中小企业信用担保有限公司信用担保申报书.doc

编号：_ 信用担保申报书单位名称： （公章）法定代表人： （签章）填报日期： 年 月 日县中小企业信用担保有限公司制本单位郑重承诺：所提供的全部资料和所作陈述真实可靠。如在评审中发现有虚假或隐瞒的，担保机构有权终止担保，由此引起的一切后果和责任，全部由本单位承担。单位(公章)： _二 O一 年 _月 _日填 表 说 明一、适用范围本表适用于申请县中小企业信用担保有限公司为其提供流动资金贷款、履约等担保的山西省内各种所有制性质的企业、事业等法人单位。二、填写要求1、 本表须按规定的格式和内容排版打印。2、 申保书加盖单位公章，同时附齐有关附件。3、 本表是单位申请流动资金贷款等担保的重要初评依据，表列各项内容、资料必须如实填写，一旦发现填写不实，当即取消申请资格。同时，我们也承诺将严守您的商业机密。4、 各项目栏内不得空缺，无此项内容时填“无”，表中空格不够时，可附页，并在主页中注明所附的页数。5、 单位名称：需填写经工商登记机关认定的全称。6、 通讯地址：单位现在常驻办公地。7、 所属行业和登记类型：按国家质量监督局制定的标准填写。8、 信用等级：指本单位的开户银行核定的信用等级。9、 注册资金：为本单位在工商机关登记注册的金额。10、实收资本：为单位开办时，各投资者认缴和实际缴纳的资本总额。11、表中的财务比率公式为：（1） 资产负债率=（负债总额÷资产总额）×100%（2） 流动比率=流动资产÷流动负债（3） 速动比率=(流动资产存货)÷流动负债（4） 存货周转率=销售成本÷平均存货（5） 应收帐款周转率=销售收入÷平均应收帐款（6） 流动资产周转率=销售收入÷平均流动资产（7） 产权比率=（负债总额÷股东权益）×100%（8） 已获利息倍数=息税前利润÷利息费用（9） 销售净利率=（净利÷销售收入）×100%（10）净资产收益率=（净利润÷平均净资产）×100%注：以上各科目平均数=（期初数期末数）÷2一、单位情况 1基本信息单位名称注册时间通讯地址邮政编码 法定代表人情况姓名性别年龄最高学历任现职时间电话联系人电话传真经营范围所属行业工商登记机关登记时间 营业执照号码机构登记机关登记时间 法人代码证号国税登记机关登记时间国税登记号码地税登记机关登记时间地税登记号码开 户 银 行基本账号银行信用等级贷 款 证 号贷款卡号贷款卡密码单位登记类型 01国有企业 02集体企业 03股份制企业 04联营企业05有限责任公司 06股份有限公司 07私营企业08中外合资（合作）企业 09外商投资企业 10其它注 册 资 金万元其中外资（含港.澳.台）比例/资金 实收资本的对应关系投资方名称 投资方式投资金额各投资方所占的比例% 职 工 总 数 人其中大学本科学历以上人数 人中层管理人员总数 人其中具有中、高级技术职称 人分支机构情况分支机构名称母公司出资分 支 机 构 性 质分 公 司子 公 司全 资控 股参 股当前主要产品名称各产品上一年度的销售收入该产品占上一年度的销售收入总额的比例产品被认定的类型（科技、潜力、环保）1 万元 %2 万元% 3 万元 %4 万元 %2.资产经营状况本期资产负债状况资产总额 万元负债总额 万元所有者权益 万元流动资产 万元流动负债 万元 实收资本 万元应收帐款 万元（超过1年的 ）短期借款 万元资本公积 万元其他应收款 万元 待添加的隐藏文字内容3应付票据 万元盈余公积 万元存货 万元应付帐款 万元未分配利润 万元长期投资 万元预收帐款 万元累计利润总额 万元固定资产净值 万元其他应付款 万元无形资产 万元长期负债 万元长短期借款构成银行及其他债权人数 额期 限到期日担保人及担保方式有无逾期上年生产经营情况年生产量经营活动产生的现金流量流入量流出量净流量销售收入筹资活动产生的现金净流量净利润投资活动产生的现金净流量上交利税总 额现金净流量财务指标比率项 目上年度期末项 目上年度本期资产负债率 %流动资产周转率 % %流动比率%产权比率 % %速动比率 %已获利息倍数 % %存货周转率 %销售净利率 % %应收账款周转率 %净资产收益率 % %3本年及下年的财务状况预测年份总资产净资产资产负债率计划筹资额计划还款额销售收入利润总额上交利税总额4单位沿革（1）历史沿革（单位成立、改制、增资扩股、上新项目、市场主要变化、主要负责人变动等情况及对单位发展产生重大影响的变迁过程）（2）行业现状及单位目前处于的生命周期（朝阳期、成熟期、夕阳期）（3）未来两年内可能发生的变化（单位改制、主要负责人变动等情况）（4）目前存在的法律诉讼或可能形成的法律纠纷5主要产品的市场优势及供产销情况（1） 主要产品的市场优势（产品的用途、性能、技术水平，产品目前处于寿命期的阶段，市场发展前景，经济、社会效益，国内外市场竞争能力，特殊行业许可证报批等情况）（2）供、产、销情况（企业的生产能力、规模，供、产、销情况，结算是否正常等情况）（3）重要客户的情况（是否发生过大的变化等）6管理情况（1）简述单位内部机构设置和财务、生产等管理制度（重点是内控制度）的建设及执行情况（2）简述产品质量保证体系的建设及执行情况（3）简述营销体系的建设及运营情况（4）单位信用等级、商誉及获奖情况7、管理团队论述（包括法定代表人及董事会成员、总经理、财务、生产、销售负责人等主要管理人员的基本情况、主要经历、技术专长、开拓能力和工作业绩及奖惩情况）（1） 董事会成员（法定代表人及其他主要成员）（2）经理层（总经理及分管财务的经理）（3）财务、生产、销售等中层管理人员二、资金需求及用还款情况（1） 资金需求情况（资金短缺原因，需求资金总额，已投资和筹集的资金来源，本次贷款金额、期限，所占需求资金总额的比例，贷款的具体用途等）（2） 贷款后带来的经济、社会效益（3）用款计划和还款计划安排三、 反担保措施（本次贷款可以提供的单位、个人资产抵押、质押、保证等措施；对外已提供担保的金额、期限、担保方式等情况）（1） 本次贷款可提供的反担保措施（参见反担保措施参考表）（2）本次贷款前对外提供过的担保情况（被担保人、担保金额、时间、期限、担保方式等）四、 未来两年发展规划及盈利预测（1） 未来两年发展规划（经营发展战略，主要发展目标和规模，生产经营规划，市场发展计划，科技创新计划，资金筹措和运用计划，其他重要改革措施）（2）盈利预测（预期两年的经济效益）五、 本次贷款与银行的联系、协作情况及信贷部门意见六、 与担保公司的合作计划及建议七、七、有关附件有关附件要求与申报书纸张大小一致并加盖公章，主要包括以下内容：1、营业执照或法人登记证（当期年检过的）复印件*2、银行开户许可证复印件3、税务登记证（国税、地税）复印件*4、组织机构代码证复印件*5、贷款证、贷款卡复印件及贷款卡密码*6、资信证明7、特殊行业经营许可证复印件8、法定代表人证明或任命书复印件9、法定代表人身份证复印件及个人简历10、注册时和变更后的验资报告复印件* 11、单位章程*12、经会计师事务所（或审计师事务所）审计的上两年度的会计报表决算（复印件）和相应的审计报告复印件，以及最近三个月的会计报表（复印件）。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等*13、主要产品销售合同复印件14、单位本次贷款担保期内现金流量预计15、项目实施时的可行性研究报告16、国家专卖、专控及特殊行业的产品，须附相关主管机构出具的批准文件（复印件）17、可以说明经营情况的证明文件（如技术报告、鉴定证书、检测报告、列入政府各类计划的有关文件、环保证明、产品获奖证书、用户使用报告、用户订单等复印件及产品照片）18、与企业和企业负责人有关的参考资料（如能反映企业管理水平、信誉程度、行业地位、区域经济位置的获奖证书，能反映企业主要负责人人品道德、敬业精神、开拓能力的各种奖励及证书）19、反担保措施及相关资料（保证反担保单位需提供上述112项的有关资料） (本单位可用于抵押、质押的财产清单；其他单位可用于抵押、质押的财产清单；个人可用于抵押、质押的财产清单)注：以上后面带*的资料除复印件外应同时提供原件备验。