银行《违规行为处理办法》习题.doc

银行违规行为处理办法习题1、违规行为处理原则是什么？答：（一）客观公正、人人平等；（二）实事求是，程序规范；（三）权责对等，惩教结合；（四）保障权益，量纪适当。2、违规行为处理方式中的纪律处分包括哪些？答：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同。3、违规行为处理办法中的直接责任人指的是哪些人？答：不履行或不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人能对违规造成风险或不良后果起决定作用的人员。4、违规行为处理办法中的间接责任人指的是哪些人？答：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或不良后果起间接作用的人。5、严重不良后果是指：答：（1）累计形成不良贷款500万元（含）以上的；（2）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的；（3）造成经济案件、责任事故、外部欺诈50万元（含）以上的；（4）造成资产损失20万元（含）以上的；（5）对本系统形象、商誉造成严重损害，或引发群体性事件的；（6）造成人员死亡的；（7）造成其他严重不良后果的。6、违规行为处理办法所指的管理人员：答：是指各级经营管理机构领导人员和其职能部门负责人，包括省联社领导人员及其职能部门负责人、各市地联社（办事处）领导人员及其职能部门负责人、县级联社（农村商业银行）领导人员及其职能部门负责人、信用社和信用分社（农村商业银行分支机构）及储蓄所负责人员。7、违反票币兑换和假币收缴规定，有哪些行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分；答：（一）发现假币不收缴，应报告不报告的；（二）假币实物与登记簿不相符的；（三）不按规定标准兑换残币的。8、违反重要空白凭证及有价单证管理规定的行为有哪些？答：（一）重要空白凭证、有价单证未按规定进行表外科目核算、帐簿登记、销号控制、空白柜员卡未视同重要空白凭证管理的；（二）违规代客户签发、填写凭证办理业务，或代客户保管重要空白凭证、有价单证、存单（折）、银行卡的；（三）违规使用已作废或停用的重要空白凭证的；（四）重要空白凭证或有价单证未实行专人保管的；（五）违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、出售、收回、销毁等规定的。10、违反贷款审批规定，有哪些行为之一的，给予责任人撤销至解除劳动合同处分？答：（一）审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议未通过的贷款的；（二）审批发放贷款须经“三长会签”的而未会签的；（三）审批发放贷款审批（咨询）机构审议未通过的贷款的；（四）越权或变相越权审批信贷业务的；（五）违规审批签发银行承兑汇票、票据融资的；（六）缺程序、逆程序审批信贷业务的；（七）违规审批超出统一授信额度发放贷款的。11、违反营业办公场所安全防范规定，有哪些行为的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分？答：（一）营业前、营业终未按规定进行安全检查的；（二）营业期间未执行业务及岗位安全操作规程的；（三）营业室现金区通勤门未保持封闭状态，或非紧急情况下互锁联动门设置为双开状态的；（四）允许手续不完或无关人员进入营业柜台、守库室、金库等重点部位，或违规接受安全检查的；（五）违规存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的。12、违反值班守库规定的行为有哪些？答：（一）未按时上岗或擅自离岗，或未经批准顶岗、替班的；（二）未按规定进行巡查、报告和处置的；（三）未按规定对出入人员及物品进行查验登记，在禁止时间内允许管库人员进入库房的；（四）未按规定执行双人守库的。13、违反印章管理规定，有哪些行为的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分？答：（一）私刻、伪造或变造印章、私自加盖公章，造成损失的。（二）擅自为他人的信函、保函加盖公章，造成损失的。14、违反廉洁从业有关规定，以哪些行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分？答：（一）利用职权无偿借用、占用单位或客户财产的；（二）收受回扣或好处费的；（三）收受客户报销费用或都购买借应商提供的明显低于市场价格的房屋、车辆或其他商品的；（四）收受客户赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼口的；（五）对客户提出特殊要求，为本人、家属及亲友牟取私利的；（六）具有商业贿赂、不正当竞争行为的；（七）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。