《单一资金信托指引》.doc

单一资金信托业务指引（同业合作）一、 信托要素交易对手/融资企业融资规模融资期限资金来源资金用途1. 发放贷款2. 应收账款/债权收益权投资3. 股权收益权投资4. 股票收益权投资5. 其他还款来源增信措施拟采用何种交易模式(交易结构简图见本指引第二部分)1. 传统单一模式2. “AB”模式3. “ABC”模式4. “假兜底”模式5. SOT/TOT模式6. 其他二、 交易模式（各模式的交易结构简图及风控要点如下，供参考：）1. 传统单一模式（银行直投）委托行受托人（川信）融资方【风控要点】： 原状分配/延期条款：信托计划结束时，受托人有权利以信托财产原状返还委托人或者宣布信托计划延期直到信托财产完全变现为止。 划款指令：委托行出具书面划款指令，我司按照其指令向借款企业发放信托贷款。 保管账户：开立保管账户，签订保管协议（如有），由保管行保管信托财产。 资金监管：设立监管账户，签订监管协议（如有），确保信托资金不流入土地储备、房地产开发等国家政策法律法规明确限制或禁止的领域。 经合作各方协商的其他风控措施。2. “AB”模式（信托受益权转让）转让登记受益权转让委托行A受托人（川信）融资方受益权受让行B【风控要点】： 原状分配/延期条款（同上） 划款指令（同上） 保管账户（同上） 资金监管（同上） 经合作各方协商的其他风控措施。3. “ABC”模式（信托受益权转让+引入兜底行）兜底转让登记受益权转让委托行A受托人（川信）融资方受益权受让行B兜底行C【风控要点】： 原状分配/延期条款（同上） 划款指令（同上） 保管账户（同上） 资金监管（同上） 兜底函：兜底行C出具兜底函，为该信托计划兜底。 合作各方协商的其他措施。4. “假兜底”模式（信托受益权转让+假兜底）兜底豁免兜底转让登记受益权转让委托行A受托人（川信）融资方受益权受让行B兜底行C【风控要点】： 原状分配/延期条款（同上） 划款指令（同上） 保管账户（同上） 资金监管（同上） 兜底函：兜底行C出具兜底函，为该信托计划兜底。 合作各方协商的其他措施。5. SOT/TOT模式委托方（信托公司或证券公司）受托人（川信）融资方原委托方【风控要点】： 原状分配/延期条款（同上） 划款指令（同上） 保管账户（同上） 资金监管（同上） 经合作各方协商的其他措施。三、 融资企业公司名称法定代表人注册资本主营业务范围是否房地产企业或地方政府融资平台总资产净资产净利润四、 费用构成总融资成本 %/年信托报酬（川信） %/年财务顾问费（如有） %/年同业咨询费（如有） %/年居间服务费（如有） %/年资金保管费（如有） %/年委托人预期收益 %/年五、 增信措施增信措施是否提供备注请勾选1. 保证担保一般企业担保金融机构担保自然人担保具体的抵质押物预评价值2. 抵押担保3. 质押担保4. 其他六、 要点提示1. 请配合提供信托项目相关资料，资料清单见附件一。2. 信托项目资料全部收齐后，正常情况下五个工作日可放款。3. 我司开展本通道业务的流程先后为：项目送审流程、合同审批流程、放款流程。4. 我司开展本通道业务，一般不负责核保核签工作，需项目主发起方出具关于我行负责核保核签的函（附件六）。5. 各流程必备条件：（1） 项目送审条件：要点1所述的信托项目基础资料已提供完备（2） 放款条件：A. 委托人提供: 书面划款指令 经委托人与我司签署的信托合同B. 借款人提供: 借款企业同意向四川信托借款的股东会（董事会）决议 经借款人与我司签署的信托贷款合同 提款申请书（附件二） 借款人签章样本（公章、法人章、财务章）C. 模式2、模式3、模式4下，还应提供： 信托受益权转让协议或三方合作协议等 信托受益权转让登记证明书（附件四） 信托受益权转让需提供的资料（附件五）D. 如涉及财务顾问费、资金保管费等，需费用收取方提供： 费用收取方与我司签署的财务顾问协议、同业咨询协议、居间服务协议等（如有） 保管行与我司签署的资金保管协议（如有）、监管行与我司签署的账户监管协议（如有）七、 其他可能涉及到的资料（见附件二至附件六）附件一： 信托项目资料一览表注：以下资料均需加盖公章，*为必须提供资料。资料名称备注借款企业营业执照（或事业单位法人）正副本复印件*组织机构代码证正副本复印件*税务登记证正副本复印件*贷款卡复印件*贷款卡查询信息*法定代表人证明书*法定代表人身份证复印件*公司章程复印件*开户许可证*公司简介验资报告复印件*财务报表(近三年审计报告及最新月报)*A银行XX分行的授信报告*A银行总行的授信批复*同意向四川信托贷款的股东会决议（或董事会决议）*放款前提供借款人签章样本*放款前提供提款申请书（见附件二）*放款前提供委托行营业执照（或事业单位法人）正副本复印件*组织机构代码证正副本复印件*税务登记证正副本复印件*法定代表人身份证复印件*金融许可证*书面划款指令（见附件三）*放款前提供信托受益权受让行（如有）；兜底行（如有）营业执照（或事业单位法人）正副本复印件*组织机构代码证正副本复印件*税务登记证正副本复印件*法定代表人身份证复印件*金融许可证*其他（如有）三方合作协议放款前提供信托受益权转让登记证明书（见附件四）受益权转让时提供信托受益权转让需提供的资料（见附件五）受益权转让时提供如有抵押担保等增信措施，还应提供：资料名称备注 担保人（如有）担保人为一般企业营业执照复印件*组织机构代码证复印件*税务登记证复印件*贷款卡复印件*贷款卡查询信息*法定代表人证明书*法定代表人身份证复印件*公司章程复印件*保证人签章样本*财务报表(近两年年报及最新月报)*同意提供担保的董事会决议（或股东会决议）*担担保人为金融机构营业执照*金融业务许可证*担担保人为自然人有效的身份证件原件(如需要还包括配偶)*户口簿或有效的居留证件复印件*婚姻状况证明材料复印件*借款人经济收入或偿债能力证明原件(包括配偶)*学历证明、专业技术职称证书复印件抵质押物(如有)抵质押财产的权属证明文件*抵押人资格证明*同意抵质押担保的内部授权文件*办理抵质押登记的证明文件*抵押估价评估报告*附件二( 第一联)：四川信托有限公司信托业务提款申请书（代收据）20 年 月 日申请人名称 以下粗框部分由四川信托有限公司填写金额(人民币)(大写) (小写) ￥ 元利 率 %年÷保证方式 提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款账户户 名： 账 号： 开户行： 根据我申请人与贵公司签订的交易合同约定，请将上述资金转入以上指定银行账户中。 申请人公章手印（自然人）：法定代表人（被授权人）签章签字（自然人）：20 年 月 日项目名称： 付款账户户名： 项目承办部门： 付款开户银行： 付款银行账号： 合同总金额：￥ 元总提款次数： 次；已提款次数： 次； 已累计提款金额： 元抵质押登记： ；是否要求公证： ；是否已公证： 其他需要说明的事项：信托经理： 部门经理： 交易合同号： ； 项目审查意见评审会决议号： 片区法律事务部：公司法律事务部 复核人： 部门经理：账户信息是否正确： 1.是 2.否 金额是否与合同一致： 1.是 2.否 3.合同中约定以实际募集金额为准 4.是否与分配（归垫）表一致 5.其他说明：资产托管部 资金部经办人： 资金部 复核人： 部门经理：首席风控官：总裁：专职副董事长：第一联：资产托管部记账附件二( 第二联)：四川信托有限公司信托业务提款申请书（代收据）20 年 月 日申请人名称 以下粗框部分由四川信托有限公司填写金额(人民币)(大写) (小写) ￥ 元利 率 %年÷保证方式 提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款账户户 名： 账 号： 开户行： 根据我申请人与贵公司签订的交易合同约定，请将上述资金转入以上指定银行账户中。 申请人公章手印（自然人）：法定代表人（被授权人）签章签字（自然人）：20 年 月 日项目名称： 付款账户户名： 项目承办部门： 付款开户银行： 付款银行账号： 合同总金额：￥ 元总提款次数： 次；已提款次数： 次； 已累计提款金额： 元抵质押登记： ；是否要求公证： ；是否已公证： 其他需要说明的事项：信托经理： 部门经理： 交易合同号： ； 项目审查意见评审会决议号： 片区法律事务部：公司法律事务部 复核人： 部门经理：账户信息是否正确： 1.是 2.否 金额是否与合同一致： 1.是 2.否 3.合同中约定以实际募集金额为准 4.是否与分配（归垫）表一致 5.其他说明：资产托管部 资金部经办人： 资金部 复核人： 部门经理：首席风控官：总裁：专职副董事长：第二联：资产托管部存档附件二( 第三联)：四川信托有限公司信托业务提款申请书（代收据）20 年 月 日申请人名称 以下粗框部分由四川信托有限公司填写金额(人民币)(大写) (小写) ￥ 元利 率 %年÷保证方式无提款日期年 月 日到期日期年 月 日指定收款账户户 名： 账 号： 开户行： 根据我申请人与贵公司签订的交易合同约定，请将上述资金转入以上指定银行账户中。 申请人公章手印（自然人）：法定代表人（被授权人）签章签字（自然人）：20 年 月 日以上资金已经按时足额汇至申请人以上指定银行账户，请注意查收。 四川信托有限公司资产托管部 20 年 月 日第三联：资产托管部盖章后退申请单位附件三：划款指令四川信托有限公司：我行已将“ XX单一信托 ”人民币 元信托资金划至信托财产专户，由贵司设立“ XX单一信托 ”，该信托资金由贵司根据 XX单一信托 之信托贷款合同（编号为SCXT2013（DXD）字第 号-2）约定向 银行股份有限公司授信企业 发放信托贷款，期限 ，贷款年利率 %。本信托下贵司收取的信托报酬为 %/年，保管费为 %/年，财务顾问费为 %/年，受益人预期收益率为 %/年。 银行股份有限公司 分行 年 月 日 附件四： 四川信托有限公司信托受益权转让登记证明书编号：川信登 号 年 月 日转让人证件名称证件号码转让人指定的接收信托收益的账户信息户 名： 账 号：开户行：联系电话通讯地址：项目名称 信托期限 信托合同编号 合同份额/金额 受益权证编号转让信托单位份额（大写）（小写）受让人证件名称证件号码3受让人指定的接收信托收益的账户信息户 名： 账 号： 开户行：联系电话通讯地址双方享有的信托收益选择：1、转让、受让双方实际持有信托受益权的时间分段享有信托收益。 2、转让人将持有期的信托收益一并转让与受让人。 转让人声明：本人充分了解并愿意自行承担本信托受益权转让所可能产生的一切风险和法律后果；本信托受益权转让合同已签署、转让价款已收讫，且本信托受益权上未设立任何权利负担；本人提供的资料、证件等的原件及复印件真实、合法、有效；本证明书一经本人及受让人签章，本人所持信托合同和信托受益权证明书（如有）自动失效。 转让人签章：受让人声明：本人充分了解并愿意自行承担本信托受益权转让所可能产生的一切风险和法律后果；本信托受益权转让合同已签署、转让价款已支付；本人承诺是符合相关信托法规的合格投资者，用于受让本信托受益权的资金来源合法；本人提供的资料、证件等的原件及复印件真实、合法、有效。 受让人签章：四川信托有限公司（盖章）：声明：本申请书一式四份。一份交转让人，一份交受让人，二份由四川信托有限公司留存。受托人仅为转让人、受让人提供办理信托受益权转让登记服务，对信托受益权转让价格的确定、转让合同的签订、资金交割均不介入。信托受益权转让价格由转、受让双方自行协商。转让价格。款项交接按双方协商结果确定。 附件五： 信托受益权转让应提供资料清单一、转让人应提供资料（一）营业执照正副本复印件、法定代表人资格证明、法定代表人身份证复印件；（二）与受让人签署的信托受益权转让协议原件；（三）信托合同和信托受益权证明书（如有）原件及复印件。二、受让人应提供资料营业执照正副本复印件、法定代表人资格证明、法定代表人身份证复印件。若转让人与受让人签订的受益权转让协议上所盖非法人章，则需提供授权书。附件六：关于我行负责核保核签的函四川信托有限公司： 贵司拟设立的“ XX单一信托 ”（以下简称“本信托”）由我行作为主发起方，所以我行将承担本信托项下所涉及的核保核签工作。 现我行特此确认：1 本信托项下所有法律文件的签署均由我行负责并核实所有签署方印鉴或签名的真实性，由此产生的相关责任由我行承担。2 本信托项目下所涉及的抵质押登记手续的办理均由我行派员完成并获取抵质押登记凭证，由此产生的相关责任由我行承担。（如有） 银行股份有限公司 分行2013年 月 日