商业计划书 中小企业投融资实务.doc

商业计划书 项目名称：爱车汽车美容商业计划书小组成员：王婉妮、曾范燕、罗玲云、陈黎羽、殷恩慈 指导老师：任俊俏二O一三年六月目录前言4第一部分 公司基本情况4第二部分 公司管理层5第三部分 产品与服务5汽车漆面护理美容项目6汽车漆面修复性美容项目6改善汽车内室环境的美容项目6专业汽车美容服务项目6第四部分 研究与开发6研发人员6年度研发经费6未来研究方向6对技术人员的奖励措施7第五部分 行业及市场分析8第六部分 营销策略9价格策略9促销策略9（1）广告宣传9（2）举行一定的活动，9（3）对于忠诚度教高的顾客，9（4）实行积分制，9（5）刺激客户对汽车改装的需求。9（6）开展“老带新”活动。10激励机制10第七部分 产品服务101新车三年内的美容项目以保养为主推出个人用户套餐类：102汽车三至五年内的美容项目以养护为主推出个人用户103汽车五年以后的美容项目以养护保养相结合推出个人用户套餐类：11第八部分 管理11第九部分 融资说明111投资需求112资金使用计划123.退出方式12第十部分 财务计划12自主资金下的财务计划12融资成功下的财务计划13第十一部分 风险控制13前言随着我国经济的持续高速发展和人们消费观念的改变，根据汽车行业专家们的预测，中国将成为世界轿车的最大消费国之一，即我国轿车保有量在未来的一二十年里将会有飞速提高。在不久的将来，开车将会是人们普遍掌握的生活技能，轿车也不再是特权人士的标志，而将是人们出门的代步工具。那么当人们拥有一辆自己的爱车时，无疑会翔倍至。汽车的平时清洁护理和定期美容保养，必然成为人们日常的消费内容。 另一方面，我国各大中城市虽然发展很快，但建设不配套，缺乏停车场所，使大量汽车只能露天栖息，饱受风吹、雨淋、日晒的无奈，致使汽车日渐老化。这就为汽车美容行业的存在和发展提供了条件，于是一个新兴的汽车美容行业应运而生。第一部分 公司基本情况爱车汽车美容专业公司师承德国精致汽车美容技术，引自韩国受国际安全认证的洗车防护产品，主要集中于高端车系的汽车美容、清洗、养护等技术领域，同时，首创“汽车美容云服务”系统，实现安全汽车生活服务。爱车汽车美容公司是首家以男女性别、年龄的生理特征，进行区分，提供不同特色汽车美容服务项目的汽车美容机构.公司名称：爱车汽车美容公司注册地区：杭州市江干区下沙经济技术开发区注册资本：100万主营业务：汽车美容、车内消毒、车内装饰等一系列爱车服务联系电话：0571-XXXXXXXX第二部分 公司管理层董事长：王婉妮 总经理：曾范燕 副总经理：陈黎羽财务部主任：罗玲云 人事部主任：殷恩慈第三部分 产品与服务“汽车美容”主要包括车表美容（汽车清洗、除去油性污渍、新车开蜡、旧车开蜡、镀件翻新和轮胎翻新）、车饰美容（发动机美容护理和行李箱清洁、座套坐垫清洗、仪表盘清洗护理、）、漆面美容（漆面失光处理、漆面划痕处理和喷漆）、汽车防护（粘贴防爆太阳膜、安装防盗器、安装语音报警系统和安装静电放电器）和汽车精品（汽车车香水、车室净化、装饰贴和各种垫套）等5个方面。“汽车美容”在西方国家被称为“汽车保养护理”，汽车美容应使用专业优质的养护产品，针对汽车各部位材质进行有针对性的保养、美容和翻新。这些产品是采用高科技手段及优等化工原料制成，它不仅能使汽车焕然一新，更能让旧汽车全面彻底翻新，并长久保持艳丽的光彩。使经过专业美容后的汽车外观洁亮如新，漆面亮光长时间保持，有效延长汽车寿命。汽车美容装饰是通过增加一些附属的物品，以提高汽车表面和内室的美观性、这种行为叫做汽车装潢，所增加的附属物品，叫做装饰品或者装饰件。根据汽车装饰的部位不同，可分为汽车外部装饰和汽车内室装饰。此外，更为专业的汽车美容是通过先进的设备和数百种用品，经过几十道工序，从车身、车室（地毯、皮革、丝绒、仪表、音响、顶棚、冷热风口、排挡区等进行高压洗尘吸尘上光）、发动机（免拆清洗）、钢圈轮胎、底盘、保险杠、油电路等作整车处理，使旧车变成新车并保持长久，且对较深划痕可进行特殊快速修复。具体的服务：汽车漆面护理美容项目：1、新车打蜡 2、汽车清洗 3、漆面研磨 4、漆面抛光 5、漆面打蜡 汽车漆面修复性美容项目：1、漆膜病治理 2、车面划痕处理 3、漆面斑点处理 4、汽车涂层局部修补 5、汽车涂层整体翻修改善汽车内室环境的美容项目： 1、室内清洁与护理 2、汽车内室空气污染防治 3、汽车内室噪音污染防治 专业汽车美容服务项目：1、车身美容 2、内饰美容 3、漆面处理 4、汽车防护 5、汽车精品目标市场：准备在经过两年的努力之后，在下沙做出一定知名度的品牌口碑，并且争取在下沙各个高档场所都设置一个站点。本公司主要是针对拥有中高档品牌车子的这一类消费群体美容服务，并打算三年之后在杭州能够家喻户晓。竞争优势：与安弗客汽车美容公司、来宝汽车美容公司、艾利汽车美容公司、美车堂汽车美容公司、雷蒙弗客汽车美容公司这5家同行业公司相比较，本公司在细分了目标市场之后，能够对某一特定主体做到更完善的服务是首家以男女性别、年龄的生理特征，进行区分，单凭这一点我们就有足够的市场竞争优势。此外，公司有强大的设计团队，能够经常为公司提出新的产品来占领市场。公司的员工都受过专业的培训，素质都较高，能够更好的为消费者服务。公司有强大的设计团队，能够经常为公司提出新的产品来占领市场。公司的员工都受过专业的培训，素质都较高，能够更好的为消费者服务。本公司的产品服务设置的也较为完全，能够尽可能的满足顾客所提出来的要求。第四部分 研究与开发研发人员：公司内部共有15个研发新产品的人员，而且研发资源也较为丰富，公司也会尽可能的满足研发人员的需求。年度研发经费：公司已投入的研发经费已达到50万，预计每年还会逐年增长。未来研究方向：在中国崛起大背景下，中国汽车用品行业的蓬勃崛起势不可挡。国际品牌产品抢进中国，国内品牌产品质量上升，中国理所当然成为汽车用品国际买家抢购的主阵地!目前我国生产汽车养护用品的企业大部分都是生产低档产品的中小型企业，所以产品档次总体水平较低。此外，由于我国汽车养护用品市场的竞争格局比较稳定。虽然该类产品的市场需求正在日益扩大，对产品未来市场发展空间会产生很大的促进作用，甚至于一些汽车电子产品生产企业也在试着进入汽车养护用品产业，但目前市场我们常见的汽车养护用品龙头品牌也较少。经过上述调查，公司打算涉足汽车养护用品这一行业。毕竟这个行业较为出名的品牌不算多，所以公司可以研发此类的产品，利率也是无法预测的。对技术人员的奖励措施：一、 目的：为了表扬先进，激励后进，提高员工工作积极性，特制定此制度。二、 奖励涉及对象：公司所有员工。三、 奖励方式：精神奖励、物质奖励。四、 奖励事项分类：1、重量级奖励员工涉及到如下事项，可享受100元500元的经济奖励、100元300加薪、员工大会通报表扬（奖励金额视具体情况由公司领导和人事部门作出）（1）在完成公司工作、任务方面取得显著成绩和经济效益的；（2）对公司提出合理化建议积极、有实效的；（3）保护公司财物，使公司利益免受重大损失的；（4）在公司、社会见义勇为，与各种违法违纪、不良现象斗争有显著成绩；（颁发荣誉证书）（5）对突发事件、事故妥善处理者；（6）一贯忠于职守、认真负责、廉洁奉公、事迹突出的；（7）全年出满勤的；（8）为公司带来良好社会声誉的；（9）其他应给予奖励事项的。2、一般性奖励：员工涉及到如下事项，可享受50元200元的经济奖励、50元200元加薪、员工大会通报表扬（奖励金额视具体情况由公司领导和人事部门作出）（1） 品行优良、技术超群、工作认真、克尽职守成为公司楷模者；（颁发荣誉证书）（2） 领导有方、业务推展有相当成效者；（3） 参与、协助事故、事件救援工作者；（4） 遵规守纪，服从领导，敬业楷模者；（5） 主动积极为公司工作，提出合理化建议，减少成本开支，节约资源能源的员工；（6） 拾金（物）不昧者。第五部分 行业及市场分析随着汽车工业的发展，我国汽车美容市场也日益壮大，目前我国的汽车装饰美容护理企业已经达到20多万家。根据相关资料显示，我国50%以上的私家车车主愿意在掌握基本技术的情况下自己进行汽车美容护理和养护，汽车美容护理业所产生的利润在整个汽车业中所占比重为50-60%。目前我国汽车销售额中制造商的比重依然偏低，而服务的比重过小，除金额、租赁等汽车服务比重有待加强外，汽车售后服务还有近10%的上升空间。伴随着国内消费水平的不断提高，国内汽车保有量也相应的不断增加。国内汽车美容护理消费量增长明显；2010年国内汽车美容消费量为1160亿元，预计今后几年，国内汽车美容护理行业还将保持高增长态势，年增长率在15%以上，到2013年国内汽车美容护理行业市场消费量将达1910亿元。2010年2013年中国汽车美容市场规模及增长率预测在通过对消费者对汽车美容护理消费意向调查可知：不对汽车进行美容的消费者只占3%，而对汽车美容个性化需求所占比例最高达到36%，另外，时尚化和新颖也是消费者进行汽车美容的主要意向。所以从上述数据以及图形中可以看出汽车美容这个行业还是有很广阔的市场前景和很大的利率空间的。第六部分 营销策略价格策略：汽车美容类的采用成本加成定价法，汽车改装服务采用心理定价法。促销策略（1）广告宣传：广告投放主要分为公交车广告、电台、报纸等。公交车车身广告投放主要选择靠近居民小区大型购物超市的公交线路投放，电台主要选择上午八点半左右下午五点半左右人们上下班的时段，报纸选择商报以及选择适当的版面进行广告投入。（2）举行一定的活动，比如周年庆或者是节日庆。目的吸引不同的新客户到来。为公司推出的新服务项目聚集人气。（3）对于忠诚度教高的顾客，要更进一步的提高他们的忠诚度，就应该适当的给予他们一定的“小便宜”。公司可将汽车美容使用的原材料以一定的加成价格卖给客户，然后为其汽车做美容的时候收其一定的手工费。两项费用相加比之前单项收费相对要低一点，这样让客户对以前的美容收费有了明确的直观感受，又能够体现公司对老客户的让利。（4）实行积分制，给在公司一次性消费达到不同层次的客户发放不同的会员卡。会员卡分为金卡和银卡。不同的会员卡在公司消费享受不同的折扣，金卡享受八折优惠，银卡享受七折优惠。并为会员卡实行消费积分，消费一元获得一个积分。不定期举行活动。用积分抵现金，用积分抽奖等。奖品为洗车、免费抛光打蜡（前提是客户出材料钱）或者是一些小挂件。这样既能够确保公司固有客户的拥有量，又能够促进客户消费。（5）刺激客户对汽车改装的需求。对于在公司改装汽车的客户群，一个月随机抽取一位幸运客户奖励价值888元的汽车美容代金卷。这样对于公司汽车改装服务有一定的促进作用。（6）开展“老带新”活动。老客户可以带新客户在公司享受服务。在新客户成为会员后，新老客户同时都可获得588的代金卷。注：办理老带新活动，新客户第一次来公司，老客户必须到场否则视为无效。激励机制（1）巩固本公司在当地市场的市场占有率。（2）提高公司在本地市场的占有率3%-5%（3）减少因竞争导致客户的流失量。（4）提高顾客对公司汽车改装的认可度。（5）提高客户的满意度与忠实度。第七部分 产品服务产品组合：为汽车推出美容保养终身化：1新车三年内的美容项目以保养为主推出个人用户套餐类：套餐一：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+车身美容套餐二：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+车内装饰套餐三：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+内饰美容（注：根据不同的用户推出不同的保养蜡）2汽车三至五年内的美容项目以养护为主推出个人用户套餐类：套餐一：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+美容套餐二：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+车内装饰套餐三：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+内饰美容（注：根据不同的用户推出不同的保养蜡）3汽车五年以后的美容项目以养护保养相结合推出个人用户套餐类：套餐一：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+车身美容套餐二：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定，一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+装饰套餐三：抛光打蜡（两个月一次）+汽车保养（视里程而定一般为三个月一次）+发动机清洗+洗车（一周一次）+日常护理+内饰美容（注：根据不同的用户推出不同的保养蜡）组织用户：对于组织用户提供洗车服务与发动机清洗。第八部分 管理1员工管理是企业管理的重要组成部分，在企业的发展中，员工起到决定性作用。一些企业管理者或许会埋怨员工偷懒、不思进取，殊不知这是企业管理自身的问题才导致了这一现象的发生，首先要了解自己的员工，主动了解员工在想什么，给员工制定发展规划，在管理方法上也要进行创新。2公司与掌握公司关键技术及其他重要信息的人员签定有资源保密协议，协议的主要内容是员工必须对其所掌握的公司资源保密，在离开公司三年内不得在生产相同或有竞争关系的产品的其它企业内任职，并且不得将甲方的技术、商务、财务资源向外泄露。如果违反将追究法律责任。3公司和每个员工都签定劳动合同。4公司为员工购买养老保险、大病保险。第九部分 融资说明1投资需求为了扩大经营项目，保证项目实施，需要在设备上投入500万。除了设备投入以外，还需要研发投入和市场投入，以及流动资金的投入。前期400万设备投入拟接受投资方作为股份投入。研发投入和市场投入以及后期100万设备投入由公司利润追加投入。流动资金的需求会逐年增长，需要投资方给予担保贷款。2资金使用计划以下是几种大型设备的预备购入，还需购入一些零散的小物品，具体费用大概为10000元详细数量单价总计泡沫机4台5002000空压机4台15006000蒸汽机5台5002500臭氧机4台10004000电动打蜡机/亨得利5台15007500吸尘器4台5002000脱水机5台15007500洗车机5台250012500甩干机5台12006000总计 500003.退出方式公司上市方式，投资方以股票交易的方式退出。具体执行时间为2到3年的时间。第十部分 财务计划自主资金下的财务计划项目2010年2011年2012年销售额（万元）2931 47 增值税3 811 销售税金7.811 15总成本329415 564利润总额101 122143 所得税15 2533 净利润8697 110 融资成功下的财务计划项目2010年2011年2012年销售额（万元）34 4561增值税3815 销售税金9.6 14 21 总成本412547 679利润总额119 142 180所得税21 32 46 净利润98 110 134 第十一部分 风险控制根据汽车行业专家们的预测，随着我国经济的持续高速发展和人们消费观念的改变，中国将成为世界轿车的最大消费国之一，即我国轿车保有量在未来的一二十年里将会飞速提高。然而在现在，汽车的持有量也在不断的上升。为此，汽车美容行业也将会在之后的一段时间里飞速发展，所以汽车美容行业面临的经营倒闭风险是极小的。从目前汽车美容行业的经营现状来看，还面临着一系列的问题。1. 入市门槛低，行业假冒产品盛行。2. 从业人员素质低。3. 员工与企业关系松散。4. 跟风如潮，业内同质化严重。所以我们会想出一系列的应对措施来解决这一系列的问题，严格规定公司内产品的使用质量，不断给员工进行教育，提高员工从业人员素质，加强企业与员工关系之间的管理，积极的提倡创新意识，做出自己的品牌。公司按原则做事，避免较大的失误，经营风险变会控制在很低的范围，我们公司必定会有很好的发展前景。