信用社（银行）调缴款的业务流程.doc

XX信用社（银行）调缴款的业务流程一、调款操作程序：1、基层信用社需调款时由各信用社电话通知保卫科调款时间和调款数额，并做好保密工作。2、由调出社库管员开出加盖信用社公章的现金调拨单，并在核业务系统中做现金出库处理。需调剂的资金要按标准挑净、点准，小把加盖经办人名章，大捆粘贴封皮加盖公章及经办人名章，并标注日期。保卫人员将现金卡好大把后，在现金调拨单和现金出库单上签字确认，将现金款包和调拨单装上运钞车，按时驶往需调款的营业网点。3、到达营业网点后，保卫人员将现金款包送入柜台内，网点柜员当面卡把，通过核心业务系统做现金入库处理，将现金调拨单加盖公章并将其中一联交押运人员带回营业部管库员作出库单附件。 4、调入社在收妥调入现金后，要在授权员的监督下集中清点调剂的资金。对于同一捆现金在清点过程中必须一次性清点完毕，不得清点过程中办理其他业务，中断后继续清点。二、缴款操作程序： 1、基层信用社需缴款时，必须由各信用社电话通知保卫科缴款时间和缴款数额，并做好保密工作。2、押运员、运钞车到达需缴款的营业网点，出库社柜员首先对押运人员进行身份识别、确认。需调剂的资金要按标准挑净、点准，小把加盖经办人名章，大捆粘贴封皮加盖公章及经办人名章，并标注日期。上缴残币时要按不宜流通人民币挑剔标准进行，除百元及伍拾元券的小把用扎把机扎把外，其余面值均用手动扎把。出库社柜员在核心业务系统中做现金出库处理后，填制现金调拨单并加盖公章后将第二联和现金一起交押运人员，押运人员当面卡把后将款包和调拨单运送到营业部。3、营业部库管员清点现金无误后，在核心业务系统中做现金入库处理，押运人员在入库单上签字确认，业务人员把第二联现金调拨单加盖公章后做入库社作入库单附件。此流程中所有现金的清点过程均在有效监控范围内进行。不得在有效监控区域外进行拆把和清点工作。