务估值与核算严格遵守和执行国家法律法规的有关规定，根据特定客户资产管理合同和公司制度规定，对委托财产所发生的各种事项进行独立、全面、及时、真实的核算与估值，维护特定客户的合法权益，确保特定客户委托财产的安全和完整。第三十五条 特定客户资产的估值与核算由基金核算室完成，主要承担以下职责：实施会计监督,严格遵守和执行国家有关规定,执行特定资产管理合同,维护特定资产委托人合法权益;根据资产管理合同以及特定客户资产管理部书面投资指令办理资金划转；组织特定资产业务的核算与估值,对特定财产所发生的所有业务进行独立、全面、及时、真实的核算与估值；与资产托管人进行账务核对；数据备份及档案的存档与保管；向有权限的部门和人员提供数据和报表等资料；根据证监会有关规定制作并报备有关财务报告；第三十六条 特定客户委托的财产须开设专门的证券账户和资金账户，以办理相关业务的登记、结算事宜。特定客户账户与公司自有账户、公司管理的公募基金账户、企业年金基金账户、其它特定客户资产委托管理的账户等均严格分离。每个特定客户委托的财产均为独立核算单元，并单独建账，独立核算。不同特定委托财产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。对委托财产所发生的各种事项进行会计确认、计量和报告以权责发生制为基础，并遵循实质重于形式原则、重要性原则、谨慎性原则和及时性原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。 资产管理人按照国家有关规定或行业约定采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映所投资的有价证券如有表明不能客观反映公允价值，管理应根据具体情况与商定，托管人按最能反映公允价值的价格估值。相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规