毕业论文家族企业现状及其发展趋势分析.doc

摘 要改革开放以来，我国发展社会主义市场经济以经济建设为中心，形成了以公有制为基础，多种所有制经济共同发展的局面。非公有制经济中民营企业占到了半壁江山，浙江，广东民营企业凭借自身的优势，迅速发展壮大，日益成为区域国民经济的重要组成部分。据不完全统计在我国目前的300多万家民营企业中，90以上是家族企业。随着经济的发展，企业规模的扩大，外部竞争日益激烈，家族式的管理方式已经成为家族企业继续发展的瓶颈。纵观人们对家族企业发展的研究，打破家族式管理，重视家族企业传承问题，重视信用建设，引入职业经理人等先进的管理模式成为家族企业实现可持续发展的唯一途径。这些问题途径，家族企业是否可以重视并且充分运用以及运用的如何，使其发挥出正常甚至更大的作用，这是家族企业和学者们所普遍关注的问题，也是当前我国家族企业面临的要解决的不可回避的问题。家族企业不是低效率的组织形式，在某些情况下还是一种高效率的，在以后的经济发展中也不会消失，而会不断的完善，不断的创新，不断的壮大，而关键是要重视和解决好发展过程中遇到的各种问题。 关键字：家族企业，面临问题，解决方式，前景趋势 AbstractSince the reform and opening up and our nationsocialist market economy with economic construction as the center,our country has formed the basis of public ownership,multiple ownership,a situation common development.Non-public economy,private enterprise accounted for half of the country.In Zhejiang and Guangdong ,the private enterprises take advantage of their own resourses and have had a good development,having become the important part of the regional economy. According to incomplete statistics in more than 300 million Chinese now private enterprises, 90% are family businesses .With the development of economy ,the expansion of the private enterprises,and the increasing competitive external market, Family management style has become a bottleneck in the development of family businesses continue to. Throughout the development of awareness of family business research，There are some methods to solve the problems. For example, breaking the Clan Management, taking Family Business Succession issue seriously, emphasis on building credit, the introduction of professional managers, and other advanced management mode. For these problems，the enterprise should give adequate attention and these problems are also the things that can be not avoided. Family firms are not inefficient forms of organization and in some cases, is an efficient.In the later development family firms will be exist.The can be continuous improvement, continuous innovation, constant-like large.Key words:Family company Status, Question,solutions, Prospects and trend目 录摘 要IAbstractII目 录III第一章 绪论11.1选题背景及意义11.1.1 选题背景11.1.2 选题意义1第二章 理论综述22.1国内外研究现状和个人见解22.1.1国内外研究现状22.1.2 个人见解22.2目的，方法和创新点32.2.1研究目的32.2.2 研究思路及方法32.2.3 创新点及特色4第三章 我国家族企业概况及现状背景53.1 家族企业概况53.2 我国家族企业产生背景53.3我国家族类企业现状分析63.3.1企业规模63.3.2家族企业的产权6第四章 家族企业面临的主要问题84.1企业制度问题84.2 管理体制84.3缺乏战略考虑94.4缺乏激励机制94.5企业融资问题94.6职业经理人市场的不健全10第五章 制约问题的解决方法及对策125.1构建现代公司治理机制125.2加强企业文化建设135.3充分发挥人才的重要作用135.4完善融资环境，重视社会信用建设145.5重视职业经理人制度的研究，有效解决职业经理人问题14第六章 家族企业发展前景展望16第七章 研究结论18参考文献19致 谢20第一章 绪论1.1选题背景及意义1.1.1 选题背景改革开放以来，我国发展社会主义市场经济以经济建设为中心，形成了以公有制为基础，多种所有制经济共同发展的局面。非公有制经济中民营企业占到了半壁江山，在浙江，广东民营企业凭借自身的优势，迅速发展壮大，日益成为区域国民经济的重要组成部分。据不完全统计在我国目前的300多万家民营企业中，90以上是家族企业。随着经济的发展，企业规模的扩大，外部竞争日益激烈，家族式的管理方式已经成为家族企业继续发展的瓶颈。打破家族式管理，重视家族企业传承问题，重视信用建设，引入职业经理人等先进的管理模式成为家族企业实现可持续发展的唯一途径。这些问题途径，家族企业是否可以重视并且充分运用以及运用的如何，使其发挥出正常甚至更大的作用，这是家族企业和学者们所普遍关注的问题，也是当前我国家族企业面临的要解决的不可回避的问题。按照理论界的主流观点， 家族企业常常被描述为一种落后的企业组织形式， 并认为是企业进一发展的障碍。受此影响， 许多民营企业纷纷声称自己要走出家族制。那么， 家族企业是一种低效的企业形式吗？从目前世界各国存在的企业形态看， 大致可以分为国有企业、 日本的环形持股企业、 欧美的公众企业和家族企业四种类型。国有企业由于缺乏企业所有权的人格化代表， 导致委托代理成本过高，所以从全世界来看家族企业并不是低效率的草寇企业。 浙江的民营经济与家族企业在全国处于领先地位， 对浙江省非上市家族企业和深交所中小板浙江上市公司的分析发现， 浙江家族企业普遍处于高度家族控制下， 家族控制则进一步造就了企业在形态、 规模和绩效等方面的地区差异。家族企业当前的关注重点和优势在于资产方面， 但企业的综合能力还需要强化。浙江家族企业正朝着控制权开放和治理现代化的方向发展， 这将有助于增强企业的竞争力， 但这个过程将比较漫长而艰难。1.1.2 选题意义因此我写这篇论的主要意义就是通过对世界主要是我国的家族企业的现状的分析，肯定他们的对社会发展的贡献，和巨大作用，并且指出其进一步发展的制约因素以及解决对策，使人们对我国家族企业的认识进一步加深，为家族企业走出传承难题等的长远发展提供一些借鉴作用。 第二章 理论综述2.1国内外研究现状和个人见解 2.1.1国内外研究现状进入二十一世纪，全世界的家族企业进入了换代接班的高峰期，家族企业如何传承、如何健康长远发展，已成为学术界的一个热门话题。目前国内外学者对家族企业的家族文化、用人机制、制度创新、换代交班等方面已有一定的研究。伊查克·麦迪思的企业生命周期理论，侧重于从企业生命周期变化规律这一角度来进行研究；我国学者顾颖的家族企业继承人问题研究，侧重于从家族企业如何交班换代等方面进行研究；谷宁宁的家文化对家族企业的影响，侧重于从我国深厚的“家文化”思想对家族企业发展过程中产生的影响来进行研究；何心展的中国家族企业发展与创新，侧重于从家族企业的用人机制、制度创新等角度来研究家族企业。暨南大学罗磊在家族企业传承制度面临的抉择中分析了美国家族企业传承方面的问题以及有益借鉴，比较了华人家族企业和美国企业面临的共同问题并且指出企业的长远规划对企业传承的重要作用。陈凌引用浙江制造业的经验在家族企业、治理结构与企业绩效术支柱浙江的家族企业的效率好于非家族企业。严若森在家族企业外来经营者信任治理的制度解构分析了家族企业主和引入职业经理人之间的矛盾，和解决机制。随着家族企业在整个国民经济中的地位逐渐增强，对家族企业的研究也在进一步地深入。美国的克林盖尔西克认为家族企业的发展存在家长管理、兄弟姐妹合伙、堂/表兄弟姐妹共同经营和家长管理的四阶段循环，即家族企业会经历由创业者带领家族成员奋斗、亲兄弟姐妹继承家业经营、家业遗传给亲兄弟姐妹各自的子嗣管理和某家族领导收购亲属股权、重新实行家长管理四个阶段。 可以看出，他的研究主要针对个体的家族企业，并侧重于在继承和代际延续方面进行分析。国内的王宣喻等认为家族企业成长的过程可分为“单一业主制、家(庭)族成员合伙制、家(庭)族成员吸纳泛家族的共有制、家(庭)族成员保持临界控制权的企业集团”，但不是所有的家族企业都能顺利成长。不少学者从经济学、管理学、文化学、社会学和人类学等多角度、多视角，并运用有关企业管理理论范式对家族企业的发展与演进进行了一系列的研究，并且取得了一定的成果。本文从分析家族企业目前发展现状，揭示制约家族企业发展的深层次原因，并预测今后发展趋势方面进行系统研究。2.1.2 个人见解企业的因素很多，本人觉得家族企业是一个充满活力的企业组织形式，在创业的初期，这种企业组织形式具有强大的凝聚力，和效率。因为在初期周边都是自己身边的人，从企业的寿命周期分析， 在创业阶段采取家族化方式的企业， 往往比较容易成功。这是因为，在企业创业这一特定的条件下， 家族成员及其之间的忠诚信任关系作为一种节约交易成本的资源进入， 家族伦理约束简化了企业的监督和激励机制， 这时家族企业就能成为有效率的经济组织。但是， 当企业创业阶段完成， 进入企业成长和发展阶段， 家族企业往往成为限制企业发展的制度因素。这时候就会有错综复杂的人际关系，以及创始人会将自己的大企业平均的分给自己的几个儿子的危险，从而使自己辛苦创办的企业变得很小，从而丧失了竞争活力。在严若森的家族企业外来经营者信任治理的制度解构论证了华人家族企业和欧美家族企业在聘请职业经理人方面的发展情况，指出华人社团是一个缺乏信任的社团，从而在信任的建立，失信的惩罚，以及激励机制等方面论述了解决信任的方法和对策。栗战书中国家族企业发展中面临的问题与对策建议美国学者福山的一个论点引起海内外的普遍关注， 他认为华人社会对外人的信任感太低， 企业倾向家族拥有和管理， 多半不愿意为公司引进专业经理。而美国、 德国、 法国等属于高信任文化， 企业易于突破家族制， 能创建大规模的经济组织， 因而竞争能力强。另一位颇负盛名的学者雷丁认为中国人的信任建立在个人的承诺以及保持名誉和面子的基础上的，“要推动华人家族企业通过西方所谓的 管理革命 即把权力移交给职业经理人员， 并把控制权与所有权分离， 明显地存在着很大的困难”我觉得这是家族企业发展的最主要的要解决的问题所以我将从信任，效率，传承和展望等方面来在宏观上展开论述家族企业。2.2目的，方法和创新点 2.2.1研究目的本文拟解决的主要问题是家族企业在经营发展过程中人才难求、人才难留；缺乏激机制和约束机制；社会融资难；决策不科学；企业内部成员之间的产权界定不清；“家族化"思想对企业内部管理产生的影响；全球经济一体化对家族企业的冲击及影响和家族企业可持续发展的一系列问题。需要指出的是，作为家族制企业，自身要加强对制度创新必要性的认识，努力克服影响制度创新的各种制约因素，例如实现产权制度、治理结构、管理制度、传承制度的创新。识到家族企业管理的优势和劣势，加强对制度创新战略性的认识，突破家族文化束缚，克服家族情结的缠绕，加强家族文化与现代企业文化的结合，探索如何将现代企业制度和管理模式与家族文化融合的道路，紧密结合实际情况，选择适合企业自身发展的道路，自我完成企业制度的变革最终实现成功跨越。 2.2.2 研究思路及方法 首先阐述我国家族制企业的产生背景及目前现状，重点阐述家族制企业在发展过程中存在的问题、产生问题的根源及制约家族企业发展的因素，然后针对这些问题“对症下药"，破解家族制企业“成长中的烦恼”这一难题，最后指出家族企业的发展方向应按照“产权清晰、权责明确、管理科学、政企分开"的现代企业管理模式，构建现代公司治理结构，结合企业自己发展的实际情况，寻求持续发展之路，最终实现众多家族企业当家人“富过三代"的梦想。 本文采用实证分析与规范分析相结合；对比论证；列事实、摆依据；理论与实践相结合；引用分析等方法进行研究。主要通过图书查询、网上查阅、并运用社会主义市场经济学、企业管理学、组织行为学等有关学科知识进行组织撰写。全文融管理理论、工作实际与案例分析于一体，分析有据，阐述有理，从理论上进一步丰富了专家、学者对家族企业的研究内容。 2.2.3 创新点及特色本文的特色是关注我国非公有制企业家族企业的发展现状及发展趋势，通过深层次剖析影响家族企业发展的原因，着力从根源上破解我国大多数家族制企业“富不过三代”这一公认的难题。经过系统的分析论证及深入研究，对我国家族企业的未来发展趋势作出了科学的预测和远景展望，为我国家族企业健康发展指明了发展方向，在理论上进一步丰富了前人对家族制企业的研究内容，在实践上为我国家族企业又好又快地持续健康发展提供了具有积极意义的借鉴和参考依据。 第三章 我国家族企业概况及现状背景3.1 家族企业概况 关于家族企业的定义，总体上看，多数学者是从经济学角度定义家族企业的，此外，还有一些学者从社会学角度定义家族企业。家族企业就是指资本或股份主要控制在一个家族手中，家族成员出任企业的主要领导职务的企业。美国学者克林盖克尔西认为，判断某一企业是否是家族企业，不是看企业是否以家庭来命名，或者是否有好几位亲属在企业的最高领导机构里，而是看是否有家庭拥有所有权，一般是谁拥有股票以及拥有多少。这一定义强调企业所有权的归属。与克林盖克尔西不同，学者孙治本将是否拥有企业的经营权看作家族企业的本质特征。他认为，家族企业以经营权为核心，当一个家族或数个具有紧密联系的家族直接或间接掌握一个企业的经营权时，这个企业就是家族企业。家族企业是世界范围内的一种企业组织形式，并且在世界大多数国家和地区的国民经济中发挥着重要作用。美国的家族企业承担着近80%的就业机会，创造了一半的GDP；在欧洲家族企业公司支配着小的和中等的企业；在亚洲所有经济发达的国家中家族企业大都居主导地位。据统计家族企业占世界企业的65%80%，世界500强中有40%是家族企业所有和经营的。可见，家族企业为世界经济的发展发挥重要作用，但是家族企业在发展中也面临着严峻的考验。目前全球67%的企业面临着老一代创业者或守业者对下一代权力交接及顺利传承的问题。在家族企业发展的过程中，面临着家族与企业之间的平衡关系，家族与企业之间的目标利益冲突关系等等。据中国民营企业发展报告提供数据表明，我国300万家企业中，家族企业占据了90%以上。家族企业已经成为了我国最具活力的经济组织，因此，如何顺利传承，自然成了一个不容忽视的重要课题。3.2 我国家族企业产生背景 中国是一个家族文化传统最为悠久和深厚的国度， 家族文化体现了中国传统文化的显著特征。特别是几千年家族文化传统的社会心理积淀， 对当今企业的组织与经营行为、 对家族企业的生命周期都产生着重大影响。因此， 重视对当代中国家族企业包括海外华人家族企业的研究， 可以加深人们对华人企业形式、 行为与社会经济环境之间关系的认识， 帮助探讨传统文化与现代市场经济规则以及现代企业制度的交接点， 寻找富有效率的中国企业管理模式， 有着特殊的理论与实践意义。中国的传统文化是大陆农耕文化， 农业社会的稳定， 是依靠家国一体的宗法制度来维持的。家庭是这种社会的细胞， 以父家长为中心， 以嫡长子继承制为基本原则的宗法制度在中国延续了数千年之久； 以家族为纽带， 以血缘远近亲疏的关系来确定人们的尊贵卑贱地位。这种根深蒂固的家族观念已经成为一种民族意识， 家族成员彼此之间自然产生出一种信赖， 相信自己的家人或同族、 同乡、 同学、 亲戚等关系密切的人， 而对其他异地或异族人形成了一种先天的隔阂。家族观念在人们的头脑中浓烈、 深厚。因此， 特定的中华民族注重家庭的文化积淀将在相当程度上、 相当长的时间内影响中国现实的企业组织形式的选择。从历史上看， 华人的家族性商业和家族企业在海外 （尤其是东南亚国家） 的发展恰恰成了近代中国家族资本类型演变的重要说明和范式表述。这既是对韦伯新教伦理与资本主义公理的支持，同时也是批判。韦伯 （ 1987） 认为， 阻碍资本主义在中国发展的首要因素是儒教过于重视家族和家族关系。这个观点在很长时间里支配着研究者的观点。近年来美国学者福山 （1998 ） 的一个论点引起海内外的普遍关注， 他认为华人社会对外人的信任感太低， 企业倾向家族拥有和管理， 多半不愿意为公司引进专业经理。而美国、 德国、 法国等属于高信任文化， 企业易于突破家族制， 能创建大规模的经济组织， 因而竞争能力强。另一位颇负盛名的学者雷丁认为中国人的信任建立在个人的承诺以及保持名誉和面子的基础上的，要推动华人家族企业通过西方所谓的 管理革命 ， 即把权力移交给职业经理人员， 并把控制权与所有权分离， 明显地存在着很大的困难” 。当然， 雷丁似乎也看到海外华人企业也处在发展变化之中， 部分家族企业不是一味地注重亲和关系， 而是同时注重能力、 表现。在亚洲， 在经营方面， 打破同一家族经营的旧格局， 起用有能力的专业经营者的倾向也广泛出现。3.3我国家族类企业现状分析 据统计，目前在我国国内的非公有制经济中，家族式经营的企业已占到了90以上，而在江浙等沿海地区所占比例更高。在这些企业中，既有家庭作坊式企业或单一业主制企业，同时也有合伙制企业、共有制企业，还有家族成员保持临界控制权的企业集团。我国家族企业目前的整体发展问题，可以从以下 几个主要方面来进行概括。3.3.1企业规模由于我国家族企业复苏和发展的时间相对较短，大多数家族企业的规模扩张不快，总体上企业规模不大，即使在民营经济较为发达的浙江省，企业规模也还是偏小，浙江私营企业其数量已占到全省企业总数的98以上。随着改革开放的深入及国家出台的一系列支持非公有制企业发展壮大的优惠政策，再加上家族企业在三十年来的发展中积累的经验教训，家族企业取得了一定程度上的发展，涌现出了一大批鼎鼎有名的大型上市家族企业，如用友软件、太太药业、广东榕泰、天通股份等，我国的家族企业发展规模呈逐步扩大的趋势。3.3.2家族企业的产权一是对外界而言，家族企业具有清晰的产权界定，其所有者为家族成员或与家族关系密切的人员。二是在家族企业内部，产权边界是混沌的。家族企业很少对家族成员之间的产权进行界定，有些公司的主要股东由夫妻、父子、兄妹等家族内部成员组成，家族内部财产分割很不清晰。这就为家业继承和企业长远发展埋下了家族成员间产权纠纷的隐患。内部产权的清晰状况是关系家族企业能否成长的大事，内部产权混沌，时间越长，矛盾就越多，企业要做大做强就越困难。我国的家族企业大多数是以个人产权或家族产权为主体的业主个人产权，所有者、经营者、管理者、生产者三位一体或四位一体。在产权归属方面，大多数的家族企业没有完全界定清楚，认为是大家一起创业、共同所有，家族成员一旦在利益分配、权利归属等方面有了矛盾，往往会由此而闹上法庭。这种内部矛盾轻者会影响到企业的团结，造成效率低下，重者会引起企业的解体，最终会成为企业灭亡的导火索。随着家族企业的发展壮大，家族内部关系也随之发生相应的变化，在产权方面这种变化尤为明显。在我国，有些家族企业是由有血缘关系的几个兄弟或父子共同组成的团队创业。当企业发展到相当规模时，家族成员对自身的贡献相对看重，待遇成了非常重要的连接纽带，如果在这方面处理不好，将使整个企业的管理发生混乱，难以形成合理的权利运作机制，导致管理成本加大，企业的边际效益下滑，最终影响企业的创新和技术进步。现代产权理论指出，任何经济权利都应当有明确的法律归属，否则很难保证权利的正确使用，有可能造成经济资源浪费现象，甚至还可能引起经济纠纷。我国众多传统家族企业只明确是属于某个家族，而对每个家族成员具体应当享受的财产权益则没有明确规定，存在着家族内部产权不清楚的问题。这种产权模糊的状况必然产生相互争权夺利的弊端，并导致分配问题上的争议。在企业创业和初始成长期，这种弊端因外部的竞争压力而隐藏起来。但当企业走上健康发展道路后，它 就会暴露出来，最终影响企业的长远发展。 第四章 家族企业面临的主要问题4.1企业制度问题制度问题是一个带有根本性的问题。随着家族企业的发展， 随着企业的逐步规范化， 必须建立和完善企业的各项规章制度。企业初创时期， 可能由于主客观条件的不完善， 企业无法建立各项制度， 但当企业发展到一定阶段， 没有一套完善的制度则很难保证企业的长期发展。制度建设是保证企业能够长期健康发展的重要条件。这一时期， 企业必须建立起完善的决策制度、 财务制度、 监督制度。要摒弃企业初创期的凭经验进行管理的模式， 应代之以规范的公司治理机制。接班人是困扰众多家族企业家的一个问题。一般来说， 家族企业可以首先在家族内进行人才的选拔， 家族企业应当建立起一套完善的人才的培养、 选拔机制， 对家族内成员同样要进行认真的培养与选拔。只要家族内的成员有能力担任其管理企业的重任， 在家族内选择接班人， 即使 “子承父业” 也无可厚非。例如万向集团、 横店集团。而当家族内成员无人胜任管理重任时， 则必须大胆启用外来人员； 否则，企业就会由于人才断层而被淘汰。4.2 管理体制家族企业在其发展的过程中逐渐形成了自己特有的经营管理体制，这些管理体制有利有弊，在不同的发展时期其作用也不同。随着企业的成长，特别是在有了自己的结构、自己的规模、自己的产品后，家族化管理体制的优势就不再明显，所表现出的一些特征甚至成为阻碍企业进一步发展的羁绊，主要表现在以下几个方面：一是专制体制。家族企业的管理大多是企业主个人当家作主，企业在经营过程中的责任和风险也由企业主个人承担。在家族企业经营发展初期，这种决策机制有助于统一领导，并迅速采取措施，具有一定的优势，但当公司规模扩大后这种决策机制很可能会形成一种“专制体制”，并导致决策失误，为公司带来损失，这种责任与风险由业主人承担无疑会给家族带来更大风险。而其他员工或外聘人员仅仅是被动工作，甚至可以对自己的失误不负任何责任，这样下去公司的发展效果可想而知。二是亲情代替规则。由于存在血缘关系，以经济利益为纽带的管理规则常常失效或者不存在，管理需要服从血缘关系的限制，因人设岗而不能因职设岗，用亲人而不能用能人，只能急功近利而不能长远规划，致使家族企业内部丧失竞争机制。同时，由于部分家族企业主以“家长"的身份出现，处处总要维护自己的尊严，不尊重职工的个性。员工作为被雇佣者，没有发表意见的权利，当然就失去了荣誉感、成就感和积极性，企业员工对企业经营状况和发展前途漠不关心，使企业丧失向心力和凝聚力，最终失去前进的动力。三是企业易受短期行为与投机心理干扰。家族企业的经营者为了家族中各个成员间利益的均衡，常常会选择一些大家都看得到的，行之有效的项目去经营，有时会因此导致经营者的短期行为与投机心理。一旦家族企业规模增大，稍有不慎这种短期行为与投机心理就会给家族企业带来致命的伤害。毋庸置疑，家族式管理在其发展初期对企业做出了很大的贡献，也是一些小企业成立的途径，但是随着时代的进步和经济的发展，家族企业如何进一步地发展，已成为摆在我们面前的现实问题。家族企业的管理弊端逐渐暴露，家族企业的可持续发展面临着严峻的挑战。4.3缺乏战略考虑没有战略的企业是很难长久的， 民营中小企业要想发展壮大， 必须重视战略。中国的中小民营企业大多只重视策划， 而不重视战略。中国的民营企业家也大多拥有智慧而缺乏西方企业家的严谨。中国企业家的智慧表现在能够利用极少的资源、 极巧妙的手段做出让常人无法想像的大事来。例如， 三株能够靠一个简单的配方在三四年间红遍大江南北， 创造80 亿元人民币的年营业收入； 科利华利用 万元的先期投入在销售 学习的革命 一本书的同时， 使自己的潜在股值成倍地攀升。但是， 由于缺乏企业战略， 包括对企业的发展目标、 市场分析、 竞争对手研究、 产品定位、 资源规划等， 许多企业陷入盲目发展状态。许多民营企业家被 “大而全” 的模式所吸引， 被 “世界500 强” 的光环所迷惑， 盲目地扩张和多元化， 最终导致经营失败。4.4缺乏激励机制家族企业由于自身的某些先天条件不足，不能像国有企业那样享受到国家的某些政策保护，也不如外资企业的制度完善，所以激励的手段比较单一，也许在开始时家族企业能以其独特的魅力吸引到一批高素质人才，但是在满足员工经济上的需要后就再不能留住人才了。根据马斯洛的需要层次理论，经济上的满足只是最低层次的需要，而自我实现的需要才是最高层的需要。员工只有在满足了自我实现上的需要时，才是与企业关系结合最为紧密的时候，只有这样，才能把人这种活的资源充分加以开发和利用，使其始终保持一种积极进取、奋发向上，勇于拼搏、开拓创新的精神状态，把潜能最大限度地释放出来。家族企业主的个人行为对激励机制的构建起着至关重要的作用，企业主不能做到自身廉洁，就会对员工产生负面影响；不能做到公正不偏，任入惟亲：不能经常与员工进行沟通、尊重支持下属、对员工所做出的成绩尽量表扬、在企业中建立以人为本的管理思想、为员工创造良好的工作环境；不能为员工做出榜样，即通过展示自己的工作技术、管理艺术、办事能力和良好的职业意识。就不能培养下属对自己的尊敬，就无法增强企业的凝聚力。总之，企业主不注重与员工的情感交流，使员工真正在企业的工作得到心理的满足和价值的体现，无法建立切实有效的激励机制、充分调动员工的工作积极性，就不能进一步推动企业向前发展。4.5企业融资问题融资难仍然是困扰家族企业发展的一个主要因素。家族企业发展初期所需的资金大部分是通过自我积累解决。如何通过多种融资渠道获得更多的资金， 成为家族企业必须解决的问题。在目前的情况下， 包括家族企业在内的中小民营企业仍然很难从银行信贷筹措到足够的资金。因为四大国有商业银行的服务对象主要集中在国有企业， 特别是大中型国有企业。对于中小民营企业而言， 由于资信较差并且经营具有很大的不确定性， 银行对其放贷依然十分谨慎。造成贷款手续繁，贷款额度低， 归还期限短， 加上中介担保体系不健全， 急需扶持的中小企业往往求贷无门的后果。以民营经济最发达的浙江省为例， 个体私营企业从银行获得的贷款一般仅占全社会贷款总额的10%-20%， 与其雄踞全省经济半壁江山的地位极不相称。另外， 国家对私营企业上市发行股票、通过银行发行企业债券等直接融资限制过死， 增加了企业资金的使用成本， 对私营企业进行社会融资控制过头， 造成私营企业发展和民间资金利用两不利的局面。缺少资金这一 “血液” 的补充， 民营中小企业做大做强的难度进一步加大。值得注意的是，2001 年中国证监会对企业上市实行核准制。与这一改革相伴随的是， 民营企业被批准公开募集并完成上市的活动也迅速被提上议事日程。此后， 用友软件、 太太药业等私人股份占大比例的家族型公司在资本市场上出现， 他们在由私人独资或家族企业向公众公司转化中， 利用原始资产存量的资产评估、 溢价发行和挂牌交易的三级放大， 把握上市名额资源稀缺， 资本市场严重供不应求和股本规模小的先机和便利， 顺利实现了高市盈率、 高溢价的IPO 发行和上市价格高开高走， 成为利用上市政策、 实现 “一夜暴富” 的典型。由于 “一股独大” 家族上市公司普遍盘子较小， 易于炒作， 加上这类公司私秘性强， 利益关系明确， 和庄家联手操纵市场的可能性和可行性较大。我们发现一些家族企业利用低价收购上市公司的非流通股实现对上市公司的控制， 他们采不同于东亚 “家族企业” 对被置于企业金字塔下层的上市公司资产的剥夺方式， 将上市公司作为这种家族集团中的旗舰企业， 利用目前中国股市的初级市场特征尤其是不健全的交易监管机制， 可能通过证券市场股价上涨获取暴利。上述问题目前正在引起政府高度重视， 当然这对家族企业通过鉴于中国证券监管部门对于扩容影响股市的担心以及由此决定的对股票发行规模， 特别是发行节奏的控制 （曹建海，2002 ） ， 众多中小民营企业开始云集香港寻求上市融资机会。上市时间集中在1999 年10 月到2001 年底， 在港上市的民营企业计有30 多家， 总融资额超过50 亿港元。但是在已有的上市民营企业的股本结构中， 创业者持股量很大， 最多的超过72% 、 最少的也有18% 。这些企业大部分为家族或私人公司， 在董事会和管理层中， 家族色彩也较浓厚， 家族对自己企业拥有极强的控制权。民营企业的家族型管理以及集资容易而导致的扩充过度，且不通过上市改变运作机制， 导致经营风险加大， 对民营企业声誉和进一步融资投下阴影。例如， 欧亚农业2002 年9 月20 日遭香港联交所勒令停牌， 引发了香港投资者对内地民营企业特别是家族企业大股东的诚信、 财务账目、 管理规范化及公司透明度问题和内地企业来港上市策略的严厉质疑。4.6职业经理人市场的不健全我国市场经济发育的历史阶段性，使得我国的人才市场，特别是职业经理人市场极不成熟，这就使得只能通过市场找代理人的家族企业缺乏有效的选择机制。这种经理市场的不成熟，给家族企业寻找代理人至少造成两方面的困难：一是缺乏竞争性的统一经理市场，经理人可以逃避市场监督和市场处置，这无疑会给家族企业选择代理人的有效性和可监督性带来极大的困难；二是缺少市场渠道，在多数情况下经亲朋好友的推荐，缺乏选择比较的社会性、程序性，难以保证代理人的适宜性。在实际中我们看到，在家族企业工作的一些职业经理人都有这样一个愿望，即在有一定的积累以后便开始自己创业，甚至带走了企业的机密，而不是将原来的企业继续做大做强。直接地看，一方面，中国当代确实缺乏具有足够的良好职业道德和职业行为的职业经理；另一方面，还应该指出，中国当代也缺乏具有足够的良好企业家道德和企业家行为的企业主。深入一层看，即使在市场经济制度比较完善的国家，也并非天生地就具备足够的合格的企业主和经理人。我们从钱德勒的研究中就可以发现，在美国，足够的合格经理阶层的形成经历了差不多一百年的历史。这里有一个复杂的社会经济制度发展，特别是社会信用制度逐步建立健全的过程。无论在哪种社会经济制度环境中，只要有企业存在，那么企业主与经理人之间的信息不对称就普遍存在。不过在不同社会经济制度环境中，企业主与经理人之间信息不对称的程度、表现方式及降低这种信息不对称的各种制度安排及其成效有很大的差异。张维迎(2001)认为，我国的企业能不能长大，我国的民营企业能不能发展，在很大程度上取决于职业经理人的道德水平。“我们不需要担心缺少企业家，中国人充满了企业家冒险、创新意识，我国要担心的是没有具有足够的良好职业道德和职业行为的职业经理。"他还指出，职业经理人队伍的建设将是我国企业产权改革之后又一个重大的难题。总之，能否有效地融合社会人力资本，特别是经理管理资源是当前我国私营家族企业成长的关键问题。 第五章 制约问题的解决方法及对策解决家族企业面临的复杂问题，要综合运用国家，社会以及家族企业自身的努力，来解决。下面我们针对上面的问题从企业自身和国家社会方面来分析一下对策。从企业自身来讲就是发挥人才的作用，建立现代企业制度，重视企业文化建设。从国家角度就是调整贷款政策，制定相关法律，重视社会的信用建设等。5.1构建现代公司治理机制从马克思主义的观点看，所谓公司治理结构，实质上是利用企业制度，界定、规范股东、董事和高级经理等各企业家集团在实现价值增殖中的责、权、利，以形成所有者对经营管理者的激励与约束，最终实现经济效益最大化有关研究表明，缺乏制度是我国现代家族企业的致命伤。我国家族企业多是业主制和合伙制，没有完善的企业制度。在这个阶段，很多企业内部重大事务往往是家族成员说了算，带有很大的随意性。随着企业的发展到了转型时期，就应该结合企业实际向公司制转变。实践证明，公司制是适应社会化大生产要求的一种较为科学的企业制度，是现代企业制度的重要形式。通过建立决策层、管理层、经营层三层分立的治理结构，可以有效提高企业的经营效率和安全性。同时，企业通过公司制能够拓展多元化的融资，例如通过上市，成为公众公司固，可以从资本市场获得充裕的资金支持和有效的监督，为企业与现代化发展创造外部条件。另外实行公司制，为企业进行资产重组、收购兼并等也创造了条件。中共十四届三中全会通过的中共中央关于建立社会主义市场经济若干问题的决定中对企业建立现代企业制度的有关问题进行了阐述。我国家族企业制度现代化的方向就是建立科学的现代企业制度及相应的公司治理结构。建立职业经理人管理制度是家族企业“以人管理企业”向“以制度管理企业”过渡的本质体现。家族企业创业之初企业规模较小，市场竞争不激烈，所有者与经营者合一，以亲属纽带运作具有明显的成本优势，对职业经理人要求并不迫切，甚至从感情上还有排斥情绪。但在家族企业发展到相当规模，特别是在竞争激烈、企业规模日益扩大时，符合企业需要的有经营能力、管理能力的创业者和家庭成员可以继续成为企业家或管理者。如果创业者不具备胜任经营者条件，不能再驾驭指挥整个企业持续发展时，其最优选择就是为公司从经营者市场中选择最有能力的经营者和职业经理人，完成家族式管理向现代企业制度的转换，完成内部管理机制的创新，通过制度管理企业。否则，不仅会阻碍企业再上一个台阶，还会影响企业的稳定和亲属关系的和谐。家族企业经理职业化的前提是企业体制的股份化，只有按照股份企业的法人治理结构构建企业管理体制，才能实现企业的职业经理