信用社(银行)主任离职稽核报告.doc

信用社(银行)主任离职稽核报告关于*同志离职稽核的报告根据有关要求，我联社于200*年*月*日至12月组成稽核组，历时2天按照农村信用合作社会计基本制度、农村信用合作社财务管理实施办法和农村信用合作社资产负债比例管理暂行办法等规定，依据党和国家的金融方针政策、法规制度，对*信用社主任*同志进行离职稽核。具体任职为*年1月至2*年9月止。稽核期限为*年初至2*年9月末。通过测算有关数据、分析、查阅有关资料，较为全面、系统地审核了*同志任期内信用社的经营状况和岗位职责的履行情况，现将稽核结果报告如下：一、 资产负债状况（一）、资产1、 货币存放总量（含现金及周转金、存放银行款项、存放同业款项和存放联行款项）*元，比任职前增加*元，增长*%；2、 拆放同业*元，比任职前增加*元，增长*倍；3、 拆放金融公司为*，比任职前下降*元；4、 短期贷款*元，比任职前减少*元，下降*%；5、 待处理抵贷资产*元（任职前未纳入账内核算）；6、 庆收账款（应收利息）*元，比任职前增加*元，增长*倍；7、 其它应收款*元，比任职前增加*元，增长*%（主要为*等信用社安全设施改造和贷款户垫付诉讼费待处理款项）；8、 中长期贷款为0，比任职前减少*元；9、 逾期贷款*元，比任职前增加*元，增长*%；10、 呆滞贷款*元，比任职前增加*元，增长*倍；11、 呆账贷款*元，比任职前减少*元，下降*%；12、 贷款呆账准备*元，比任职前增加*元，增长*5倍；13、 长期投资*元，比任职前增加*元，增长*%；14、 固定资产原值*元，比任职前减少.（二）、负债1、 短期存款*元，比任职前增加*元，增长*%；(三)所有者权益1、 实收资本元，比任职前增加2、 资本公积3、 元；. 二、经营状况考核评价考 核 指 标 分值 实际比例（%） 考核得分 评价一、流动充足性指标 40 1、备付金比例 10 2、支付缺口情况 10 3、存贷款比例 6 4、资产流动性比例 4 5、对流动负债依存率 4 6、中长期贷款比例 4 7、净拆（ ）入资金比例 2 二、资产安全性指标 10 1、呆滞呆账贷款比例 20 2、逾期贷款比例 8 3、呆账贷款抵补率 8 4、对最大一家借款客户贷款比例 2 5、对最大十家借款客户贷款比例 2 三、资本充足性指标 10 1、资产加权后资本充足率 5 2、资产加权后核心资本充足率 2 3、呆滞呆账贷款抵补率 2 4、资产加权前资本充足率 1 四、收益合理性指标 10 1、利息回收率 5 2、资产费用率 2 3、资产利润率 1 4、资本利润率 1 5、非利息收入比率 1 合 计 100 依据中国人民银行制定的农村信用合作社监管报告所确定的监管标准， 认定*信用社经营装况考核实际得分*分，为基本正常信用社。三、 任期内所涉及的遗留和相关问题（一）、历史遗留问题*四、 稽核评价1、 *同志在任期内认真贯彻执行是和国家的金融方针、政策、法规，坚持以业务经营为中心，强化内部管理，狠抓员工队伍建设，连年完成上级下达的各项经营计划，取得了显著的经济效益，任期内实现无经济和刑事案件。2000年*储蓄所被评为*合系统优质文明服务标兵单位。*储蓄所被评为市信合系统文明服务标兵单位。2、 *同志在资金组织工作上，始终坚持“存款立行的观念，把大力组织资金放在业务经营的首位。任期内*所实现了柜员制。通过开展文明服务、拓展服务功能，努力开办中间业务，实现各项存款持续、稳定、大幅度增长。到今年9月末各项存款余额*万元，比任期前增加*万元，增长*%。3、 *同志在贷款管理上，能认真贯彻执行国家金融政策和产业信贷政策，坚持为农民、为农业、为农村经济服务宗旨，加大贷款投放力度，强化不良贷款清收，推行信贷人员挂职清收责任制，优化贷款载体，努力压缩投放规模。到今年9月末各项贷款余额为*万元，比任期前减少*2万元，下降*%，为全区信用社调剂资金*万元，积极支持了*乡农业和农村经济的发展。4、 *同志在财务会计核算上，注重发挥主管*主任的作用，认真组织会、出纳、储蓄专业人员学习贯彻落实各项规章制度。在会计核算质量方面，达到账账、账款、账折、账据、账实相符。在储蓄核算方面，全社实现高标准储蓄所*个、一级储蓄所*个。5、 *同志在经营管理上，坚持从实际出发，努力拓宽业务领域，积极增加非金融业务收入，通过增收节支、开源节流，积极认购国债和金融债券、开办代收代付业务，努力提高信用社收益水平，从1999年起至2001年9月末累计实现利润*万元，上缴税金及附加*万元，为*区农村经济和农村合作金融事业的发展做出了积极的贡献。6、 *同志在任期内，主动处理遗留问题，先后处理了*，有效地盘活了信贷资产，维护了农村信用社原正当收益