重要客户服务系统银关通业务用户手册柜面业务.doc

重要客户服务系统银关通操作手册（柜面业务）中国建设银行北京开发中心重客项目组2010年12月版本说明【文档信息】编写日期项目名称编写人审核人文档编号2010-12银关通【修订记录】日期修订说明修订人审核人目录1、引言51.1编写目的51.2项目背景51.3定义61.4参考资料72系统概述72.1系统概述72.2功能说明73使用说明83.1企业税费担保协议录入（9850）83.1.1功能说明83.1.2操作界面83.1.3操作步骤83.2ACE协议信息查询（9851）93.2.1功能说明93.2.2操作界面103.2.3操作步骤103.3撤销税费担保协议（9852）123.3.1功能说明123.3.2操作界面123.3.3操作步骤123.4修改税费担保协议（9852）153.4.1功能说明153.4.2操作界面153.4.3操作步骤153.5ACE保函信息查询（9853）173.5.1功能说明183.5.2操作界面183.5.3操作步骤183.6海关税费签章查询（2854）193.6.1功能说明203.6.2操作界面203.6.3操作步骤203.7客户备案信息（2855）213.7.1功能说明213.7.2操作界面223.7.3操作步骤221、 引言1.1 编写目的本手册向使用人员描述中国建设银行重要客户服务系统的每一个运行的具体过程和有关知识，包括操作方法的细节。主要内容包括：运行环境说明、安装与初始化说明、每项功能的运行说明和输入输出数据说明、以及非常规过程处理说明等。本文预期读者为使用重要客户服务系统项目测试人员、分行科技人员和业务人员，客户科技人员和业务人员。1.2 项目背景为进一步提高全国海关税费电子化支付率，保障海关税收及时、足额、安全入库，并更好地适应我国金融支付清算系统规范化发展的新形势，满足中国人民银行支付清算组织管理办法的相关要求，根据海关总署党组关于对税费网上支付系统和上海海关EDI电子支付系统进行整合的决定，在保留、吸取上述两个系统优点的基础上，整合形成一个全新的海关税费电子支付系统。为了适应新的海关税费电子支付业务流程系统，银关通系统需要做适当的调整。以满足海关业务系统的需求。Ø 所建议开发系统的名称：中国建设银行重客CBS电子保函Ø 项目提出部门：中国建设银行电子银行部 Ø 项目开发部门：中国建设银行信息技术管理部北京开发中心Ø 系统的使用部门：中国建设银行机构业务部Ø 系统应用的范围：中国建设银行全行1.3 定义Ø 用户：指通过“电子口岸数据中心”网上支付系统办理网上交纳税费业务的进出口企业。Ø 开户行：指用户网上支付税费账户的开户行，可以是我行的任一对公营业网点。用户开户行与申报地海关可以同城，也可以异地，即用户可以使用网上支付系统为其缴纳在各地海关报关所产生的税费。Ø 取单行: 由海关关区与一级分行商定的一家对公网点，负责去现场海关领取当日该关区辖内发生的，建行用户的网上支付税费纸质缴款凭证，并负责归集该关区辖内所有建行用户通过网上支付的税费，集中上划国库或海关行政事业性收费账户。取单行取回纸制税费缴款凭证后，与重要客户服务系统中所存的电子底账数据核对后，加盖该行联网税费收讫章，交用户和海关存档，并将核对无误的税费资金于2个工作日内从“海关网上支付税费归集户”分别上划国库或海关行政经费账户。如核对不符，税费缴款凭证退还海关。 Ø 用户税费预扣指令：指使用网上支付系统的用户，通过"电子口岸数据中心"网上支付系统向开户银行发送的税费支付指令，银行据此指令对签订担保协议用户开立保函，未开通担保用户,按预扣处理。Ø 纳税期限通知：企业通过网上支付系统向银行发送用户税费预扣指令，若银行返回担保成功，则海关向银行发送纳税期限通知报文。Ø 担保企业实缴指令：企业在银行担保成功后纳税期满前，可以通过网上支付系统向银行发送实缴指令。银行收到担保企业实缴指令后，若企业帐户余额不足，则返回担保企业实缴失败回执；若足额支付，则银行立即扣款并返回实扣成功回执。Ø 担保改贷：在企业出现逾期未主动缴款的情况下，银关通系统主动向DCC发送担保改贷指令，DCC接到指令后，首先扣客户账户，如余额不足扣保证金账户及发贷款，并冻结担保额度，DCC将相应款项划转到相应待上缴户。Ø 实扣回执处理：担保业务中，银行无论是否收到海关的实扣通知，在纳税期满前都必须返回实扣成功回执。Ø 海关确认及缴库指令：海关在办理进出口货物验放手续后，如确认原发出的"用户税费支付指令"无误，且银行已通知税费预扣成功，则通过"电子口岸数据中心"网上支付系统发送海关"税费确认及缴库"指令，数据中心将该指令传送银行业务系统，由银行在核对纸制凭证无误后上划国库或海关行政事业性收费账户。1.4 参考资料网上支付系统业务需求方案中国电子口岸数据中心应用系统业务需求书网上付税数据交接报文定义网上担保银行报文接口设计CBS电子保函需求分析说明书电子保函集成测试报告2 系统概述2.1 系统概述本系统在流程上主要分为两条线：一条为有担保协议的企业，海关发起预扣开立保函到期自动扣款、企业主动交款或逾期担保改贷保函解除税费入国库；另一条为无担保协议的企业，海关发起预扣海关发起实扣税费入国库。2.2 功能说明交易名称业务功能操作权限企业税费担保协议录入录入税费担保协议柜员撤销担保协议撤销已签订的税费担保协议柜员ACE协议信息查询查询符合条件的协议柜员ACE保函信息查询查询银行为企业承担的担保信息柜员3 使用说明3.1 企业税费担保协议录入（9850）3.1.1 功能说明主要功能为：此交易在系统中录入税费担保协议。3.1.2 操作界面（图3-1-1企业税费担保协议录入界面）3.1.3 操作步骤1. 在【图3-1-1】中，输入信息：客户编号（20位以内字符）、客户名称、海关关区代码、组织机构代码（9位以内字符）、缴款账户、额度编号、贷款账号、保证金账号、签订日期、额度到期日、开户行编号、手机号码、本金宽限日数、贷款指标编号、期数、同城标志、备注、联行号、开户行名称、海关十位制编码、新旧系统标示。注：每个客户编号对应一个客户，组织机构代码是唯一的，手机号码如果输入保函到期的前一天会发送短信进行通知。2. 输入内容后提交，系统提示交易执行成功！按任意键结束本交易，如【图3-1-2】所示。（图3-1-2企业税费担保协议录入成功界面）3.2 ACE协议信息查询（9851）3.2.1 功能说明主要功能为：此交易在系统中输入客户编号查询符合条件的协议信息。3.2.2 操作界面（图3-2-1 ACE协议信息查询界面）3.2.3 操作步骤1. 在【图3-2-1】中，输入信息：客户编号：必输项，为20位以内的字符；额度编号；新旧系统标志。输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图3-2-2】所示。（图3-2-2 ACE协议信息查询结果界面）2. 在【图3-2-2】中选中查询出的所需信息，点击“回车”，列出该客户的税费担保协议信息明细，如【图3-2-3】所示。 （图3-2-3 税费担保协议信息查询结果界面）3.3 撤销税费担保协议（9852）3.3.1 功能说明1. 主要功能为：此交易在系统中撤销已签订的税费担保协议。2. 注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法撤销协议。3.3.2 操作界面（图3-3-1撤销税费担保协议界面）3.3.3 操作步骤1. 在【图3-3-1】中，输入必输项信息：功能号，为撤销；客户编号，为20位以内的字符；额度编号；海关关区代码；新旧系统标志。输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图3-3-2】所示，提交【图3-3-2】信息。（图3-3-2撤销税费担保协议信息界面）2. 如果成功，选中系统调出的信息，如【图3-3-3】所示，点击“回车”，列出该客户的税费担保协议信息明细，如【图3-3-4】所示。 （图3-3-3税费担保协议信息界面）（图3-3-4税费担保协议明细信息界面）3. 修改协议状态为已撤销，提交如【图3-3-5】所示（图3-3-5撤销税费担保协议信息界面）3.4 修改税费担保协议（9852）3.4.1 功能说明1. 主要功能为：此交易在系统中修改已签订的税费担保协议。2. 注：如果协议下还存在未解除的保函信息，将无法修改协议。3.4.2 操作界面（图3-4-1修改税费担保协议界面）3.4.3 操作步骤1. 在【图3-4-1】中，输入必输项信息：功能号，为修改；客户编号，为20位以内的字符；额度编号；海关关区代码；新旧系统标志。输入内容后提交，如有该客户编号的税费担保协议，系统显示出相应的信息，如【图3-4-2】所示，提交【图3-4-2】信息。（图3-4-2修改税费担保协议信息界面）2. 如果成功，选中系统调出的信息，如【图3-4-3】所示，点击“回车”，列出该客户的税费担保协议信息明细，如【图3-4-4】所示。 （图3-4-3税费担保协议信息界面）（图3-4-4税费担保协议明细信息界面）3. 客户编号和额度编号不能修改，其他项都可修改，提交如【图3-4-5】所示（图3-4-5修改税费担保协议信息界面）3.5 ACE保函信息查询（9853）3.5.1 功能说明主要功能为：此交易在系统中查询银行为企业承担的担保信息。3.5.2 操作界面（图3-5-1 ACE保函信息查询界面）3.5.3 操作步骤1. 在【图3-5-1】中，输入信息：必输项：客户编号（且为20位以内的字符）；组织结构代码、开始日期、结束日期、新旧系统标示。 输入信息后提交，如有该客户编号的保函信息，系统显示出相应的信息，如【图3-5-2】所示。（图3-5-2 ACE保函信息查询结果界面）2. 在【图3-5-2】中选中查询出的所需信息，点击“回车”，列出该客户的保函信息明细，如【图3-5-3】所示。（图3-5-3 ACE保函明细信息界面）3.6 海关税费签章查询（2854）3.6.1 功能说明主要功能为：此交易在系统中查询税费单签章状态。3.6.2 操作界面（图3-6-1 海关税费签章查询）3.6.3 操作步骤1. 在【图3-6-1】中，输入信息：必输项：税费单号输入信息后提交，如有该税费单的信息，系统显示出相应的信息，如【图3-6-2】所示。（图3-6-2 海关税费签章查询）如税费单状态为未签章，则系统提示是否修改税费单签章标志，如果税费单签章状态为已签章，则查询后退出，如图【图3-6-2】所示（图3-6-3 海关税费签章查询）3.7 客户备案信息（2855）3.7.1 功能说明1. 主要功能为：此交易在系统维护客户备案信息，对客户备案信息进行录入，查询及撤销操作。3.7.2 操作界面（图3-7-1客户备案信息界面）3.7.3 操作步骤1. 在【图3-7-1】中，输入必输项信息：功能号，1为录入，2为查询，3为撤销； 如选择1录入则需输入必输项组织机构代码及客户账号，输入内容后提交，系统返回银行备案受理号;如【图3-7-2】所示。（图3-7-2录入客户备案信息界面）2. 如选择2查询，则输入组织机构代码或客户账号（二者可全输入，但不能全为空），提交查询，系统返回符合条件的客户备案信息，如【图3-7-3】所示。 （图3-7-3查询客户备案信息界面）3. 如选择3撤销，则先输入组织机构代码或客户账号（二者可全输入，但不能全为空），提交查询，系统返回符合条件的客户备案信息，如【图3-7-4】所示（图3-7-4撤销客户备案信息界面）然后光标选择需要撤销的客户备案信息，CTRL+T进行撤销，如图【图3-7-5】所示（图3-7-5撤销客户备案信息界面）