商业计划书撰写指引教材课件.ppt
2023/3/30,1,主要内容 一、什么是商业计划书 二、商业计划书的重要性 三、商业计划书应包括的内容 四、商业计划书应注意事项 附：商业计划书撰写可供选用的技术 方法,商业计划书撰写指引教材PPT课件,商业计划书撰写指引教材PPT课件,2023/3/30,2,一、什么是商业计划书,概念：商业计划书是国际惯例通用的标准文本格式形成的项目建议书，是全面介绍企业和项目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料。目的：是为了获得投资者的投资。,2023/3/30,3,注意事项（1）,计划摘要必须清晰回答下列问题：(1)企业所处的行业，企业经营的性质和范围；(2)企业主要产品的内容；(3)企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有哪些需求；(4)企业的合伙人、投资人是谁；(5)企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。一般篇幅在12页，1000字左右。,2023/3/30,4,注意事项（2）,创业计划聚焦于特定的策略、目标、计划和行动，对于一个非技术背景的有兴趣的人士应清晰易读。创业计划可能的读者包括：希望吸纳进入团队的对象，可能的投资人、合作伙伴、供应商、顾客、政策机构。,2023/3/30,5,二、商业计划书的重要性,从创业者的观点来看分析公司的优势和劣势;定义公司的特定目标;客观地看待你的商业计划；帮助指导你的企业；向潜在的投资者提供有关信息；从投资人处融资；帮助找到具有更多知识、关系资源、经验和合同的投资人。,2023/3/30,6,商业计划书的重要性,从投资人的观点来看投资人迅速决定是否存在一个商业机会；已评估了关键性的风险，这些风险被认为是可控的或有对策；对行业和市场情况的分析正好适合投资人的知识和专业；管理团队有足够的资历和能力领导该创业企业。,2023/3/30,7,投资人想了解什么,该公司是做什么的？该公司或该项目具有什么样的独特之处？该公司如何保持盈利？风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划？财务预算是否合理？投资者是否能够退出？,2023/3/30,8,三、商业计划书内容,核心内容产品(或服务)的独特性详尽的市场分析和竞争分析现实的财务预测明确的投资回收方式精干的管理队伍,2023/3/30,9,商业计划书的框架结构,1、摘要 2、公司概况 3、产品与服务4、市场调研与分析 5、营销计划 6、研究与开发 7、生产与运营计划 8、管理团队 9、财务计划及分析 10、融资方案11、风险分析及对策 12、附录,逻辑体系,2023/3/30,10,环境分析,为企业制定战略决策、策略决策提供依据,企业战略,为企业开展各类活动提供方向和指导,营销策划,营销组合,生产运作,财务管理,人力资源管理,企业组织,为企业开展具体活动提供组织上的保障,核心竞争力,风险管理,赋予产品品牌以生 命力通过适当的手段将 产品打入市场保证企业产品的有 效供给,为企业正常运作提供 人力和财力上的保障让这些资源合理配置,保证企业持续生存和发展,保证企业安全运行,创业计划书的逻辑体系,2023/3/30,11,（一）商业计划书摘要,商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容，它浓缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计划书的核心之所在。它必须让风险投资者，有兴趣并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在1000字左右。主要提及：商业价值、产品或服务、目标 市场、核心的管理手段和投资需求等，当然也应该包括预期投资人得到的回报。要求：简洁，统领全文；不要夸张、空范。,2023/3/30,12,公司概要,内容要点公司概况：成立时间、员工等公司使命/目标股权结构及主要股东背景重要历史事件真实注意：不要贴获奖证书、媒体报道等图片等。,2023/3/30,13,内容要点解决什么问题产品基本原理、服务流程独特性、知识产权重要客户注意事项不要过多介绍技术少用专业术语,（三）产品与服务,2023/3/30,14,产品/服务的创新内容或独特性,产品或服务任何独一无二的特性：国内、国际领先 技术诀窍 秘方 这些特性将如何创造出或附加上重要的价值：工作、生活方式改变 成本大大降低 效率大大提高,2023/3/30,15,与国内外产品（技术）性能比较及优势分析,同类产品性能指标对比（列表）在行业中获得有利或牢固地位的领先优势？“压倒性”优势：专利 专有技术 是否填补市场空白竞争者和行业专家认可的突出优势,2023/3/30,16,内容要点行业背景介绍主要竞争对手的定位及其市场状况（3-5年，持续性，潜力）关键指标对比公司主要竞争优势（突出）市场细分及细分市场规模和增长率（3年内）公司市场定位目标客户分析,（四）市场调研与分析,2023/3/30,17,注意事项市场背景不要过于冗长明确的市场定位和目标客户群体客观分析细分市场（占有率）尽量用数据与图表说话,S W O T,劣势,机会,威胁,优势,我的产品价格比竞争对手的贵；我没有足够的资金按自己的愿望做广告；我无法象竞争对手那样提供综合性服务。,我的产品比竞争对手的好；我的企业位置非常有利；我的员工技术水平很高。,我想生产的产品越来越流行；附近没有和我类似的企业；潜在的顾客正在增加。,本地区有生产同样产品的其它企业；原材料涨价，导致我出售的商品成本增加；我不知道我的产品还能流行多久。,市场竞争与竞争优势,2023/3/30,19,内容要点公司现状发展战略及阶段性目标行动计划:产品服务、市场推广、人员（管理队伍）等注意事项可逐步实现的发展战略各项计划配套,（五）营销计划,2023/3/30,20,（六）研究与开发,1、技术储备与科技资源 2、企业后续研发项目计划（在研项目）3、知识产权形成与归属 4、困难与风险,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,21,（七）生产与运营计划,1、运作周期 2、地理位置 3、设备与改进措施 4、战略与计划,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,22,（八）管理团队,内容要点2-4名关键管理者，CEO,CTO,COO包括从业及教育背景注意事项结构合理经验、背景有说服力不要拉一些名人挂职,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,23,经营业绩预测：预测你未来的销售量、销售额、利润、成本及费用支出、融资及投资方向和额度等。财务报表：在经营预测的基础上编制未来3到5年的利润分配表、资产负债表和现金流量表。对财务报表进行分析：给出关键财务指标数据，如销售利润率、资产负债率、投资回报率、盈亏平衡点等。融资说明：选择你准备说服的投资者、说明你融资的额度以及融资的方式和条件、融资后的股权结构、选择投资回报的方式和预计回报的额度、设计投资者推出投资的渠道。投资说明：说明资金使用的项目、额度预算以及资金使用的控制和监督机制。,（九）财务计划及分析,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,24,盈亏平衡分析,盈亏平衡分析也称量本利分析或保本分析，它根据对成本、销售收入和销售数量三者之间相互关系的综合分析，来掌握盈亏变化的规律，指导企业选择能够以最小的成本生产出最多产品并可以使企业获得最大利润的经营方案。,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,25,（十）融资方案,内容要点公司历史财务非财务指标预测财务预测融资需求及资金用途注意事项预测合理、收支匹配有吸引力资金需求合适,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,26,（十一）风险分析及对策,1、管理风险与对策2、技术风险与对策3、行业风险与对策4、市场风险与对策5、竞争和战略性风险6、财务风险7、人员风险与风险8、政策风险与对策,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,27,（十二）附录,1、公司（或项目）背景2、行业背景与分析3、产品说明书或图片4、主要供应商及客户名单5、竞争对手资料6、技术成果鉴定书7、营业执照及公司章程8、相关财务报表及审计报告、评估报告9、其它：授权书、投资意向书、团队成员简介及分工情况等。,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,28,、自身定位、调查研究、理清思路、写好摘要5、其它应注意事项,四、商业计划书应注意事项,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,29,（一）自身定位,阶段定位 种子期 成长期 扩张期市场定位 国外 国内 区域特色定位 核心优势 主要劣势,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,30,（二）调查研究,重点竞争对手 工艺、成本、营销状况消费者群 现行的结构、心理、未来的趋势市场活力与风险,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,31,（三）理清思路,到底想怎么干？一步两步三步,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,32,（四）写好摘要,一定要有一个精炼的摘要（前述，一般1000字左右）。要突出重点和亮点；要使投资人相信肯定赚钱！,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,33,（五）其它注意事项,封面要有醒目的联系方式若涉及商业秘密，最好提示保密须知，并签订保密协议,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,34,商业计划书常见错误与疏漏,低估了竞争，高估了市场与回报；不陈述预测报表的建立依据；混淆利润与现金流；不陈述最好、最坏和最可能发生的情况产品或服务对客户带来的影响提高客户收益、降低客户成本不加以量化。,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,35,1、波特五力模型（迈克尔波特，Michael Porter）,决策技术方法,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,36,2、市场营销4Ps（适用于销售状况的预测和变动分析）Product：产品Price：价格Promotion：促销Placement：分销策略,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,37,3、内部因素和外部因素（适用于分析各类经营问题）,外部因素：市场（趋势、细分市场、替代品）客户(需求、品牌忠诚度、价格敏感度)；竞争对手（数量、市场份额、优势）；内部优势：营运（生产效率、成本因素）；财务（利润率、资金利用率、现金管理）；产品（竞争优势、差异性）,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,38,4、3Cs综合法（适用于分析各类经营问题）,Company公司：市场营销、生产运营、财务管理、战略规划Competition竞争：行业竞争态势波特五大作用力、竞争定位价格、质量Customers客户：市场细分、容量、增长、变化趋势、价格敏感度,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),2023/3/30,39,5、收入成本法（适用于利润的预算和变动分析）利润收入成本收入价格销售量成本固定成本可变成本,商业计划书撰写指引教材(PPT39页),商业计划书撰写指引教材(PPT39页),
