信用社（银行）关于筹建xx县（市）以县为单位统一法人的请示.doc

信用社（银行）关于筹建xx县（市）以县为单位统一法人的请示 中国银行业监督管理委员会XX监管局：XX省xx县（市）农村信用合作社联合社下辖x家法人信用社，是辖区内资金实力较强、经营规模较大、服务范围最广的金融机构。截止2004年底，联社各项存款xx亿元，各项贷款xx亿元。近年来，在上级部门的领导下，依托地方经济的发展，xx县（市）农村信用社各项业务取得了长足的发展，各项管理进一步加强。根据中央和地方有关农村信用社改革的精神，拟在xx县（市）农村信用合作社联合社及辖内信用社的基础上组建xx县（市）以县为单位统一法人，并进行了一系列筹建准备工作，现提出筹建申请。一、符合设立以县为单位统一法人的条件 （一）xx县（市）以县为单位统一法人农村信用合作联社在联社和独立核算信用自愿的基础上设立。全辖x个独立核算信用社全部自愿取消法人资格，自愿合并成立以县为单位统一法人。（二）2004年末，全辖农村信用社结算账面净资产xx元，账面资能抵债。（三）联社已向社会公布募股说明书，公开向社会募集股金xx万元，拟组建的以县为单位统一法人，注册资本 元人民币。（四）按照农村合作金融机构风险评价和预警指标体系规定计算，2004年末，联社资本充足率达到 %，核心资本充足率达 %。（五）经过近年来的发展，联社已拥有一支具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员队伍，完全能够胜任以县为单位统一法人管理的需要。二、清产核资及验收整改落实情况按照湖南省农村信用社清产核资指导意见文件要求，根据社员代表大会授权，筹备工作小组制定了清产核资工作方案，按照方案于x年x月x日自x年x月日全面完成了清产核资清查工作，截止2004年12月末，xx县（市）联社总资产为 万元，负债总额为 万元，净资产 万元。其中：股本金 万元；表外资产金融 万元。1、在整个清产核资工作结束后，筹备工作小组对其结果进行了复查。一是查结果，确保数据准备。对各社明细表列汇总数据进行重新核实，对基础报表与清产核资表格的对应关系进行逐一核对。二是查依据，确保数据真实。对贷款函证、固定资产权证等进行复查。三是查风险权数的确定是否准确，确保风险资产的确定其真实准确。针对复查中发现的问题，筹备工作小组提出了整改意见，联社进行了认真的整改。2、xx县（市）农村信用社改革试点领导小组对清产核资进行了验收。2005年x月x日到x日，xx县（市）农村信用社改革试点领导小组对xx县（市）农村信用社清产核资工作进行了验收。验收的主要内容为：联社对清产核资过程是否审慎完整，结果是否公允反映了xx县（市）联社的资产负债及净资产情况，是否充分披露了资产损失及风险状况，是否采取了充分有效地防范化解风险的措施，固定资产评估是否存在虚增，净资产处置是否合法、合规。3、积极整改。xx县（市）农村信用社改革试点领导小组针对验收中存在的问题，出具了验收意见书，筹备工作小组督促联社进行整改。一是完善工作底稿，补充了相关证据，明细资料及相关手续。二是全面评估资产风险，逐笔评估了抵债资产入账基础及所属权状况，对其作了评估减值处理。三是对x个法人机构的固定资产所有权进行审查，对权证不齐的财产完善了有效的法律文书。四是完善了函证手续，对拆放同业及同业拆入资金补发了函证。对于回函或通过函证不能审计的贷款，严格按照审计工作要求追加实施责任代替审计程序。五是严格审查股金，逐一确认股东身份、入股金额、入股时间和入股方式的合法性，对存款化股金，全部进行了清退。三、准备工作完成情况（一）地方政 府高度重视筹备工作。成立了以县（市）长xx为组长，常务副县（市）长xx任副组长，政 府办、人行、银监、财政、税务、工商、国土、信用联社等部门主要负责人为成员的筹备工作小组。政 府加大了支持信用社改革的力度，营造了良好的外部条件，全力支持xx县以县为单位统一法人的信用社改革试点工作。（二）制定了筹建工作方案和可行性研究报告。根据银监会相关文件精神，筹备工作小组制定了xx县（市）以县为单位统一法人筹建工作方案，就筹建工作的组织领导、增资扩股等有关情况进行了详细的计划安排，并结合xx县（市）经济、金融发展情况以及xx县（市）农村信用社的实际情况，提出了组建以县为单位统一法人的可行性研究报告。（三）履行组建以县为单位统一法人的法律程序。联社和xx家独立核算信用社都召开了社员代表大会，全部审议通过了同意组建以县为单位统一法人的决议。（四）增资扩股工作顺利。拟成立的xx县（市）以县为单位统一法人股份采取平价发行方式。筹备工作小组制定了增资扩股方案，设置合理的股权结构，并制定了募股说明书，在辖区内进行公布，动员辖区群众、企业及其他经济组织积极入股。截止2005年x月末，全县（市）农村信用社已登记募集股金xx万元，其中：老股金xx万元（目前无法找到出资人），新募股金xx万元。新股金中：自然人股金xx万元（其中职工股xx万元），占比为 %。自然人资格股和投资股分别为xx万元、xx万元，法人股xx万元，占比为 %，法人资格股和投资股分别为xx万元、xx万元。（五）央行票据发行到位。按2002年底数据测算，xx县（市）农村信用社实际资不抵债xx万元，批复核定额度为xx万元，联社向央行申请发行专项票据xx万元。2005年x月x日票据全部发行到位，消化历年亏损xx万元，置换不 良贷款xx万元，全县（市）农村信用社资产质量进一步提高，历史包袱得到有效化解。四、机构性质及组织形式拟成立的xx县（市）以县为单位统一法人是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织组成的股份合作制社区性地方金融机构。主要为辖区农民、农业和农村经济发展提供金融服务。组织形式为股份合作制。五、企业名称及所在地拟设立企业名称：xx县（市）农村信用合作联社英文名称：ABCD所在地：xx县（市）x街x号六、注册资本拟设立xx县（市）农村信用合作联社采取平价发行方式，募集股份xx股，共计人民币xx万元。七、业务范围拟成立的xx县农村信用合作联社业务范围如下：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算、票据业务；（四）代理其他银行的金融业务，代理收付款项及受托保险业务，代理发展、兑付、承销国债和政策性金融债券；（五）买*债和政策性金融债券；（六）按银行监管机构的规定，从事同业拆借；（七）提供保管箱业务；（八）经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。综上所述，筹建xx县（市）以县为单位统一法人的条件已具备，完成了筹建的各项准备工作，现提出筹建申请。当否，请批复。附件：1、筹建工作方案2、可行性研究报告3、募股说明书4、联社、信用社同意组建以县为单位统一法人的决议5、xx县（市）以县为单位统一法人改革试点筹备工作小组成立文件及成员简历6、清产核资、整体资产评估及净资产分配工作方案7、净资产确认书8、净资产分配报告9、最近两年的监管报告10、清产核资报告（清产核资报告书、整体资产评估报告书、最近一年财务审计报告、相关资质证明）