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建设工程项目风险管理研究与实践 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松 内容提要随着我国经济建设的稳定高速增长,我国建设工程项目质量、风险管理水平的要求不断提高。建设工程项目风险管理是通过对建设工程项目风险的识别、分析评估、应对和监控,做到以最小的代价,在最大程度上实现项目目标。 其中风险应对是风险管理中尤为重要的一个环节。目前我国使用的风险控制方法还仅停留在将风险简单、单纯的转移给承包商或分包商,这对处理在将设项目中有可能遇到的风险还远远不够。这就需要引进国外的一些先进的风险控制方法,目前我国已经开始将工程保险应用到建设项目的风险控制中了,这对我国建筑工程的风险控制有很大帮助,但与国际上一些发达国家相比,我国的工程保险制度还不甚完善,有待于进一步的研究开发。工程担保也是分散工程风险、保证工程质量比较行之有效的方法,但目前在我国还接近于空白。应加强学习国外如美国、英国、日本等国家在这方面的经验,同时结合我国国情,重点发展工程担保和工程保险,形成一套适合我国建筑工程实际发展需要的建设工程项目风险管理体系,这将对我国建筑工程的风险控制有极大的帮助。 关键词:建设工程、风险管理、风险识别、风险评价、风险应对、工程保险、工程担保、风险3 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松目 录前言1第1章 建设工程项目的风险2 1.1 建设工程项目风险概述?2 1.2 建设工程项目风险管理?8 第2章 建设工程项目风险的识别?11 2.1 建设工程项目风险的识别内容?11 2.2 建设工程项目风险的识别过程?12 2.3 建设工程项目风险的主要识别方法12 第3章 建设工程项目风险的分析评价?15 3.1 建设工程项目风险评价作用15 3.2 建设工程项目风险评价步骤16 3.3 建设工程项目风险评价的主要方法16 第4章 建设工程项目风险的应对措施?19 4.1 建设工程项目风险回避?19 4.2 建设工程项目风险控制?20 4.3 建设工程项目风险转移?20 4.4 工程风险自留29 第5章 建设工程项目风险监控?30 5.1 建设工程项目风险监控概述30 5.2 建设工程项目风险监控方法31 5.3 建设工程项目风险的控制措施?32第6章建设工程项目分阶段风险管理要点?336.1 建设工程项目策划与决策阶段风险管理要点?336.2 建设工程项目准备工作阶段风险管理要点346.3 建设工程项目实施阶段风险管理要点?356.4 建设工程项目竣工及总结阶段风险管理要点?36第7章建设工程项目风险管理实例?38结论参考文献 论文摘要中文论文摘要英文致谢4 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松 前 言建设工程是国家基本建设的重要组成部分,建筑业是国民经济的主要支柱产业之一,改革开放20年来,我国建筑业发展很快,建筑市场已初步形成。但是改革开放和国民经济的不断发展,对建筑工程和建筑业提出了更高的要求,为满足这一要求,建筑业进行了一系列重大改革。其中推行工程项目管理是对施工企业最有影响的方面之一。其意义在于通过实行施工项目经理负责制,管理层与作业层分离,内部资源的市场化管理等,推动企业内部的机构调整,最终实现企业从粗放型经营向集约型经营的转变,从速度型向效益型转变,从劳务密集型向劳务密集与技术密集结合型转变。通过这种转变来整体提高施工企业的素质。建设工程由于具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点,在建设过程中不可预见的因素较多,工程项目是一个高风险的建设过程,工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险,如不加以防范,很可能会影响工程建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。因此,工程项目的风险管理就显得尤为重要,而研究建设工程项目的风险,加强对建设工程项目的风险管理,可适应国际建筑市场的客观需求,并将有利于国家基本建设和国民经济发展。 第1章 建设工程项目的风险5 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.1 建设工程项目风险概述 1.1.1 建设工程项目风险概念 建设工程项目风险是指建设工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭到的风险,可将其定义为:在工程项目目标限定的条件下,该目标不能实现的可能性。 1.1.2建设工程项目风险特性 1.1.2.1建设工程项目风险的客观性和必然性。 作为损失发生的不确定性,风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在,而且在项目的全寿命周期内,风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险,但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件,降低其发生的频率,减少损失程度,而不能也不可能完全消除风险。任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果,是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的,但对大量风险事故资料的观察和统计分析,发现其呈现出明显的运动规律,这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度,同时也导致风险管理的迅猛发展。 1.1.2.2建设工程项目风险的不确定性 由于自然条件、经济状态等受随机因素影响,不可能预见产生风险的原因,因此风险与不确定性紧密相关。任何建设项目都会遇到某种程度的不确定性。不确定性是指多种可能的后果不能用已知的或专家们一致估计的概率分布区描述,即各种后果出现的概率未知且不能由专家们一致估定。在实际的工程应用中,对风险与不确定性并不严加区分,有时两者甚至交替使用。 1.1.2.3建设工程项目风险的可变性 在一定的条件下事物总是在不断地发生变化的。风险活动或事件也不例外,当引起风险的因素发生变化时,必然会导致风险的变化。风险的可变性集中体现在:风险性质的变化;风险后果的变化;出现新的风险或风险因素已经消除。 1.1.2.4建设工程项目风险的相对性 风险的主体是相对的,同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响,如工程合同的某些缺陷,可能对项目的业主产生较大的风险,但对工程项目6 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松承包商而言却是进行索赔增加收入的良好机会。建设工程项目风险的大小是相对的,同样的风险对于规模较大的建设工程项目具有较高的风险承受能力,而对于较小的项目却可能造成项目的彻底失败。 1.1.2.5建设工程项目风险的阶段性 根据项目风险发展的特点,工程项目风险可以分为三个阶段:潜在风险阶段,是指风险正在酝酿之中,尚未发生的阶段;风险发生阶段,是指风险已变成现实,事件正在发展,但后果还未形成的阶段;风险后果形成阶段,是指风险已经造成了人身、财产及其他损失,后果无法挽回,只能设法减少损失的阶段。 1.1.2.6建设工程项目风险的多样性和多层次性 建设工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样.而且大量风险因素之的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性,这是建设工程项目中风险的主要特点之一。 1.1.3建设工程项目风险的分类 在建设工程中,在整个过程中存在各种可能的风险,大体上讲有业主风险和承包商风险,当然还由其它很多风险构成。 1.1.3.1业主风险 在整个工程建设过程中,业主和承包商都要承担一定的风险,其中业主所承担的风险如下: a、投资风险 投资风险是任何企业和个人都可能遇到的一种风险,在工程项目的建设中它是指由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。 b、经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的,对各个行业都有影响,比如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等;有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业,如国家基本建设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落;还有一些经济风险是随着工程承包活动而产生的,它仅仅影7 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松响到具体施工企业,比如业主的履约能力和支付能力等。在建筑工程中业主所承担的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等,因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。 c、政治风险 社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响;重大事故造成的社会风险。 d、自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。虽然自然环境是不可控制的,但是通常可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。比如对计划进行调整,将特别容易受此类风险影响的工作安排在相对适合的天气情况下进行。 e、管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的,例如:由于缺乏经验和尝试,没有签订对承包商有约束力的合同等。 f、组织风险 项目业主若是联营体,则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部,项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。 事实上,在工程项目的实施过程中,各种干扰因素有很多,业主承担的风险很大,在土木工程施工合同条件中规定,业主应承担的风险的内容具体包括:战争、敌对行动(不论宣战与否)、入侵、外国敌人的行动、叛乱、革命、保东、军事政变篡夺政权、内战;除工程承包企业或其分包单位雇用人员中的或工程施工中出现的骚乱、混乱外的一切骚乱、暴乱或混乱;永久工程的任何部分为业主使用或占用;由监理工程师的工程设计变更引起的原因造成的损失或损坏;由于任何核燃料或核燃料燃烧的核废物或有放射性的有毒炸药的燃烧引起的粒子辐射或放射性污染;以音速或超音速飞行的飞机或其他飞行物引起的压力波;一个有经验的工程承包企业通常无法预测和防范的任何自然力的作用等。 8 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.1.3.2承包商风险 承包商应承担的风险是指工程项目实施中的除规定为业主的风险以外的所有风险。其中具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。 1.1.3.2.1投标决策阶段的风险 在这个阶段主要内容包括是否进入市场,是否对某项目进行投标;当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标;最后还要决定采取什么样的策略才能中标。在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。 a、信息失误风险。就是指在获得信息时,存在失误,比如获得的信息是过时的信息等。 b、中介与代理给承包商的风险。中介风险有可能是由于中介业务人员为谋取私利,以种种不实之词诱惑交易双方成交,给交易双方带来很大风险。代理人的风险有可能是水平太低,使承包商的利益受到损害;也有可能是代理人为私利与业主串通;还有可能是同时给多家代理,故意制造激烈竞争气氛,使承包商利益受损。 c、保标与买标风险。 d、报价失误风险。低价夺标寄希望于高价索赔;低价夺标进入市场,如果判断失误,承包商投入全部精力和资金,并未获利,而业主方无后续工程建设能力,既无后续市场,从而使承包商造成亏损;依仗技术优势报高价;依仗关系优势而盲目乐观,从而报高价;选择合作伙伴失误;自作聪明,弄巧成拙。 1.1.3.2.2签约履约阶段的风险 在签约履约阶段是风险比较集中的阶段,它包括以下几种情况: a、工程管理风险。做好工程管理是承包商项目获得成功的一个很关键的环节。在建筑工程项目中,参与实施的分包单位多,相互协调工作难度大,在企业内部各职能部门与项目经理部的关系是否和谐,项目管理的其他相关各主体间的配合是否协调,如果管理跟不上、不能应用现代管理手段、不提高自己的全面素质,结果将导致整个项目的失败,由此可能造成巨大的损失。 b、物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。 c、成本管理风险。施工项目成本管理是承包项目获得理想的经济效益的重要保证。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算,哪一9 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。 d、业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款,也是承包商比较头疼的一种风险。 e、分包或转包风险。分包或转包单位水平低,造成质量不合格,又无力承担返修责任,而总包单位要对业主方负责,不得不为分包或转包单位承担返修责任。这种情况往往是因为选择分包不当或非法转包而又疏于监督管理造成的。因而只要承包商稍加注意和监督就可以避免。 1.1.3.2.3竣工验收与交付阶段的风险 在这个阶段的风险有时常会被一些经验不足的承包商所忽略,其实这一阶段也有很多风险,它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 其中,竣工验收是施工企业在项目实施全过程中的重要一环。前面任何阶段遗留的问题都将会反映到这一阶段。因此施工方应全面回顾项目实施的全过程,以保证项目验收时能顺利通过。 1.1.3.2.4承包商其他风险 a、技术方面:设计风险。设计内容不全,缺陷设计,错误和遗漏,规范不恰当,未考虑地质条件,未考虑施工可能性等。还有工艺设计未达到先进性指标,工艺流程不合理,未考虑操作安全性等。 b、管理方面:(1)合同风险。包括:合同条款风险和合同管理风险。合同条款应本着平等、公平、诚实信用原则,遵守法律和社会公德。每一条款都应仔细斟酌,以防出现不平等条款、定义和用词含混不清、意思表达不明的情况。还应注意合同条款的遗漏,合同类型选择不当。合同管理是承包商获利的关键手段,不善于管理合同的承包商是绝对不可能获得理想的经济效益的。它主要是利用合同条款保护自己的合法利益,扩大受益,这就要求承包商具有渊博的知识和娴熟的技巧,要善于开展索赔,否则,不懂索赔,只能自己承担损失。(2)人员风险。因为在整个工程中,都离不开人员的操作,如果业主人员、设计人员、监理人员、一般工人、技术员、管理人员的素质(能力、效率、责任心、品德)不高,都会带来很大的风险。 总之在建设工程项目中,可能会遇到的风险有很多,这就对风险管理提出了很高的要求,在处理风险时要尽量考虑全面,这样才能在进行风险控制时采取行之有效的方法以减少损失。 10 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.2建设工程项目的风险管理 1.2.1建设工程项目风险管理定义建设工程项目风险管理是工程项目管理班子通过对风险的识别、评估分析、应对和监控,以最小的代价,在最大程度上实现建设工程项目目标的科学和艺术。 1.2.2建设工程项目的风险管理内容 1.2.2.1建设工程的风险识别 由于每一个投资项目本身就是一个复杂的系统,尤其是对于建筑工程来讲,因而影响它的风险因素很多,影响关系错综复杂,有直接的,也有间接的,有明显的,也有隐含的,或是难以预料的,而且各个风险因素所引起的后果的严重程度也不一样。当进行项目决策时,完全不考虑这些风险因素或是忽略了其中的主要因素,都将会导致决策的失误。但是如果对每个风险因素都考虑,又会使问题极其复杂化,因此就要对风险进行识别。 风险识别是从系统的观点出发,横观工程项目所涉及的各个方面,纵观项目建设的发展过程,将引起风险的极为复杂的事物分解为比较简单的、容易被识别的基本单元。从错综复杂的关系中找出因素之间的最根本最本质的联系,在众多的影响因素中抓住主要因素,并且分析它们引起投入产出变化的严重程度。这包括识别出风险的来源、类型、影响及后果。 1.2.2.2建设工程的风险分析及评价 风险管理的主要目的就是帮助业主及承包商承担适当的风险。而风险分析及评价则是风险管理中一个不可分割的过程。在利用现有资源去争取获得将来的预期收益这一过程中,风险是内在的、固有的。实际上,经济实力的增长可以看作是具备了承担更大风险的能力。由此可见,风险的存在是必然的,关键在于如何去利用、控制、管理。要想进行管理,风险分析是必不可缺的工作。所谓风险分析,其实质就是找出所有可能的选择方案,并分析任一决策所可能产生的各种结果。对于建设工程项目,业主主要关心的是最可能的造价是多少,但项目实际上存在着成本超支的可能性,而通常人们对这一点都缺乏考虑。 11 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松1.2.2.3建筑工程的风险应对控制举措 在风险应对措施中通常采用的风险对策有:风险回避、风险控制、风险转移、风险自留等。a、风险回避风险回避是将风险影响降到最低,也不再将其他风险或获利情况作比较讨论。最常见的是社会上的各种禁令。回避风险方法的原因很复杂,包括社会因素心理因素等。对风险本身的回避也是一种回避风险方式,回避风险的同时,也失去了获取有风险带来的较大利益的机会。当风险潜在威胁较大,不利后果也严重,又无其他有效对策,决策者采取主动放弃,改变目标和行动方案来回避风险。若在风险辨识阶段发现目标的实施会带来重大损失,管理者又不能通过有效办法来控制风险,就应该考虑放弃以避免更大的财产或人员损失。因此在采取回避风险策略之前,必须对所有风险因素有较清楚的认识。 b、风险控制 风险控制是采取多种措施减少风险发生的可能,减少经济损失。它是建立在对所有可能风险给予明确分析测定之后实施的对抗措施。主要针对已知风险和可预计风险,最好将每一个具体风险都控制在可接受水平上,每个风险都减轻了,整体风险也就降低了,项目成功的可能就增加了。在控制过程中,应突出主要控制威胁最大的风险因素,有时高风险是由于风险的耦合作用,某一个风险减轻,整体风险随之减轻。c、风险转移 风险转移又称为合伙分担风险。其目的是通过若干技术手段和经济手段,将风险部分的或全部转移给其他人承担。实施这种策略的同时,也转移了可能有风险带来的利益。转移风险由三种方式:出售,就是通过买卖将风险转移给其他单位;发包,通过从执行组织外部获取财务工程服务等,把风险转移出去;保险与担保,保险是常用方法,公司向保险公司缴纳保险金,就能在发生事故时得到赔偿,担保是其他企业银行等为项目风险担负间接责任的承诺,通过承诺,所有者就可以把不确定性风险转嫁给担保人。 d、风险自留 风险自留是对一些无法避免和无法转移的风险,采取现实态度,在不影响根本利益的同时,将风险自愿承担下来。这是一种积极的风险管理手段。也是最简单的手段,在很多情况下也是最经济的,当采用其他风险策略费用12 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松超过成本的时候,就可以考虑采用风险自留策略。第 2章 建设工程项目风险的识别 2.1建设工程项目风险的识别内容 建设工程项目风险的识别是进行风险分析首先要解决的工作。风险识别就是要找出影响预期目标实现的主要风险,在这一阶段主要侧重定性分析。风险识别应首先根据风险分类,从风险产生的原因入手。风险辨识主要有以下方法:专家调查法(包括专家会议法和德尔菲法);幕景分析法;故障树分析法等。风险辨识的过程分三步骤:确认不确定性的客观存在,建立风险清单,进行风险分析。2.2建设工程项目风险的识别过程 进行风险识别,不仅要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性,而且确认此种不确定性是否是客观存在的。只有符合这两点的因素才可视为风险。将识别出的所有风险一一列举,就建立了风险清单。建立的风险清单必须全面客观,特别是不能遗漏主要风险。然后,将风险清单中的风险因素一一分类,使风险管理者能有更好的了解,在风险管理中更有目的性,为下一步做好准备。 2.3建设工程项目风险的主要识别方法2.3.1 故障树分析法(Fault Trees)故障树是利用图解的方法将大故障分解成小故障,或对各种引起故障的原因进行分解,由于图的形状象树枝一样越分越多,所以称为故障树。这是一种有力的分析工具,在故障树中,顶端是总故障,下面是原因分解,而且每个原因还可以分解为对应的若干层原因,从故障树中各支点的故障原因便能得出最主要的故障所在。故障往往是由多种因素造成的,并且每种故障所带来的风险是不同的。对于发生问题的结果,常用某个特性或指标来表示,为分析特性与因素之间的关系而采用树状图便是故障树。在可靠性理论中早已应用了树图,并且如果将故障树进行量化,便可得出故障树分析(Fault Trees Analysis)。故障13 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松树把影响整体目标的诸多因素的因果关系清楚的表示出来,使人们一目了然,便于采取措施解决问题,因此,故障树方法在风险分析中广泛应用。 故障树也应用于质量管理学中,称为“石川图”,用来分析影响整体质量的主要因素。而且故障树还可以进一步确定风险的总概率,这时需要找出所有可能性及其内在相互联系,标出各种可能性概率和各种可能性带来的效益,然后综合计算,这就演变成为概率树或是决策树。2.3.2 幕景分析法(Scenarios Analysis)幕景分析法是一种能识别关键因素及其影响的方法。一个幕景就是一项事业或企业未来某种状态的描述,可以在计算机上计算和显示,也可用图表曲线等简述。它研究:当某种因素变化时,整体情况怎样?有什么危险发生?像一幕幕场景一样,供人们比较研究。幕景分析的结果大致分两类:一类是对未来某种状态的描述,另一类是描述一个发展过程,及未来若干年某种情况一系列的变化。它可以向决策者提供未来某种机会带来最好的,最可能发生的和最坏的前景,还可能详细给出三种不同情况下可能发生的事件和风险。 幕景分析法适用于:提醒决策者注意某种措施可能引起的风险;需要进行监视的风险范围;关键因素对未来的影响;新生技术对未来的影响等等。 幕景分析扩展决策者的视野,增强分析未来的能力。在具体应用中,还用到筛选,监测和诊断过程。其中,筛选适用某种程序将具有潜在危险的产品、过程、现象和个人进行分类选择的风险辨识过程,如哪些因素非常重要而必须加以考虑,那些因素又明显的不重要;监测使对应预测中险情及其后果对产品、过程、现象或个人进行观测,记录和分析的重复过程;诊断是根据症状或其后果与可能的原因关系进行评价和判断,以找出可能的起因并进行仔细检查,并且做出今后避免风险带来损失的方案。 但是,在应用幕景分析法时有局限性,要注意避免“隧道眼光”(Tunnel Vision)现象。因为所有幕景分析都是围绕分析目前的状况和信息水平进行考虑,可能与实际产生一定的偏差,就像从隧道中看洞外的世界一样有局限性。所以,为避免此现象带来弊端,幕景分析法最好能与其他分析方法一同使用。2.3.3 德尔菲法(Delphi) 德尔菲是古希腊传说中神圣之地,城中的阿波罗神殿可以预测未来。德尔菲法根据由专门知识的人的直接经验,对研究问题进行判断预测的方法,也称专家调查法。是由美国著名的兰德咨询公司于五十年代发明并在六十年代首先应用于预测领域。14 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松德尔菲法有三个特点: a、反馈性:表现在多次作业,反复,综合,整理,归纳和修正,有组织有步骤的进行 b、匿名性:参与的专家之间相互匿名,避免心理干扰影响,排除专家的各种人为因素,只通过他们头脑中的数据资料和经验,经过分析,判断和计算,确定出理想的结果 c、统计性:对各位专家提出的意见进行统计,再取平均数或是中位数统计出量化结果。 德尔菲法的一般步骤: 第一步:提出要求,以书面形式通知选定的专家和专门人员。其中选择专家是关键。专家一般都是掌握专门领域知识和技能的人。人数一般在8?20人左右。提供专家所需的足够资料。 第二步:专家收到材料,通过自己的知识和经验,来写出自己对未来发展的预测,并说明理由和依据,以书面的形式交回。 第三步:主持单位或领导小组根据专家的意见加以归纳整理,对不同的结果分别说明依据和理由(根据匿名专家的意见)分别交给各专家,要求对其做出修改或补充。 第四步:专家接到第二次通知后,对各种意见及其依据和理由分别进行分析,并再次进行修改,提出自己的意见和理由依据。如此往复的归纳整理,直到意见基本一致。具体的修改次数要根据实际需要而定。 运用德尔菲法要注意: a、问题要集中,有针对性,各个问题要组成有机整体,问题要案登记排队,先简后繁,先综合后局部。 b、 避免在考虑问题时出现诱导现象,避免专家的意见向小组意见靠拢,避免迎合大众的观点。 c、避免组合事件。若一个事件包含两方面,一方面专家同意,另一方面反对,这样使得专家无法回答。其缺点在于:受预测者主观影响较大,有取得小组一致意见的趋势但又无法说明为什么该意见是正确的,比较保守,不利于新思想产生,并且对于专家应该给与一定的报酬。第 3章建设工程项目风险的分析评价15 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松3.1建设工程项目风险评价作用 在建设工程项目风险管理中,项目风险评价是一必不可少的环节,其主要作用表现在: a、通过风险评价,确定项目风险大小的先后顺序。对工程项目各种风险进行评价,根据它们对项目的影响程度,包括风险出现的概率和后果,以确定它们的排序,为考虑风险控制先后顺序和风险控制措施提供依据。 b、通过风险评价,可以确定各种风险事件间的内在联系。工程项目中各种各样的风险事件,表面上看是互不相关的,当进行详细分析评价后,便会发现某一些风险事件的风险源是相同的或有密切关联的。掌握了风险事件间的内在联系,在以后的风险控制中可以重点控制相同的风险源,消除由此风险源产生风险。 c、通过风险评价,把握风险之间的相互关系,将风险转化为机会。 d、通过风险评价,可以进一步认识已估计的风险发生的概率和引起的损失,降低风险估计过程中的不确定性。当发现原估计和现状出入较大, 必要时可根据工程项目进展现状,重新估计风险的概率和可能的后果。 3.2建设工程项目风险评价步骤 3.2.1确定项目风险评价标准。工程项目风险评价标准就是工程项目主体针对不同的项目风险,确定可以接受的风险率。一般而言,对单个风险事件和工程项目整体风险军要确定评价标准,分别称为单个评价标准和整体评价标准。 3.2.2确定评价时的工程项目风险水平,具体包括单个风险水平和整体风险水平。工程项目整体风险水平是综合了所有风险事件之后确定的。工程项目整体风险水平的确定方法要和整体评价标准确定的原则和方法相适应。 3.2.3全面比较。即将工程项目单个风险水平和单个评价标准、整体风险水平和整体评价标准进行比较,进而确定它们是否在可接受的范围内,以及需要考虑的风险应对措施。 3.3建设工程项目风险评价的主要方法 在风险识别估计的基础上,把风险因素发生的概率、损失程度结合其他因素综合考虑,得出系统发生风险的程度以及可能性就是风险评价。风险评价是指应用各种风险分析的技术,用定性、定量的方法或是二者相结合,来处理不确定性风险因素的过程。在风险评价的过程中,我们可以通过各种方法得出各种备选方案。另外,风险评价是协助风险管理者管理风险的工具,并不能代替风险管理者的判断。所以风险管理者还要辩证的看待风险评价的结果。 16 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松风险评价的方法包括定量分析(包含敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM模型等)和定性分析(包含幕景分析法、专家调查法、层次分析法等)这两种方法。下面具体介绍情景预测法和层次分析法。3.3.1情景预测法定性方法主观性较强,定量方法容易受模型条件的限制。情景预测法是一种将定性预定量结合的方法。情景预测法出现在70年代,基本定义为:用以着重研究偶发事件及决策要点的一系列假设事件。它把研究对象分为主题和环境,通过对环境的研究,识别影响主体发展的外部因素,模拟外部因素可能发生的多种交叉情景预测主题发展的各种可能的前景。情景预测法在不同情景下采用不同的方法, 是定性与定量相结合。其特点主要表现在:使用范围广,不受限制;考虑问题周全,有灵活性;通过定性定量结合,先以定性分析出各种可能,再用定量提供尺度,使管理者更好的决策;能及时发现未来的问题。一般步骤为:确定分析主题,根据主题寻找资料,充分考虑主题将来的状况,寻找影响主题的环境因素,尽可能周全的分析不同因素的影响程度,将上述因素分成几个领域,分析在不同影响领域下主题实现的可能性,同时分析是否有突发事件和有何影响,对可能出现的主题状况进行分析。3.3.2层次分析法层次分析法(AHP)是将决策有关的元素分解成目标、准则、方案等层次,在此基础之上进行定性和定量分析的决策方法。该方法是美国运筹学家匹茨堡大学教授萨蒂于本世纪 70年代初,在为美国国防部研究"根据各个工业部门对国家福利的贡献大小而进行电力分配"课题时,应用网络系统理论和多目标综合评价方法,提出的一种层次权重决策分析方法。这种方法的特点是在对复杂的决策问题的本质、影响因素及其内在关系等进行深入分析的基础上,利用较少的定量信息使决策的思维过程数学化,从而为多目标、多准则或无结构特性的复杂决策问题提供简便的决策方法。尤其适合于对决策结果难于直接准确计量的场合。层次分析法的步骤如下:a、通过对系统的深刻认识,确定该系统的总目标,弄清规划决策所涉及的范围、所要采取的措施方案和政策、实现目标的准则、策略和各种约束条件等,广泛地收集信息。 b、建立一个多层次的递阶结构,按目标的不同、实现功能的差异,将系统分为几个等级层次。 17 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松c、确定以上递阶结构中相邻层次元素间相关程度。通过构造两比较判断矩阵及矩阵运算的数学方法,确定对于上一层次的某个元素而言,本层次中与其相关元素的重要性排序-相对权值。 d、计算各层元素对系统目标的合成权重,进行总排序,以确定递阶结构图中最底层各个元素的总目标中的重要程度。 e、根据分析计算结果,考虑相应的决策。 层次分析法(AHP法)是对人们主观判断做形式的表达、处理与客观描述,通过判断矩阵计算出相对权重后,要进行判断矩阵的一致性检验,克服两两相比的不足。层次分析法的整个过程体现了人的决策思维的基本特征,即分解、判断与综合,易学易用,而且定性与定量相结合,便于决策者之间彼此沟通,是一种十分有效的系统分析方法,广泛地应用在经济管理规划、能源开发利用与资源分析、城市产业规划、人才预测、交通运输、水资源分析利用等方面。 上述的各种风险评价方法都有各自的优点和缺点,都不是万能的。因此,风险评价的方法必须与使用这种方法的模型和环境相互适应,没有一种方法可以适合于所有的风险分析过程。所以在分析某一风险问题时,应该具体问题具体分析。第 4章 建设工程项目风险的应对措施风险控制是指在风险识别和风险评估的基础上采取各种措施,以减少风险、避免事故发生的措施,对于已经承包的工程项目进行风险控制目的,就是最大限度减少风险、避免事故发生,最终减少或避免财产损失和人员伤亡。 在对风险进行识别和分析之后,就要对风险进行控制和管理,或者说这就是对风险的回应或分配。在建设工程项目中所采用风险应对方法主要有以下几种。 4.1工程风险回避 风险回避是指设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境,从而达到避免风险发生的可能性。也可以说就是拒绝承担风险,这是回避风险的较常用的方法。回避风险最简单的例子就是拒绝签订合同,不过通常回避的风险更多的是针对那些可以回避的特殊风险而言。在建筑工程项目中,与风险回避最相关的例子就是使用免责条款,通过使用这一条款以回避某些风险或风险所引起的后果。 18 建设工程项目风险管理研究与实践2001 MBA(半脱产)李宇松事实上绝大多数人都不喜欢风险,所以会尽可能的避免风险。有许多证据表明人们在承担不确定的项目时犹豫不决。但并不是所有人都是这种态度,虽然这种态度是最容易被想到的。简单来说人们与组织对风险有三种态度: 风险喜好、风险厌恶、风险中立。在回避风险的具体做法中还有两种情况: 一种是承担小风险躲避大风险,即为回避某种风险需要以承担另外的风险为代价;另一种是损失一定的较小的利益而避免风险。通常是在特定的情况下,才采用这种做法,因为利益可以计算,但风险损失则是较难估计的。比如:采购生产要素时,常选择信誉好、实力强的分包商,虽然价格略高于市场的平均价格,但是分包商违约的风险就减小了。4.2工程风险的控制 所谓控制风险,就是通过一些方法来降低所面临的风险。如总承包商通过在分包合同中另加入误期损害赔偿条款来降低其所面临的误期损害赔偿风险。 风险控制措施可以分为四类:第一类是通过教育和培训来提高雇员对潜在风险的警觉。第二类是采取一些降低风险损失的保护措施,比如:承包商可以雇用一家独立的质量保证公司来作为对工程项目的第二检查人,这种方法虽然费用比较高昂,但确实能减少隐藏的缺陷。第三类是通过建立使项目实施过程前后保证一致的系统。最后一类是通过对人员和财产提供保护措施。 对建设工程来说,一个典型的风险降低的例子就是在建筑物内安装喷淋系统。尽管法规中也许并没有规定建筑物内必须安装喷淋系统,但是业主为降低火灾可能造成的损失而自愿的安装该系统。 4.3工程风险转移 风险转移是指在承包商不能回避风险的情况下,将自身面临的风险转移给其他主体来承担,但转移风险并不是转嫁损失,有些承包商可能无法控制的风险因素,在其他主体那里却可以得到控制。 转移风险并不一定会减少风险的危害程度,它只是将风险转移给另一方来承担。在某些情况下,转移风险可能会造成风险显著增加,这是因为接受风险的一方可能没有清楚地意识到他们所面临的风险。比如:总承包商在和分包商签订分包合同时,可能会制订一个误期限损害赔偿条款,该条款既包括分包商由于误期而需要对主合同所作的赔偿,又包括对主承包商所遭受损失的赔偿,分包商可能没意识到这种转嫁给他的额