银行县级支行行长上岗资质认证考试复习题(不含国际业务).doc

上岗资质认证考试复习题（县级支行行长，不含国际业务）一、单项选择题1、营业经理负责本网点的（ ）等。A、重要业务事项审批职责，监督检查差错处理及反馈情况B、事中控制、业务授权、落实整改和业务培训2、人民币汇划查询、查复必须在收到查询书后于（ ）内查清并答复查询行。A、叁个工作日 B、两个工作日3、授权人员和审批人员在业务处理过程中，（ ）以任何方式和理由将其权限转交下级授权、审批人员。A、可以 B、不应4、单位银行结算账户撤销（ ）。A、应先撤销基本存款账户后，方可办理一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户撤销。B、应先撤销一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户后，方可办理基本存款账户撤销。5、重置密码业务中审核相关资料风险环节的风险点（ ）。A、凭证打印内容有误。 B、客户签名不正确或漏签。C、审核授权不严格、不规范。 D、原密码挂失的存折（单）、卡无效。6、冲正业务处理的主要风险环节是（ ）。A、审核凭证。 B、审核授权不严格、不规范。7、自动取款机加款业务的主要风险环节（ ）。A、出纳员、专管员共同打开保险箱。B、专管员清点、核对现金。C、出纳员装钞。8、具备我行个人信用贷款特定准入条件之一的借款人为我行优质法人客户即：各一级分行确定且信用等级需达到（ ）（含）以上的中高级管理人员及高级专业技术人员。 A、AAA级企业 B、AA级企业 C、A级企业 D、BBB级企业9、已制作未发放的客户证书及密码信封必须（ ）。A、单人传递、集中保管 B、单人传递、分别保管C、双人传递、集中保管 D、双人传递、分别保管10、牡丹贷记卡最长免息期为（ ）。A、30天 B、50天 C、56天 D、60天二、多项选择题（多选少选错选均不得分）1、代保管物品的风险控制措施是（ ）A、管库员检查保管品封包符合规定标准后，使用相关交易按每件壹元进行表外核算。B、客户与经办人员双方当面点收清楚，办理交接手续。C、支取代保管品须出示有银行签章的委托凭证第三联，按约定的提取方法，经寄存库审核。2、同城票据交换提出的风险点是（ ）A、交换票据与清单不一致；错提票据。B、未实行票据交换业务岗位分离。C、空提票据。D、将交换票据带回家中，或委托他人保管。E、票据交换员未实行轮岗制度。3、银行汇票签发的风险点是（ ）A、未核实客户身份；B、需要核对印鉴的，印鉴不符；C、现金汇票的签发是否符合人行有关规定。D、未实行印、压、证三分管、三分用；E、签发内容与委托书不符4、支付结算方式主要包括（ ）A、汇票（银行汇票、商业汇票）。B、银行本票和支票。C、信用卡。D、汇兑。E、托收承付、委托收款。F、国内信用证。 5、对企业网上银行申请表负有主要审核义务的是（ ）。A、开户网点 B、业务代理网点C、证书代理风点 D、打印网点6、企业电话银行注册业务的风险点有（ ）。A、申请表上的要素信息填写有误B、协议与申请表不一致C、下挂账户和申请表要求不一致D、业务经办已录入的信息与客户申请事项不一致7、证书代理网点的主要风险是（ ）。A、证书的保管 B、证书的制作C、证书的传递 D、证书的领用8、以下哪些客户是工行严禁发卡客户（ ）。A、营业执照未正常年检的单位 B、列入我行CIIS系统“禁入类”的单位客户 C、列入我行CIIS系统“禁入类”和“关注类”和有其他不良信用记录的个人的9、信用卡分期付款受理渠道（ ）。A、商户POS分期付款B、普通消费转分期（柜面受理）C、95588（电话银行座席受理）D、网上银行自助办理10、柜面挂失的风险点（ ）。A、无效证件B、客户签名不符或未签名C、持卡人未委托代办D、必填要素不完全、不清晰三、填空题1、抵（质）押贷款发放保管的抵押物、质物必须贯彻 分管的原则。2、变更印鉴已注销的旧签章在新签章户用后 随凭证装订保管。3、事权划分包括 和 。4、储蓄存款开户中审核相关资料、核点现金风险环节的风险点有申请人（代理人） 无效、代理人身份不合规、凭证内容 。5、储蓄有折续存业务中业务资料的真实性风险环节的风险点有存折 、代理人身份 。 6、储蓄换折业务的主要风险环节审核 、 、审核凭证及客户签名。7、自动取款机加款业务的主要风险环节出纳员、专管员共同 、共同清点 。8、吞没卡处理的主要风险环节是持卡人（代理人） 、吞没卡 销毁。9、法人客户营销管理系统中客户经理主管对于本网点新开立的单位法人客户，应指定客户经理最迟于次日前使用“ ”>“ ”功能，完成新客户名称、证件类型、证件号码等客户信息要素的建立。10、客户办理个人电子银行注销业务时，应提供本人有效身份证件；如果是他人代办注销的，代办人还需提供其 及 。四、判断题（对“”，错“×”）、超过2个月未支取的款项退回时必须由业务主管审批（ ）2、客户对账分为一般账户对账和重点账户对账。（ ）3、单位活期存款销户业务对未退回的空白重要凭证由单位出具书面证明，注明凭证张数。（ ）4、展期后的利率必须执行原期限与展期期限累加后的贷款期限对应的利率。（ ）5、本行委托人或客户办理代保管业务时，由委托人持经有权人审批的委托代保管凭证，封包寄库办理有关手续；管库员检查保管品封包符合规定标准后，交寄存人“寄存证”一份并按保管品封包件数保管，使用“2318交易，按每件原值表外核算。（ ）6、归还贷款表内（外）欠息及其复息时，用于还息的相关凭证填写的各要素必须正确无误。审核无误后应由营业经理在凭证上签章。（ ）7、申请办理副卡，需要主卡人申请签名。（ ）8、挂失销户业务的主要风险环节是柜员审核凭证打印输出内容、利息计算正确。（ ）9、贴现、转贴现及票据买卖后的资金可以用现金或银行汇票的方式给付。（ ）10、按照邮政法规定，邮政部门将信函中的票据遗失的，应按遗失票据的面额进行赔偿（ ）五、简答题1、办理理财财金账户/牡丹灵通卡.e时代/牡丹灵通卡换卡业务时，柜员审核相关资料时需注意哪几个风险点？ 待添加的隐藏文字内容22、我行债券业务主要有哪些风险点？ 3、简述备付金调拨流程（以省行调拨资金帐户为例，简述上调或通过人行下调资金流程）。县级支行行长复习题（不含国际业务）答案一、单项选择题1、B 2、B 3、B 4、B 5、D 6、A 7、A 8、B 9、D 10、C二、多项选择题1、ABC 2、ABCDE 3、ABCDE 4、ABCDEF 5、AB6、ABCD 7、ABCD 8、ABC 9、ABC 10、ABCD三、填空题1、证（物）账2、10天3、业务核算操作权限划分和重要业务事项审批权限划分4、身份证件 填写不规范5、虚假无效 不合规6、签名 上缴7、打开保险箱 核对现金8、相关资料 授权9、“客户信息管理”>“客户信息建立”10、身份证件、委托书四、判断题1、对 2、对 3、错 4、对 5、错 6、对 7、对8、错 9、错 10、错五、简答题1、申请人（代理人）身份证件无效，代理人身份不合规，受损的卡介质虚假。2、凭证式国债超计划发行，柜面人员操作中错用国债代码，利率风险，记账式国债转托管中过早销户，参数设置不准确、及时、完整。3、头寸匡算、调拨申请、指令签批、到帐查询。