银行业职业操守.doc

银行业从业人员职业操守试题 姓名： 分数： 一、单项选择题（共20小题，每小题1分，合计20分）1制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A职业纪律B职业行为C职业操守D职业道德2下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C在离职后也要受信息保密的约束D将客户信息用于未经客户许可的其他目的3下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守4以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( )A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务5银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程6银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( )A不应当与其共享B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验8当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。A先按正常渠道反映与申诉B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C立即向媒体公开披露所受冤屈D以上方式都正确9.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ ）。A.因为业务已经谈妥，所以是合理的B.不合理，不应当申报不实费用C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的D.是合理的，因为客户经理并没有浪费10张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报11某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们( )。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势12某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( )。A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题13我国银行业从业人员职业操守于( )起正式通过并实施。A1995年3月B2000年8月C2003年4月D2007年2月14. 银行业人员职业操守中,“守法合规”是指( )。A. 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B. 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C. 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度15. 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( )举报。A.上级机构 B.所在机构的监督管理部门C.国家司法机关 D.以上都正确16.银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( )、监管机构和社会公众的监督。A.银行业自律组织B.新闻媒体C.国家机关 D.以上都正确17.银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ）。 A. 开除B. 通报同业C. 解除劳动合同D. 罚款18.下列说法错误的一项是（ ）。A商业秘密既指技术信息，也包括经营信息 B客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息19.下列哪种行为是明显违反银行业从业人员职业操守的规定的（ ）。A银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便20.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（ ）。A诚实守信B公平合理C效益优先D客户利益至上 二、多项选择题（共10小题，每小题2分，合计20分。）1.依银行业业人员职业操守规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ ）A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待2对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督者有( )。A从业人员所在机构B银行业自律组织C银行业监管机构D社会公众3( )，银行从业人员应遵守信息保密原则。A在受雇期间B在离职后C在受雇期间与离职后D 国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露4某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理( ) 。A应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C可以书面汇报请示有关领导D若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告5银行业从业人员离职时，( )。A应当归还相关办公物品B应当妥善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户资料D归还所欠公司费用6银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有( ) 。A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息7违反从业人员职业操守的人员，( )。A可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C情节不严重的，不应当受到惩戒D情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会8.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）A.特征和收益B.风险C.法律关系D.业务处理流程E.风险控制框架 9.下列哪些信息属于内幕信息（ ）。A.经营方针的重大变化B.经营范围的重大变化C.重大投资行为D.面临的重大诉讼E.重大的购置财产的决定 10.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ）。A.账户开立B.资金调拨的用途C.账户是否会被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻状况 三、判断题（共20小题，每小题1分，合计20分）1. 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。( ) 2. 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。( ) 3. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 ( ) 4. 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( ) 5. 银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（ ）6. 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。( )7. 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 ( ) 8. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（ ） 9. 银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 ( ) 10. 银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。（ ） 11某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（ ）12“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（ ）13某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（ ）14根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（ ）15银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。( )16某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（ ）17银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（ ）18银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（ ）19银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（ ）20银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ ）四、简答题：共2道题，每小题20分共计40分1、银行业从业人员职业操守中对“礼物收送”是如何规定的？2、银行业从业人员职业操守中对“尊重同事”是如何规定的？