我国航海教育的投融资政策研究硕士学位论文.doc

毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明原创性声明本人郑重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得 及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。作 者 签 名： 日 期： 指导教师签名： 日期： 使用授权说明本人完全了解 大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。作者签名： 日 期： 学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。作者签名： 日期： 年 月 日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权 大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。涉密论文按学校规定处理。作者签名：日期： 年 月 日导师签名： 日期： 年 月 日指导教师评阅书指导教师评价：一、撰写（设计）过程1、学生在论文（设计）过程中的治学态度、工作精神 优 良 中 及格 不及格2、学生掌握专业知识、技能的扎实程度 优 良 中 及格 不及格3、学生综合运用所学知识和专业技能分析和解决问题的能力 优 良 中 及格 不及格4、研究方法的科学性；技术线路的可行性；设计方案的合理性 优 良 中 及格 不及格5、完成毕业论文（设计）期间的出勤情况 优 良 中 及格 不及格二、论文（设计）质量1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？ 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？ 优 良 中 及格 不及格三、论文（设计）水平1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意？设计是否有创意？ 优 良 中 及格 不及格3、论文（设计说明书）所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格建议成绩： 优 良 中 及格 不及格（在所选等级前的内画“”）指导教师： （签名） 单位： （盖章）年 月 日评阅教师评阅书评阅教师评价：一、论文（设计）质量1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？ 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？ 优 良 中 及格 不及格二、论文（设计）水平1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意？设计是否有创意？ 优 良 中 及格 不及格3、论文（设计说明书）所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格建议成绩： 优 良 中 及格 不及格（在所选等级前的内画“”）评阅教师： （签名） 单位： （盖章）年 月 日教研室（或答辩小组）及教学系意见教研室（或答辩小组）评价：一、答辩过程1、毕业论文（设计）的基本要点和见解的叙述情况 优 良 中 及格 不及格2、对答辩问题的反应、理解、表达情况 优 良 中 及格 不及格3、学生答辩过程中的精神状态 优 良 中 及格 不及格二、论文（设计）质量1、论文（设计）的整体结构是否符合撰写规范？ 优 良 中 及格 不及格2、是否完成指定的论文（设计）任务（包括装订及附件）？ 优 良 中 及格 不及格三、论文（设计）水平1、论文（设计）的理论意义或对解决实际问题的指导意义 优 良 中 及格 不及格2、论文的观念是否有新意？设计是否有创意？ 优 良 中 及格 不及格3、论文（设计说明书）所体现的整体水平 优 良 中 及格 不及格评定成绩： 优 良 中 及格 不及格（在所选等级前的内画“”）教研室主任（或答辩小组组长）： （签名）年 月 日教学系意见：系主任： （签名）年 月 日前 言一个国家的教育发展如何，在很大程度上取决于制定什么样的教育政策。政策发挥着导向和调控作用，教育投融资政策是其中重要组成部分。航海教育不但受到一般教育投融资政策的调控，还因其本身所具有的特殊性而受到特殊政策的引导和调控。我国是一个海运大国，社会经济的发展离不开海上运输。为保证对我国海运业具有基础性、全局性和先导性意义的航海教育健康发展，国家已制定和发布过一系列的航海教育发展政策，其中包括航海教育投融资政策，它们都有效地促进了航海教育的发展，保证了我国航海教育能发展到今天的水平。从发展的眼光看，面对今天新形势，这些政策有些已经失去时效，有些已显得不健全，航海教育投融资政策更是滞后。我国现行的航海教育投融资政策规定：国家对航海教育的拨款适当高于其他专业教育；对航海类专业学生免收学费；教育资金不足部分由航运企业补偿。近年来，国家对教育的投入又制定了一些新的政策，改政府单一投入为政府、社会、个人等多元投入。中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定中指出：“积极运用财政、金融和税收政策，继续鼓励社会、个人、企业投资办学和捐（集）资助学，不断完善多渠道筹措教育经费的体制。”国外对航海教育的投融资一般都通过法律予以保护。如：澳大利亚1978年海运学院法规定海运学院的经费，主要来自其国家预算、企业或个人捐赠以及学生学费；日本学校教育法第五条规定了学校的设立者应管理其所设立的学校，应负担学校的经费，即国家承担学校的一切办学费用；美国1980海运教育与培训法中规定运输部长要为美国商船学院的所有学员提供教育所需要的一切经费；德国高等教育由公共经费资助，高等院校必须遵循德国公共管理预算和会计法规；俄罗斯航海教育投入主要来自国家，并适当收取较差学生的学费，作为提高资金使用效益的手段；菲律宾、印度等国除了政府、私人共同对航海教育投入外，主要是通过政策调整，吸引国外较大的航运企业投资。国内相关文献也有探讨这方面的内容，如：江彦桥的设立高等航海教育基金的构想等，但相对而言，前人所做的研究较少，且不够系统和深入。本文试图对现行航海教育投融资政策进行客观评价，在深入研究其存在的问题及引发原因的基础上，有针对性的提出政策建议和保证政策实施的措施。本文的研究对完善相关政策有一定现实意义。第一章 我国航海教育的概况中国共产党十六大报告强调：“教育是发展科学技术和培养人才的基础，在现代化建设中具有先导性、全局性作用，必须摆在优先发展的战略地位” 江泽民 全面建设小康社会开创中国特色社会主义事业新局面在中国共产党第十六次代表大会上的报告，2002年11月8日。面向二十一世纪高等教育宣言宣示：“教育是人权、民主、可持续发展与和平的基本支柱，应是二十一世纪世界的第一优先” 联合国科教文组织世界高等教育会议的代表面向二十一世纪高等教育宣言：观念与行动（草案），1998年10月59日，检索自：。第一节 教育概述一、教育及教育的层次结构教育是人类为影响自身能力发展及其运用所进行的一种社会性活动。教育可分为广义和狭义的两种。广义的教育是一般民众观念里的教育，通常泛指传授知识、继承文化、培养某种精神的活动，包括培养人才、训练技能、满足文化生活需要等等；狭义的教育是指教育者向受教育者集中、全面、系统、科学地传授专门知识，训练生产、工作和科学实验的基本技能等，这种教育通常在学校或类似学校的场所里实施。前者内容具有多面性，但不系统，而后者有其系统性，因此通常所说的现代教育是指以狭义性教育为主体的。我国教育的层次结构，是以学校教育为坐标来定位的，由低层次向高层次逐步发展，一般要经过考试的选择。基本结构体系如图11所示吴怡兴主编教育产业论北京：人民教育出版社2001年2月第79页： 普通教育 成人教育图11 我国教育的基本结构体系二、教育的产品属性和社会属性（一）教育的产品属性1教育是“准公共产品”（Quasi-public Goods）按照经济学的观点，社会总产品分成私人产品、公共产品，以及介于它们两者之间的混合产品，也称为准公共产品。纯粹的公共产品具有效用的不可分割性、消费的非竞争性和受益的非排他性三个条件。在现实生活中，纯公共产品并不普遍存在。一些产品虽具有消费的非竞争性，但在技术上却能够实现受益的排他性；而另一些产品虽然不具有消费的非竞争性，却因排他的成本过高而很难在技术上实现受益的排他性。这些都是准公共产品。西方经济学家大多将教育视作准公共产品，因为绝大多数类型的教育，其消费上具有一定的竞争性，且技术上是可以实现受益排他的。如：教育的效用可为全社会享用，但如果受教育者数量增加，而办学条件又不能相应调整，那么受教育者所能享受到的教育服务质量将受到影响，从教育中获得的效益将下降，即消费上具有一定的竞争性；限于高等教育规模的制约，招生人数是有限的，一些人被高等院校录取而占用了高等教育的资源，享用其服务，就意味着另一些人不能接受公共教育，阻止了他们对高等教育服务的享用，即技术上是受益排他的。2教育的外部效应所谓外部效应是指某些产品给生产者或消费者以外的人带来影响，而生产者或消费者却没因此承担应有成本或者获得应有补偿的现象。外部效应是未反映在价格中的成本或利益。当生产或消费的所有作用没有被包括在市场价格中时，当生产和消费给他人带来非自愿的成本或收益，而这种成本或收益并未由引起成本或接受收益的人加以偿付的时候，就产生了外部效应。外部效应有积极的，还有消极的。教育是典型的具有积极的、正的外部效应的准公共产品，它会给除受教育者以外的人带来未能体现在价格中的经济效益。人们通过投资教育可获得个人的种种直接收益，如终身收入的提高、工作选择机会的扩大等等；但受过良好教育的公民无疑也给全社会带来广泛的利益，包括全社会进行科技开发和产品更新的能力的提高、经济生产力的提高和社会文明程度的提高等等。（二）教育的社会属性经济学家认为，教育不仅在经济社会发展中起基础作用，促进经济的发展；同时，教育也是一种产业，能满足人的需要，能直接创造国民收入。1992年6月，中共中央、国务院关于加快发展第三产业的决定将教育列入第三产业中的第三层次，是对国民经济发展具有全局性、先导性影响的基础行业 上海市教育财务法规、制度选编上海市教育委员会财务处2002年12月。教育属于提高科学文化水平和居民素质的部门。笔者认为，教育是一种特殊的产业，或者说是“非盈利产业”。教育不同于行政管理部门，亦不同于工商、金融、建筑、农业等产业。教育是按照一定的社会要求有目的、有计划和有组织地培养人、促进人身心发展的社会活动。教育属于“准公共产品”，教育投资的结果具有精神性、社会服务性，它不以盈利为目的，社会效益处于第一位。但从资源投入、生产、消费到产出的角度来看，教育又与其他产业部门一致。教育产业活动过程是一个投入服务（生产）消费产出的过程，投入相应的教育资源，进行知识生产和科学再生产劳动，产出教育产品，即受教育者对知识、技能、各种能力和精神等方面的获取，而个人的发展又会对整个社会的稳定和繁荣做出贡献。因此，在一定意义上，教育是利用资金和其他可利用的资源开发其产品的产业，它提供的是无形的、有价值而又难以测量的非物质产品和服务。三、教育的经济功能教育的功能是多方面的，包括政治功能、经济功能、文化功能和道德功能等。教育诸多功能的实现主要是通过育人这一途径。一个国家或社会的经济发展，主要受制于生产力发展水平，而生产力中最活跃的因素是人。劳动者素质的高低直接影响生产力发展水平和经济发展程度。因此，教育的主要功能经济功能之一是对人的培养，对参与社会经济活动的劳动力的培养。劳动者应具备的和经济活动直接相关的素质包括：符合现代生产所需要的各种知识和技能；各种能力，尤其是创新能力。通过教育，可以使未来的劳动者掌握现代生产所需要的各种知识和技能，培养他们的各种能力，使之具有一定的劳动能力征服自然或客观世界的能力。同时，通过教育，把体力劳动者改变为脑力劳动者，把简单劳动者培养成复杂劳动者等。教育的另一个经济功能是教育能为社会生产过程提供科学知识形态的生产力。尤其是高等教育，不仅通过为国家或社会培养合格的劳动者而为本国经济发展服务，而且，可以通过本身所具有的科研机构进行科学研究和开发，为社会和国家提供新的科学技术，促进经济发展。第二节 我国航海教育概述一、 我国航海教育及其体系我国航海教育是按照国家教育法律法规和我国参加的国际海事公约的要求，遵循教育的一般规律，并针对船舶岗位的适任要求所实施的专业教育，是我国教育体系的重要组成部分。经过百余年的发展，我国已经形成了纵向上的高等航海教育与中等航海教育，横向上的普通高等航海教育、航海职业教育和航海继续教育，以及航海学历教育与航海非学历教育并存的航海教育体系。普通高等航海教育是培养能够从事船舶操作，并具有从事航海教学、科研、管理工作潜质专门人才的学位教育。航海职业教育是培养满足相关国际公约和国内有关法规要求、胜任现代化船舶管理与操作的航海专门人才的技术教育。航海继续教育是对在职航海技术人员进行知识更新、升级和专业培训的终身教育。中国航海教育不断发展完善，已经形成世界上规模最大、层次最齐全、同时为我国海运业和世界海运业提供服务的专门教育体系。我国航海教育不但为本国海运业的快速发展提供了有力的人才保障，而且为解决世界海运业人才短缺做出了积极的贡献。二、 我国航海教育的地位和特征（一）我国航海教育的地位航海教育作为教育的重要组成部分，在海运经济的发展过程中发挥着基础性、全局性和先导性的重要作用。因其在联系我国对外贸易往来、促进我国海运经济发展、保障我国海上国防安全、提高我国就业水平等方面所具有的特殊作用，一直得到我国历届中央政府的重视，被置于优先发展的战略地位 史业校大连海运学院校史大连：大连海运学院校出版社1989年。海上运输业承担着我国85%以上的国际贸易运输任务和54%以上的国内贸易运输任务。随着经济的进一步发展以及全球化进程的加快，海运业在我国国民经济发展中的地位和作用将会更加重要。我国海运业能发展到今天的规模，航海教育在提供人才方面发挥了重要作用。我国现有远洋运输船舶2500余艘，远洋船队总吨位居世界第五位。这支庞大的船队由我国航海教育培养的十余万持证远洋船员操作以及数十万航运专门人才管理。我国已连续六届当选为联合国国际海事组织A类理事国。显而易见，如果没有我国航海教育的发展，就不会有今天世界海运大国的地位。在我国从世界海运大国向海运强国转变的过程中，我国航海教育要持续提供更强有力的航海专门人才支持。（二）我国航海教育的基本特征我国航海教育在长期的办学过程中，形成了比较突出的办学特色，具有鲜明的岗位适任性、国际通用性、海上国防性和法律规范性等办学特征，其行业特征十分明显。1我国航海教育具有突出的岗位适任性特征。我国航海教育主要针对船舶岗位设置，培养具有现代航海技术知识，满足船员适任要求的航海专门人才，如甲板部各级船员、轮机部各级船员等。2我国航海教育具有突出的国际通用性特征。这种特征主要表现在两个方面。首先，我国航海教育在办学过程中要满足95STCW国际公约的要求，人才培养的标准要符合国际公约的有关规定；其次，人才的使用具有很强的国际通用性，航海类毕业生直接参与国际航运人才市场的竞争，他们不仅可以在中国籍船舶上工作，也可以在外国籍船舶上工作。3航海教育具有突出的海上国防性特征。一国的海运力量是国家海上国防力量的重要组成部分，航海教育所培养的专门人才在平时负责海上运输，在战争时期则是海军重要的预备力量，将肩负保卫祖国的任务。4航海教育具有突出的法律规范特征。航海教育办学必须按照有关的国际公约、法律、法规的要求进行。航海类专业的教学计划、课程设置、教学大纲、实践环节都要符合国际公约和国家有关法规的要求，并得到国家主管机关的认可。航海类专业学生除参加学校的考试以取得毕业证书和学位证书外（大学本科层次的航海院校授予学位证书），还要参加国家举行的法定统一考试，否则就不能获取船员适任证书而不允许上船。为了履行STCW95公约，我国政府前后颁布了中华人民共和国海船船员适任考试、评估和发证规则（1997）、中华人民共和国船员教育和培训质量管理规则及其实施细则、中华人民共和国船员培训管理规则和海船船员适任考试和评估考试大纲等一系列的规定。我国航海教育在办学过程中，必须符合这些要求和规定。（三）我国航海教育的属性和功能航海教育同其他普通教育一样，是准公共产品，具有正的外部效应，在我国教育体系和经济社会发展中处于特殊而又不可替代的位置。其具有十分突出的职业教育特点，主要是培养商船上不同层次的船舶驾驶员和轮机员。培养目标的目的性和岗位针对性很强，实践性要求很高。鉴于我国目前的经济条件和就业状况，发展航海教育，加快国际船员劳务输出对我国提高就业水平、拉动经济发展都具有重要作用。航海教育实际上是海运产业链中一个不可或缺的环节。三、 我国航海教育的发展状况和作用（一）我国航海教育发展的基本现状自1866年左宗棠在福州创立“求是堂艺局” 李满启中国入世：航海教育的挑战与机遇并存航海教育研究总第46期2001年第2期至今，我国航海教育已有130余年的历史。目前我国已经基本形成了教育体系比较完备、办学特色比较突出、教育质量水平较高并具有一定规模的航海教育办学体系，培养的航海人才不但基本满足了我国航运经济的需求，还开始向国际航海人才市场输送人才。构成我国航海教育各层次、各类型的航海教育机构主要如表11所示 2000年中国航运发展报告编写组2000年中国航运发展报告2002年3月1日检索自：。其中，从事本科以上航海教育的高等航海教育机构六所，学制四年；从事专科及高等职业航海教育的航海教育机构八所，学制一般为三年；还有二十多所中等航海职业技术学校或航运学校（中专），主要从事中等航海教育，这些航海教育机构一般分布在沿海各省；另外，一些地方学校也开设航海学科专业系部，培养海船驾驶和轮机管理人才，学制一般为二至三年。表11 我国航海教育机构一览表教育层次机构名称机构名称学制专业设置举办机构本科及以上大连海事大学4年航海技术、轮机工程等交通部上海海运学院地方与中央共建集美大学地方与中央共建武汉理工大学教育部宁波大学地方政府湛江海洋大学地方政府专科青岛远洋船员学院3年航海技术、轮机工程等中远集团广州航海高等专科学校地方与中央共建广东交通职业技术学院地方政府浙江交通职业技术学院地方政府南通航运职业技术学院地方政府江苏省航运职业技术学院地方政府上海海事职业技术学院地方政府天津理工学院地方政府中专（技）20多所中等航海职业技术学校或航运学校（中专），分布在沿海各省；另外，一些地方学校也开设航海学科专业系部23年船舶驾驶、轮机管理等地方政府我国航海教育已达到年招生6500人的规模。各航海教育机构年招生本科学生2500人左右，高等职业技术学校和中等航海学校年招生也分别达到2000人左右。表12为我国主要航海教育机构近年招生情况一览表。表12 主要航海院校近年招生一览表院 校1998年1999年2000年2001年大连海事大学3585207151100上海海运学院349365365447集美大学航海轮机学院261350350420武汉理工大学航运学院391449405490合 计1359168418352457航海类专业毕业生就业情况良好，一次就业率达到90%。表13为四所主要航海院校近五届航海类专业本科毕业生就业情况8。其中大多数毕业生选择了国有大型海运企业就业，选择中远、中海、长航三大集团及海事救捞、港口航道等单位就业的毕业生占总数的72.1%。表13 1998年2002届航海类专业本科毕业生就业情况统计表类别人数中远集团中海集团长航集团海事救捞港口航道中央其他部委地方其他回生源地考取研究生毕业生总人数院校大连海事大学6994143310366196339401501122152上海海运学院4045353682856816213582301619集美大学5793408971929334932108121765武汉理工大学606285756512525161249120351746合 计2288157423332136838210114564601897282（二）我国航海教育发展的作用航海教育除了在我国海运经济发展中发挥基础性、全局性和先导性作用外，它的快速发展还具有以下作用：1航海教育的发展为海运经济的快速发展提供充足的人力和智力支持。据统计，截至2001年底，我国拥有水上运输船舶21.2万艘，净载重量上升至5449.5万吨位，其中远洋运输船舶2500余艘，净载重量2385.7万吨，航行于世界170多个国家和地区的1200多个港口7。而驾驶和指挥这支船队的15.6万持证船员，其中包括6.2万高级船员，完全是由我国航海教育体系培养的。航海教育实际上是海运产业链中的一个不可或缺的环节。海运产业包括船舶运输业、港口服务业、造船/修船业、海事咨询业、航海设备制造业、拖航/救助打捞业、银行保险业、船舶代理业、船舶货物检验行业以及航海教育等多个环节。除了船舶运输业直接需要航海教育提供人才支持外，其他环节的数十万陆上管理岗位，也有许多是由接受过航海教育并具有海上经历的人员来承担的。所以，航海教育的发展将影响到整个海运业中各相关产业的存在和发展。2航海教育的发展对提高就业水平、拉动经济发展具有现实意义。近十多年来，我国海员劳务外派量一直呈增长趋势，2001年外派量达到约3.7万元，创汇3亿多美元 宋臻海员劳务输出面临的机遇与中国航海教育改革航海教育研究总第49期2002年第2期。这不但提高了我国的就业水平，还有力地促进了社会经济的发展。从国际海员劳务市场高级船员持续短缺的实际情况以及我国的人力资源潜力看，不断扩大我国船员在国际劳务市场份额是完全有可能的，而这一目标的实现有赖于航海教育发展的支持。航海教育发展有助于拉动国家经济发展。通过扩大我国中西部地区和农村地区教受航海教育的招生人数、提高航海教育质量的手段来扩大海员劳务外派数量，占有海员劳务人才市场更大的份额，不但可以为国家创汇，更重要的是可以带动我国不发达地区的经济发展。3航海教育发展有助于提高我国履行国际海事公约的能力，实现“航运更安全、海洋更清洁”的目标。随着国际贸易量的增加，海上运输日益繁忙，海上交通事故及随之而来的后果，如人员生命财产损失、海洋污染等后果日趋严重。据英国船东互保协会统计分析，人为失误是导致重大事故的主要原因 UK P&Club (1999)Ten-year trends in maritime risk analysis of major claims-a digestLondon： Author。而减少人为失误的首要措施就是加强航海教育和培训，提高人的素质。从保证航运安全、海洋清洁的角度看，我国是世界海运大国，作为国际海事组织的重要成员，中国有义务在履行国际海事公约、保证航运安全和海洋清洁方面发挥积极作用；航运安全和海洋清洁还关系到我国航运经济的可持续发展。实现这一目标的关键是人，是符合STCW国际公约标准、动手能力强、综合素质好、具有安全与环保意识的人才，而这样的人才培养必须依靠航海教育的发展。第二章 我国航海教育的投融资现状及政策教育投融资同物质生产部门投融资比较有其独特之处。根据舒尔茨的人力资本理论，教育资本是最重要的人力资本，教育投资是生产投资，可以推动国民收入的增加和国民经济的发展。我国航海教育在教育体系和经济社会发展中处于特殊而又不可替代的位置，其投融资现状及政策受到多方面因素影响，形成自身显著特点，即巨大的投资需求和相对狭小的融资渠道。第一节 教育投融资政策及其理论背景一、教育的需求、供给与投融资要阐述教育的投资与融资，我们需要先了解何谓教育的需求与供给。（一）教育的需求教育的需求是指社会和个人对教育有支付能力的需要。教育的需求具有不同于一般商品需求的特点，主要有两方面独特的性质：1教育的效用来自前瞻性需要的满足。对一般商品而言，消费者购买商品后，便可直接获得商品消费带来的满足；教育则不然，大多数人不是为了消费教育而购买教育，教育需求除了决定于消费者的政府能力外，还取决于消费者对教育效用的前瞻性判断。2教育需求的主体不仅有个人还有社会。和一般商品相比，教育的效用是多层次的，它不仅能使受教育者未来的收入因受教育而有所增长，个人的生活质量因受教育而获得提高，而且教育能带来社会效益，社会物质与精神文明的发展、社会的文明与法治都有赖于教育的普及和提高。按照需求主体，可将教育需求分为两类：教育的个人需求和社会需求。教育的个人需求是指个人出于对未来经济和非经济收益的预期，在各种需求中进行选择而产生对教育有支付能力的需要。在现代社会，由于受教育者在某种程度上决定着个人所从事的职业、收入、生活状况和个性的发展，个人对教育的需求，并不是教育本身，而是需要受教育后所能够给个人带来的预期收益。教育的社会需求是指各国政府在一定社会历史发展阶段上，基于本国未来经济与社会发展对劳动力和专门人才的需要而产生的对教育有支付能力的需要。从表面上看，受教育是个人的行为，但受过教育的人会对整个社会的稳定、繁荣和进步做出较大的贡献。教育也能给整个社会带来巨大的收益，社会越发达，对教育的需求也越大。（二）教育的供给教育供给指在某一时期内，一国或一地区的教育机构，如中小学、大学提供给青少年受教育的机会。就更广泛的意义上说，教育供给还包括非正规教育机构所提供的教育机会，如成人教育、在职培训等等。教育机会主要由政府、企业、社会团体或个人举办的学校提供，教育机会的供给量一般取决于经济负担能力的大小，取决于教师资源的数量。影响教育供给的因素主要有：教师供给、教育投入规模、教育的单位成本、政府动员筹措经济资金的能力和社会对教育的认识和态度。（三）教育供求的矛盾由于教育资源的稀缺和教育需求的无限，使教育供求之间产生矛盾，主要体现为教育资金短缺，导致教育需求与供给总量上的非均衡。高等教育阶段需求与供给之间的矛盾尤为明显和普遍，人们对高等教育未来收益的预期普遍较高，因而对高等教育具有较高的需求，而高等教育昂贵的培养成本使得对它的供给始终落后于人们的需求。（四）教育的投资与融资正是由于社会和个人对教育有如此巨大的需求，产生了教育的投资问题。投资，即从各种渠道投入到教育产业的资金。教育活动作为一种培养人的社会活动，是以消耗一定数量的人力、物力、财力为代价的，最终要以财力消耗反映出来。一定数量的财力消耗即教育投入，是教育供给和发展的物质基础。只有为教育提供较充足的投入才有可能为受教育者提供足够的学校、教师和设备，才能让教师不断得到培训，以更新知识，满足人才培养的要求。但是，政府的财力总是有限的，为了满足人们不断增长和多样化的教育需求，政府就需尝试用不同的方法去动员和筹措教育资金。教育的融资问题即成为影响教育需求总量及多样化结构的一个重要因素。二、教育投融资的特点及其理论背景现代经济学认为，教育投融资是一种生产性投融资，它是为了保证社会简单再生产和扩大再生产而用于劳动力再生产的一种投融资。教育投融资不仅可以为社会和国家带来某种有益的社会经济效益，而且可以给受教育者个人带来多方面的、经济的或非经济的收益。（一）教育投融资的特点教育投资同物质生产部门的投资一样，其最终结果都会导致社会产品总量的增加。对物质生产部门的投资结果，直接表现为物质产品数量的增加或质量的提高，对教育投资的结果则表现为达到一定规格和标准的劳动者数量增加，更确切的说，是劳动者知识和技能的增加和提高。教育投资相对于物质生产部门的投资而言，具有几个不同的特点：1教育投资的间接性。物质生产部门的投资投入到生产过程后，可以产生出一定数量的物质产品，取得直接经济效益；而教育投资投入到教育部门后，并不能直接产生经济效益，只有经过教育培养的劳动者进入生产部门之后，才能取得经济效益。2教育投资发挥效益的条件性。教育投资要带来经济效益必须具备两个条件：一是必须有足够的工作岗位，使得教育部门培养的劳动者能够与生产资料相结合；二是必须保证劳动者的合理流动。3教育投资的长期性和长效性。一般来说，培养一定熟练程度的劳动者，特别是培养专门人才的周期比较长。但是，教育投资所形成的劳动者知识和技能，可以长期地、多次地在生产领域发挥作用，即不断带来长期的经济效益。教育投资既可以给受教育者个人带来直接收益，也可以给个人带来间接效益。受过较多教育的人与受过较少教育的人相比，在一生中可以获得更多的收入，这种收入差别，就是教育给个人带来的直接效益。受教育者个人有较大的职业适应性和就业机会的增加、支出的节省等都是教育给受教育者带来的间接个人收益。教育筹资与物质生产部门的筹资相比，教育筹资的渠道较狭小，筹资难度较大。教育“经营”的目标是非盈利性的，“经营”对象是知识传授服务，其社会效益和经济效益具有迟效性，且不易进行测定和考核；而物质生产部门的筹资活动，一般有明确的动机，如为企业的设立需要、扩张经营规模的需要或偿债的需要等，筹资的经济效益显现耗时较短，且易于计量，因此其筹资渠道较多样化。（二）教育投融资的理论背景美国著名经济学家舒尔茨 (Theodore W. Schultz) 于20世纪60年代提出人力资本理论，随后由贝克尔（Garys Becker）及其他学者进一步发展。该理论论证并初步计量了教育对经济增长和经济发展的作用，解释了教育投融资如何成为提高个人收益和社会收益的一种政策工具。人力资本理论包括如下主要内容：1人力资本的（Human Capital）的概念舒尔茨等人首次明确将资本区分为物质资本和人力资本。物质资本是体现在具有一定数量和质量的实物上的资本；人力资本是体现在人身上的、以人的知识、技能和生产能力为其表现形式的资本。舒尔茨、丹尼森、贝克尔等人经过实证分析，发现物质资本和人力资本都是生产的投入要素，都可以在生产中发挥作用并带来收益。二者的区别在于物质资本的所有权可以继承和转让，人力资本则不能。2人力资本的形成舒尔茨认为，人力资本同物质资本一样，都是通过投资才能形成。人力资本的形成包括：（1）用于教育的支出；（2）用于医疗保健方面的支出；（3）用于国内劳动力迁移和流动方面的支出；（4）用于移民入境的支出。3人力资本的作用人力资本理论认为，教育支出形成的教育资本是人力资本的主要部分。教育投资不仅可以增加受教育者未来预期收入，缩小劳动者的收入差别，增强劳动者职业选择和流动的适应能力。同时，劳动力质量的提高，可以促进国民经济的增长。这一理论通过分析“教育投资劳动生产率个人收入”之间的关系，证实了教育的经济价值。通过实证分析，该理论论证了教育投资®较高的劳动生产率®较高的工资收入之间的传导机制和正相关关系，进而说明工资差别反映了教育水平差别，通过发展教育，缩小国民