小额贷款公司设立程序及所需材料目录.doc

小额贷款公司设立程序及所需材料目录三、公司设立登记（公司注册地工商局）二、小额贷款公司设立县（区）政府金融工作部门初审、市金融办（局）复审、省金融办核准一、企业名称预先核准申请（公司注册地工商局）一、企业名称预先核准申请所需材料1.全体投资人签署的企业名称预先核准申请书。（企业名称为“行政区划+字号+小额信贷有限责任公司/股份有限公司”）2.全体投资人签署的申请人授权委托意见。3.代办人或代理人身份证复印件适用于所有申请企业名称预先核准的企业；企业名称预先核准申请书由国家工商行政管理总局制印，申请人授权委托意见已印制在企业名称预先核准申请书里，投资人按要求填写或打印即可；代办人或代理人身份证复印件粘贴在企业名称预先核准申请书相应的位置；投资人可通过国家工商行政管理总局企业登记注册网站下载或以国家工商行政管理总局制印的企业名称预先核准申请书为蓝本复印企业名称预先核准申请书；代办人或代理人应出示身份证原件查看。注：a.有限责任公司的股东必须在2-50个(国有独资有限公司可为单一股东)；b.股东(投资方)为企业法人的，其累计投资额不得超其净资产的50%;c.在办理设立登记（开业）时，此申请书连同公司（企业）设立登记申请书交回登记机关；d.名称经预先核准后，变更股东的，应交回公司（企业）名称预先核准通知书、提交股东的声明及新股东的法人资格证明或自然人身份证；变更注册资本（金）的，交回公司（企业）名称预先核准通知书；重新核发公司（企业）名称预先核准通知书；e.公司（企业法人）变更名称的，须带执照副本；名称变更登记核准之日起30日内，公司（企业法人）应当申请办理其分公司（分支机构）名称的变更登记。二、小额贷款公司设立申请应提交的文件（一）有符合中华人民共和国公司法规定的章程。（二）有限责任公司的注册资本不低于3000万元人民币山区县（市、区）不低于1500万元，股份有限公司的注册资本不低于5000万元人民币山区县（市、区）不低于2000万元，全部资本来源应真实合法，为实收货币资本，由出资人或发起人一次性缴足。试点期间，注册资本的上限为2亿元人民币。健康运营1年以上，各方面达到监管要求，可根据实际需要申请扩大资本金注入。（三）主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过45，其中每一个主发起人（或最大股东）及其关联方合计持股比例不超过20，其余单个股东及其关联方持股比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的10，单个股东持股不得低于1。主发起人（或最大股东）持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。（五）有具备任职专业知识和从业经验的工作人员。（六）有必需的组织机构和管理制度。（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。（八）省级业务主管部门规定的其他条件。【广东】（一）设立小额贷款公司申请书。应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。（二）公司设立方案。内容包括小额贷款公司的设立步骤、时间安排；注册资本、股东名册及其出资额、出资比例；公司章程草案及管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度、信息披露制度；拟聘高级管理人员（即小额贷款公司的总经理/总裁和副总经理/副总裁，下同）的基本情况和聘任其他从业人员计划。（三）责任承诺书。股东承诺自愿出资入股小额贷款公司，资金来源真实合法；上报申请材料真实、准确、完整；自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法或变相吸收公众存款、非法集资等金融违法活动。（四）可行性研究报告。内容至少包括：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、设立后所能提供的服务等；未来3年财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、资本收益率、资产收益率等；业务拓展计划；风险控制能力等。（五）股东基本情况。包括股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议；各股东承诺相互之间没有关联关系；法人股东的名称、注册地址、经股东（代表）大会通过的同意投资设立小额贷款公司的决定，法定代表人姓名，法人代码证复印件、经过工商年检的营业执照复印件、贷款卡复印件，经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、纳税记录等事项；自然人股东的姓名，简历，身份证复印件，入股资金来源和个人财产性收入的相关证明材料。（六）法人股东最近2年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。（七）各股东信用记录查询授权书。（八）法定验资机构出具的验资证明（可在机构准入审查委员会审核前提供）。（九）营业场所所有权或使用权的证明材料。（）（十）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。（十一）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。（十二）申请人联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址。（十三）省级业务主管部门规定的其他材料。三、公司设立登记应提交的文件（一）有限公司设立登记申请书、公司董事长或执行董事签署的公司设立登记申请书（登记机关领取或网上下载）。、企业（公司）申请登记委托书（登记机关领取或网上下载），股东盖章或签字（自然人股东），应标明具体委托事项和被委托人的权限。、公司章程以实物、工业产权、非专利技术和土地使用权出资的，应当就实物、工业产权、非专利技术和土地使用权所有权转移的方式、期限在章程中做出明确的规定。有限责任公司章程由股东盖章或签字（自然人股东）。、股东的法人资格证明或者自然人身份证明：股东为企业法人的提交营业执照副本复印件；股东为事业法人的事业法人登记证书复印件；股东人为社团法人的提交社团法人登记证复印件；股东是民办非企业的，提交民办非企业证书复印件；股东是自然人的提交身份证复印件。、验资报告。、董事、监事的任职文件根据公司章程的规定和程序，提交股东会决议，由股东盖章或签字（自然人股东）。、经理的任职文件。提交董事会的聘任决议，由董事签字。、董事长或执行董事的任职证明和身份证明；根据本公司章程的规定和程序，提交股东会决议或董事会决议等。股东会决议由股东盖章或签字（自然人股东），董事会决议由董事签字。、公司董事、监事、经理身份证复印件。、住所使用证明自有房产提交产权证复印件；租赁房屋提交租赁协议原件或复印件以及出租方的产权证复印件；以上不能提供产权证复印件的，提交其它房屋产权使用证明复印件。、企业名称预先核准通知书及企业名称预先核准申请书。、法律、行政法规规定设立有限责任公司必须报经审批的，提交有关部门的批准文件。、公司的经营范围中，属于法律、行政法规规定必须报经审批项目的，提交有关部门的批准文件。、股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于鼓励或允许外商投资的领域的，外商投资企业股东应提交：外商投资企业关于投资一致通过的董事会决议；外商投资企业的批准证书和营业执照复印件；法定验资机构出具的注册资本已经缴足的验资报告；外商投资企业经审计的资产负债表；外商投资企业缴纳所得税或减免所得税的证明；法律、行政法规及规章规定的其它材料。股东是外商投资企业的，公司的经营范围属于限制外商投资的领域的，除外商投资企业股东应提交上述规定提交材料外：公司还应提交省级以上外经贸主管部门的批准文件。注：依照公司登记管理条例申请设立的有限责任公司适用本规范。董事、经理及财务负责人不得兼任监事。以上各项未注明提交复印件的一般均应提交原件。提交的复印件均需持原件到登记部门核对，不能提交原件的（身份证、计生证、许可证等除外）,由原件持有方核对复印件并加盖公章或签名并署明与原件一致。登记依据中华人民共和国公司法公司登记管理条例企业名称登记管理规定企业名称登记管理实施办法企业登记程序规定企业年度检验办法申请设立有限责任公司，应当向公司登记机关提交下列文件：（一）公司董事长签署的设立登记申请书；（二）全体股东指定代表或者共同委托代理人的证明；（三）公司章程；（四）具有法定资格的验资机构出具的验资证明；（五）股东的法人资格证明或者自然人身份证明；（六）载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明；（七）公司法定代表人任职文件和身份证明；（八）企业名称预先核准通知书；（九）公司住所证明。法律、行政法规规定设立有限责任公司必须报经审批的，还应当提交有关的批准文件。申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容、可行性研究报告、公司章程、筹建方案等及批准成立后的具体实务操作、成立后与正式挂牌前的的标准规章制度(2008-11-0613:40:05)由资深政府金融办、工商局、财政局、银监会等专家联合编写的设立小额贷款公司的全套操作流程的目录，可以根据你本地的情况去制作方案，是至今为止国内申报筹建小额贷款公司最完善的一套资料。可为您提供筹建小额贷款公司政府文件、申请、可行性研究报告、筹建方案、法律法规、各项管理制度、操作流程、合同、表格等全套正规的文件资料，是筹建小额贷款公司必须的基础资料，全套资料约200页，资料全部为电子版，可在电脑上直接修改和打印。全国已有很多地区，多家公司用此资料申报并获批。（另提供设立担保公司、典当行的全套方案、各项制度、可行性报告等资料）如有需要者请咨询：18920317097申请成立（）小额贷款有限责任公司材料（参照样本）小额贷款有限公司（筹建）资料目录1、成立市区小额贷款有限公司申请书页2、出资人承诺书页3、出资人协议书页4、市区小额贷款有限公司筹建方案页5、市区小额贷款有限公司章程草案页6、市区小额贷款有限公司名称核准书页7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料页8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书页9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明页10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料页11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料页12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料页13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书页14、省小额贷款公司第一大股东（发起人）申请表15、省小额贷款公司法人股东申请表16、省小额贷款公司自然人股东申请表17、全体股东信用记录良好的证明材料18、全体股东无违法犯罪记录证明材料19、出资人关联情况法律意见书（律师中介机构出具）20、市区小额贷款公司可行性研究报告附件：1.公司章程2.公司基本制度3.公司财务制度4.公司业务制度和业务流程A.流程1.档案管理流程2.个人类客户授信业务操作流程3.个人联保贷款操作流程4.个人汽车消费贷款操作流程5.个人质押贷款操作流程6.个人住房抵押贷款页7.公司类客户授信业务基本操作流程8.固定资产贷款操作流程9.流动资金贷款流程10.农户小额信用贷款操作流程11.商户“信用共同体”小额贷款流程12.授信业务操作综合流程13.授信业务担保操作流程14.授信岗位职责15.信贷资产风险分类及预警信号及处理流程16.信贷资产检查操作流程.制度1.信贷管理基本制度2.大额贷款管理制度3.贷后管理制度4.贷款保证管理制度5.贷款操作规程实施细则6.贷款风险管理制度7.贷款管理责任制度8.贷款计结息管理制度9.个人贷款业务管理制度10.农村小企业贷款管理制度11.农户小额贷款管理制度12.企业贷款管理制度13.信贷合同管理制度14.信贷业务档案管理制度5.各类合同及附表A.合同1.保证担保借款合同2.财产抵押合同3.贷款到期通知单4.抵押担保借款合同5.委托贷款合同6.延期还款协议7.质押担保借款合同8.最高额保证担保借款合同9.最高抵押担保借款合同B.表格1.自然人客户贷款调查表2.同意保证意向书3.同意抵（质）押意向书4.自然人客户建立信贷业务关系申请书5.贷款公司贷后检查报告表6.贷款公司自然人申请借款资料清单7.贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单8.贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书9.贷款公司自然人其他客户借款申请书10.贷款公司自然人其他客户信用等级评定表11.抵押物明细表12.自然人客户贷款调查表（一）13.自然人客户贷款调查表（二）14.自然人客户贷款调查表（三）15.自然人客户贷款调查表（四）相关法律法规1.银行开展小企业贷款业务指导意见2.关于进一步做好小企业贷款工作的通知3.关于进一步作好小企业金融服务工作的通知4.商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）5.银行开展小企业授信工作指导意见6.小企业贷款风险分类办法（试行）7.关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见8.关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知9.关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知10.关于小额贷款公司试点的指导意见11.关于认真落实“有保有压”政策，进一步改进小企业金融服务的通知12.货款通则13.关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991）14.关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（银发200230号）15.商业银行内部控制指引16.商业银行内部控制评价试行办法17.商业银行集团客户授信业务风险管理指引18.商业银行与内部人和关联交易管理方法19.商业银行市场风险管理指引20.商业银行信息披露办法21.贷款风险分类指引22.小企业风险分类办法（试行）23.商业银行房地产贷款风险管理指引24.关于加大防范操作风险工作力度的通知25.商业银行操作风险管理指引26.商业银行合规风险管理指引27.银行业金融机构信息系统风险管理指引28.商业银行信用风险内部评级体系监管指引29.商业银行专业贷款监管资本计量指引30.商业银行信用风险缓释监管资本计量指引31.商业银行操作风险监管资本计量指引32.中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法33.村镇银行组建及审批工作34.贷款公司组建审批工作指引35.村镇银行管理暂行规定36.贷款公司管理暂行规定申报材料要求（一）材料目录1.拟成立小额贷款有限责任公司申请书；2.出资人协议书；3小额贷款有限责任公司全体出资人及出资情况；4出资人共同签署的指定代表或共同委托代理人证明;（二）材料格式申请材料采用活页装订的方式,装订顺序为封面、目录、以及按照申报材料目录所拟材料。纸张幅面为标准A4纸规格（需提供原件的历史文件除外）,其中上边距30、下边距30、左边距30、右边距20。字间距为标准，材料一拟成立小额贷款有限责任公司申请书市金融工作办公室：一、当地经济金融发展情况和小额贷款公司发展前景分析二、公司基本情况：1、公司名称：2、地址：3、机构性质：有限责任公司；小额贷款公司筹建报告、方案、申请【一】小额贷款有限责任公司筹建工作报告*小额贷款有限责任公司筹建工作，依照安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行），截至目前，已经全部完成省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知以及省小额贷款公司管理办法（试行）等文件规定的各项内容，筹建工作基本结束，具备了开业的各项条件。现将筹建工作报告如下：一、筹建过程（一）先期调研，充分论证中共中央国务院关于积极发展现代化农业扎实推进社会主义新农村建设的若干意见和中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见出台后，我们对组建JZ县小额贷款公司的可行性进行了充分调研论证，并向县委、县政府作了专题汇报，得到了县委县政府的高度重视和支持。2008年8月，县政府组织人民银行、银监部门和部分企业组成调研组赴江苏丹阳等地对小额贷款公司的筹建、开业情况进行了考察，同时，也对本县中小企业农村经济发展的贷款需求进行了调查。调研组认为，设立小额贷款公司是中央及国家有关部门关于农业和农村金融政策的正确体现，有利于缓解我县农民及中小企业融资困难、有利于引导规范民间融资行为、有利于县域经济发展。调研组编制了关于组建JZ县小额贷款公司可行性报告。2011年小额贷款公司操作指南简要目录如下：第一章组建贷款公司工作要点与申报材料一、小额贷款公司的申报与设立的两个阶段二、筹建小额贷款公司申请人应提交的文件、材料清单三、筹建小额贷款公司所需提交的材料样本（一）地市政府向省级政府提交的审查意见函（二）县（市）政府向地（市）政府提交的请示函（三）小额贷款公司可行性报告（四）××县（市、区）小额贷款公司推荐表（五）×县（市）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书（六）关于设立××县（市、区）××小额贷款公司的申请（七）小额贷款公司出资人承诺书（八）小额贷款公司出资人协议书（九）股东出资能力证明（十）有限责任公司章程范本（十一）股份有限公司章程范本（十二）设立×县（市）×小额贷款公司的法律意见书（十三）出资人建立及无犯罪记录证明（十四）出资人信用记录（十五）董事、高级管理人员任职资格申请（备案）表四、小额贷款公司申请开业所需提交的材料样本（一）地（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告（二）县（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告（三）筹建批复的复印件（四）XX小额贷款股份有限公司开业申请书（五）企业名称预先核准通知书（六）验资报告（七）机构设置框架图（八）董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片、身份证复印件（九）营业场所证明材料（十）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明（十一）董事承诺书（十二）高级管理人员承诺书（十三）小额贷款公司承诺书（十四）有限责任公司出资人（股东）大会决议（十五）股份有限公司出资人（股东）大会决议（十六）XX小额贷款公司董事会决议