银行支行运营业务流程手册——内部管理(基础版).doc

目录 支行现金管理2支行向分行上缴现金2支行向分行领取现金6柜员上缴现金10柜员领用现金12柜员间现金调拨14自助柜员领用现金16自助柜员上缴现金18支行凭证管理20支行向分行领取重要空白凭证或有价单证20支行向分行上缴重要空白凭证和有价单证24支行领用民生卡或密码封（分行集中派送）27柜员领用凭证29柜员上缴凭证30支行柜员管理31尾箱生成/删除31尾箱领用/上缴32柜员现金尾箱限额设置33柜员现金尾箱限额调整34委托授权/取消委托授权/修改委托授权36指纹签约/指纹解约/指纹模板建立/指纹模板删除37错账调整39柜台现金长款39柜台现金短款41自助柜员现金长款43自助柜员现金短款44当麵长45错账冲正47支行日常组织49支行日常业务操作指引49支行柜员尾箱查库（管理人员查库）55支行抵（质）押物品、代保管物品查库57分支行间重要物品传递与交接581支行现金管理 支行向分行上缴现金 【业务流程】第1步：支行业务监督申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式两联现金调拨单，并在凭证上加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单交营业经理。第2步：支行营业经理审批 业务受理支行业务监督：现金调拨单 业务审核1、上缴现金额度是否合理。2、按要求审核现金调拨单。业务处理1、在现金调拨单上审批签字，加盖会计业务公章。业务流转1、将现金调拨单交业务监督。第3步：支行业务监督记账备钞 业务受理支行营业经理：现金调拨单 业务审核1、现金调拨单是否经营业经理审批签字，是否加盖了会计业务公章。2业务处理1、使用XBANK7002现金出入库交易办理出库。2、按要求在现金调拨单上签章。3、按现金调拨单上列明的现金券别及金额整点现金。 业务流转1、现金调拨单第一联按要求归档，第二联交分行。第4步：支行业务监督-出库交接业务受理支行营业经理：现金调拨单业务审核1、实物与现金调拨单上列明的现金券别及金额是否一致。2、核实押运人员身份，核对证件。业务处理1、双人办理现金出库，换人复点，双人装箱、双锁双封，联放入款箱。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。业务流转1、将款箱交押运公司。第5步：分行实物管配岗交接入库业务受理支行:现金、现金调拨单 业务审核1、检查押运款箱是否完好。2、核实押运人员身份，核对证件。3、双人打开款箱，按要求审核现金调拨单后，清点现金，现金实物与现金调拨 单记载金额核对是否一致。业务处理1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、在现金调拨单上双人加盖个人名章。3业务流转1、将现金调拨单交给资金核算岗。第6步：分行资金清算岗记账 业务受理分行实物管配岗：现金调拨单 业务审核1、按要求审核现金调拨单，是否经实物管配岗签章确认现金入库。业务处理1、使用XBANK7002现金出入库交易办理入库。2、按要求在现金调拨单上签章。业务流转1、将现金调拨单第二联按要求归档。【业务提示】1、支行业务监督应根据当日现金库存额及本支行现金头寸计划，合理匡算当日 向分行上缴现金额度。2、支行应及时向分行报送上缴现金计划（可采取系统内查询查复、自行开发系 统等方式，模式由分行自定），同时预约上门收款时间。报送计划的内容至 少包括上缴币种、金额、款箱个数。3、提前预约押运钞车。4、做好与押运人员交接和登记，登记相应登记簿（格式由分行自定），妥善保 管交接记录。5、按照保卫要求，做好押运各项工作。6、现金出库、交接手续必须符合现金库房管理相关规定。7、坚持双人出库、双人整点、双人封箱。8、XBANK7002交易不支持抹账，只能使用反向交易。9、支行日终如有需上缴分行的现金，业务监督应填制现金调拨单并经营业经理 审批后，向分行实物管配岗报送现金上缴计划，同时将现金调拨单第二联与 现金一并装入单独的款箱交押运公司，次日营业开始前由押运公司将款箱直4接送达分行。上缴当日，支行参照上述流程进行操作，次日，分行参照上述 流程进行操作。10、采取日终上缴模式的，分行需核对次日移交的款箱数量与支行上报的数量 是否一致，发现问题及时上报。5支行向分行领取现金 【业务流程】第1步：支行业务监督申请业务受理无业务审核无业务处理1、填写现金调拨申请，并加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨申请交营业经理。第2步：支行营业经理审批 业务受理支行业务监督：现金调拨申请 业务审核1、申请调入现金额度是否合理。2、按要求审核现金调拨申请。业务处理1、在现金调拨申请上签字审批，并加盖会计业务公章。业务流转1、将现金调拨申请交客户助理。第3步：支行客户助理（单位）上传 业务受理支行营业经理：现金调拨申请 业务审核1、现金调拨申请是否经营业经理审批签字，是否加盖了会计业务公章。 业务处理1、按要求在现金调拨单或现金调拨申请上签章。62、将现金调拨申请传至分行（具体方式分行自定）。业务流转1、将现金调拨申请交业务监督，用于现金入库时复核。第4步：分行资金清算岗审核 业务受理支行：现金调拨申请 业务审核1、按要求审核支行上传的现金调拨申请。业务处理1、依据支行上传的现金调拨申请内容填制现金调拨单一式两联，按要求在凭证 上签章。业务流转1、将现金调拨申请交分行经理岗。第5步：分行经理岗审批 业务受理资金清算岗：现金调拨申请 业务审核1、按要求审核现金调拨申请。2、核对资金核算岗填制的现金调拨单与支行上传的现金调拨申请内容是否一 致。业务处理1、在现金调拨单上签字审批，并加盖会计业务公章。业务流转1、将现金调拨单和支行现金调拨申请交资金核算岗。第6步：分行资金清算岗办理 业务受理分行经理岗：现金调拨单、支行现金调拨申请 业务审核1、现金调拨单是否经室经理审批签字，是否加盖会计业务公章。7业务处理1、使用XBANK7002现金出入库交易办理出库。2、按要求在现金调拨单第一联上签章，在第二联上加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单第一联按要求归档，第二联交实物管配岗。2、支行现金调拨申请加盖附件章，作现金调拨单第一联附件，随传票归档。第7步：分行实物管配岗整点现金业务受理资金清算岗：现金调拨单第二联 业务审核1、按要求审核现金调拨单。业务处理1、按照现金调拨单上填列的金额、券别双人备钞。2、按要求在现金调拨单上双人加盖个人名章。业务流转无第8步：分行实物管配岗出库交接 业务受理资金清算岗：现金调拨单第二联 业务审核1、核实押运人员身份，核对证件。业务处理1、双人办理现金出库，换人复点，双人装箱、双锁双封，并将现金调拨单第二 联放入款箱。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。业务流转1、将款箱交押运公司。第9步：支行业务监督交接入库 业务受理8分行：现金调拨单第二联、现金业务审核1、检查押运款箱是否完好。2、双人打开款箱，按要求审核现金调拨单第二联是否与支行留存的现金调拨申 请一致，清点款箱内现金实物与现金调拨单记载金额是否一致。业务处理1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、使用XBANK7002现金出入库交易办理入库。3、按要求在现金调拨单第二联上签章。业务流转1、将现金调拨单第二联按要求归档，将支行留存的现金调拨申请加盖附件章， 作为记账凭证的附件。【业务提示】1、支行业务监督应根据当日现金库存额及本支行现金头寸计划，合理匡算当日 向分行调入现金额度。2、做好与押运人员交接和登记，登记相应登记簿（格式由分行自定），妥善保 管交接记录。3、支行现金调拨申请可使用总行统一印制的现金调拨单，也可由分行根据实际 情况自行确定。4、现金出库、交接工作应符合现金库房管理有关规定。5、坚持双人出库、双人整点、双人封箱。6、XBANK7002交易不支持抹账，只能使用反向交易。7、支行次日用款的，业务监督应填制现金调拨申请并经营业经理审批后，向分 行报送现金领用计划，分行配款后，将现金调拨单第二联与现金一并装入单 独的款箱交押运公司，次日营业开始前由押运公司将款箱直接送达支行。调 拨当日，分行参照上述流程进行操作，次日，支行参照上述流程进行操作。8、采取日终调拨模式的，分支行核对次日移交的款箱数量是否正确，发现问题 及时上报。9柜员上缴现金 【业务流程】第1步：支行客户助理（个人）申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式一联现金调拨单，并加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单连同现金实物一同交支行业务监督。第2步：支行业务监督（个人）办理 业务受理支行客户助理：现金调拨单、现金 业务审核1、按要求审核现金调拨单，核对现金实物与调拨单金额是否一致。业务处理1、使用XBANK7007柜员上缴现金交易处理。2、按要求在现金调拨单上加盖业务讫章和个人名章。业务流转1、将现金调拨单作记账凭证，随当日传票归档。2、将现金实物入库保管。【业务提示】1、XBANK7007柜员上缴现金交易不支持抹账，只能使用反交易。2、业务监督应先清点实物再记账。3、现金调拨必须当面点清实物，及时入库保管。4、柜员上缴业务监督的现金必须整捆上缴，如上缴散把现金，业务监督必须当10日复点完毕，整捆现金无需复点。整捆现金拆把使用的，剩余款项必需在使 用当日复点完毕。11柜员领用现金 【业务流程】第1步：支行客户助理（个人）申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式一联现金调拨单，并加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单交支行业务监督。第2步：支行业务监督（个人）办理 业务受理支行客户助理：现金调拨单 业务审核1、按要求审核现金调拨单。业务处理1、按现金调拨单上记载的现金券别和金额进行备钞。2、使用XBANK7004柜员领用现金交易处理。3、按要求在现金调拨单上加盖业务讫和个人名章。业务流转1、将现金调拨单作记账凭证，随当日传票归档。2、将现金实物交给支行客户助理。【业务提示】1、XBANK7004柜员领用现金交易不支持抹账，只能使用反交易。2、业务监督应先记账，再拨付现金实物。3、现金调拨必须当面点清实物。124、柜员领回的现金如有散把现金，必需当日复点完毕，整捆现金拆把使用的， 剩余款项必需在使用当日复点完毕。13柜员间现金调拨 【业务流程】第1步：支行客户助理（调出方）调拨 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式一联现金调拨单，并加盖个人名章。2、依据现金调拨单上填写的金额进行备钞。3、使用XBANK7005柜员间现金调拨交易处理。4、按要求在现金调拨单上加盖业务讫和个人名章。业务流转1、将现金调拨单第一联作记账凭证，随当日传票归档。2、将现金实物拨付给支行客户助理（调入方）。第2步：支行客户助理（调入方）调拨 业务受理支行客户助理（调出方）现金、现金调拨单。业务审核1、按要求审核现金调拨单，审核现金实物与调拨单金额是否相符。 业务处理1、按要求在现金调拨单上盖章。业务流转无【业务提示】1、XBANK7005柜员间现金调拨交易不支持抹账，只能使用反交易。2、调出方应先记账，再拨付现金实物。143、现金调拨必须当面点清实物。4、散把现金调入后必需进行复点，整捆现金拆把使用的，剩余款项必需在使用 当日复点完毕。15自助柜员领用现金 【业务流程】第1步：自助设备管理员（支行客户助理）申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式一联现金调拨单，并双人加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单交支行业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理自助设备管理员：现金调拨单 业务审核1、按要求审核现金调拨单；领用现金额度是否合理。业务处理1、按现金调拨单上记载的现金券别和金额进行备钞。2、使用XBANK7020自助柜员领用现金交易处理。3、与自助设备管理员共同清点现金，将现金装入自助设备的备用钞箱内。4、在现金调拨单上加盖业务讫和个人名章。5、登记清机加钞登记簿，双人签章确认。业务流转1、将现金调拨单按要求归档。第3步：自助设备管理员清机加钞 业务受理无业务审核16无业务处理1、进行清机加钞现场操作。业务流转无【业务提示】1、在自助设备清机过程中，必须坚持双人操作，密码、钥匙分开管理。负责密 码操作人员在进行操作时，其他人员应回避。2、严格遵守现金押运人员工作时必须穿戴防弹衣和头盔的管理制度；自助设备 现场清机应尽量缩短操作时间，禁止现场进行现金清点工作。3、设备清机时，保安押运人员确信周围环境没有可疑人员的情况下方可进行， 防止无关人员靠近清机现场。4、自助设备的清机加钞操作应在监控录像范围内。5、XBANK7020自助柜员领用现金交易不支持抹账，只能使用反交易。6、业务监督应先记账，再拨付现金实物。17自助柜员上缴现金 【业务流程】第1步：自助设备管理员现场清机 业务受理无业务审核无业务处理1、进行清机现场操作。业务流转无第2步：自助设备管理员（支行客户助理）申请 业务受理无业务审核无业务处理1、自助设备管理员双人共同清点现金，根据现金数量填写一式一联现金调拨 单，并双人加盖个人名章。业务流转1、将现金调拨单连同现金实物一同交支行业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理自助设备管理员：现金调拨单 业务审核1、按要求审核现金调拨单，核对现金实物与调拨单金额是否一致。业务处理1、使用XBANK7021自助柜员上缴现金交易处理。182、在现金调拨单上加盖业务讫和个人名章。3、登记清机加钞登记簿，双人签章确认。业务流转1、现金调拨单作记账凭证，随当日传票归档。【业务提示】1、在自助设备清机过程中，必须坚持双人操作，密码、钥匙分开管理。负责密 码操作人员在进行操作时，其他人员应回避。2、严格遵守现金押运人员工作时必须穿戴防弹衣和头盔的管理制度；自助设备 现场清机应尽量缩短操作时间，禁止现场进行现金清点工作。3、设备清机时，保安押运人员确信周围环境没有可疑人员的情况下方可进行， 防止无关人员靠近清机现场。4、自助设备的清机操作应在监控录像范围内。5、XBANK7021自助柜员上缴现金交易不支持抹账，只能使用反交易。6、业务监督应先清点实物再记账。19支行凭证管理支行向分行领取重要空白凭证或有价单证 【业务流程】第1步：支行业务监督一提出申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式两联重要空白凭证或有价单证调拨申请，并加盖个人名章。 业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨申请交营业经理。第2步：支行营业经理审批 业务受理支行业务监督：空白凭证或有价单证调拨申请 业务审核1、按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨申请。2、申请调入重要空白凭证或有价单证数量是否合理。业务处理1、在重要空白凭证或有价单证调拨申请上审批签字，并加盖会计业务公章。 业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨申请交客户助理。第3步：支行客户助理（单位）上传 业务受理支行营业经理：重要空白凭证或有价单证调拨申请 业务审核1、按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨申请。业务处理201、按要求在重要空白凭证或有价单证调拨申请上签章。2、将重要空白凭证或有价单证调拨申请传至分行（具体方式分行自定）。业务流转1、将重要空白凭证和有价单证调拨申请交业务监督，用于凭证入库时复核。第4步：分行资金清算岗审核 业务受理支行：空白凭证和有价单证调拨申请 业务审核1、按要求审核支行上传的重要空白凭证或有价单证调拨申请。业务处理1、依据支行上传的重要空白凭证或有价单证调拨申请填制一式两联重要空白 凭证或有价单证调拨单，并加盖个人名章。业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单和支行调拨申请交经理岗。第5步：分行经理岗审批 业务受理分行资金清算岗：空白凭证或有价单证调拨单和支行调拨申请 业务审核1、按要求审核重要空白凭证和有价单证调拨单。2、核对资金核算岗填制的重要空白凭证或有价单证调拨单与支行调拨申请内 容是否一致。业务处理1、在重要空白凭证和有价单证调拨单上审批签章。业务流转1、将重要空白凭证和有价单证调拨单交资金清算岗。第6步：分行资金清算岗办理 业务受理1、重要空白凭证和有价单证调拨单是否经室经理审批签字，是否加盖会计业务 公章。21业务处理1、使用XBANK7124凭证/有价单证调拨（调出行录入）交易办理出库。2、按要求在重要空白凭证和有价单证调拨单上签章。业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单第一联按要求归档，第二联交实物管配岗。2、将支行调拨申请作重要空白凭证或有价单证调拨单第一联附件，随传票归档。 第7步：分行实物管配岗整点业务受理分行资金清算岗：重要空白凭证或有价单证调拨单第二联 业务审核1、按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单。业务处理1、在重要空白凭证或有价单证调拨单上双人加盖个人名章。2、按照重要空白凭证或有价单证调拨单上填列的种类、数量准备好重要空白凭 证和有价单证。业务流转无第8步：分行实物管配岗出库交接 业务受理无业务审核1、核实押运人员身份，核对证件。业务处理1、双人办理重要空白凭证和有价单证出库，换人复点，双人装箱、双锁双封， 并将重要空白凭证或有价单证调拨单第二联放入款箱。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。业务流转1、将款箱交押运公司。第9步：支行业务监督交接入库22业务受理分行：凭证实物、重要空白凭证或有价单证调拨单第二联业务审核1、检查押运款箱是否完好。2、双人打开款箱，按要求审核重要空白凭证和有价单证调拨单，与支行留存的 重要空白凭证和有价单证调拨申请是否一致3、清点款箱内重要空白凭证和有价单证实物与重要空白凭证或有价单证调拨 单记载数量是否一致。业务处理1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、使用XBANK7126凭证/有价单证调拨（调入行复核）交易办理入库。3、按要求在重要空白凭证和有价单证调拨单上签章。业务流转1、将重要空白凭证和有价单证调拨单第二联按要求归档，支行留存的重要空白 凭证或有价单证调拨申请加盖附件章，作为记账凭证的附件。【业务提示】1、支行业务监督应根据当日重要空白凭证或有价单证库存额及本支行重要空 白凭证和有价单证使用情况，合理匡算向分行申请调入的重要空白凭证或有 价单证数量，每次申请调入的数量应保持在支行合理用量以内。2、支行及时向分行上报领入重要空白凭证和有价单证需求，同时预约上门送达 时间（模式由分行自定）。3、7124凭证调拨交易(调出行录入)不支持抹账，只能使用反交易。4、重要空白凭证和有价单证出库、交接工作应符合库房管理有关规定。5、做好与押运人员交接和登记，登记相应登记簿（格式由分行自定），妥善保 管交接记录。6、支行重要空白凭证或有价单证调拨申请可使用总行统一的重要空白凭证或 有价单证调拨单，也可由分行根据实际情况自行确定。23支行向分行上缴重要空白凭证和有价单证 【业务流程】第1步：支行业务监督申请 业务受理无。业务审核无。业务处理1、填写一式两联重要空白凭证或有价单证调拨单，并加盖个人名章。业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单交营业经理。第2步：支行营业经理审批 业务受理支行业务监督：重要空白凭证或有价单证调拨单。业务审核1、按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单。业务处理1、在重要空白凭证或有价单证调拨单上审批签字，并加盖会计业务公章。业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单交业务监督。第3步：支行业务监督记账 业务受理支行营业经理：重要空白凭证或有价单证调拨单 业务审核1、重要空白凭证或有价单证调拨单是否经营业经理审批签字，是否加盖会计业 务公章。业务处理1、按照重要空白凭证或有价单证调拨单所列明凭证/卡种类及数量进行整点。2、使用XBANK7124凭证/有价单证调拨（调出行录入）交易办理出库。24业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单按要求归档。第4步：支行业务监督出库交接 业务受理无业务审核1、核实押运人员身份，核对证件。业务处理1、双人办理上缴重要空白凭证或有价单证的出库，换人复点，与重要空白凭证 或有价单证调拨单第二联一并放入款箱，双人装箱，双锁双封。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。业务流转1、将款箱交押运公司。第5步：分行实物管配岗交接入库 业务受理支行：凭证实物、重要空白凭证或有价单证调拨单第二联 业务审核1、检查押运款箱是否完好，核实押运人员身份，核对证件。2、双人打开款箱，按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单，清点重要空白 凭证或有价单证实物，与重要空白凭证或有价单证调拨单记载数量核对是否 一致。业务处理1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、在重要空白凭证或有价单证调拨单上双人加盖个人名章。业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单第二联交给资金核算岗。第6步：分行资金清算岗审核记账 业务审核1、按要求审核重要空白凭证或有价单证调拨单，是否经实物管配岗双人签章确25认。业务处理1、使用XBANK7126凭证/有价单证调拨（调入行复核）交易办理入库。 业务流转1、将重要空白凭证或有价单证调拨单第二联按要求归档。【业务提示】无26支行领用民生卡或密码封（分行集中派送）【业务流程】第1步：分行制卡中心9999尾箱管理员办理 业务受理无业务审核无业务处理1、根据制卡结果填写重要空白凭证及有价单证调拨单，在重要空白凭证及有价 单证调拨单上加盖个人名章。2、使用XBANK7212支行领用预制卡/待发卡交易处理。3、双人将实物和重要空白凭证及有价单证调拨单第二联一同装入专用的密封 袋。4、登记交接登记簿（指与分行业务处理中心交接密封袋）。业务流转1、重要空白凭证及有价单证调拨单第一联作记账凭证，第二联交支行。2、没有专门配送渠道的将密封袋交分行业务处理中心由其转交领用支行，有单 独配送通道的由其交接给支行；异地支行或县域支行的，分行可采取邮寄方 式，具体模式由分行自定。第2步：支行业务监督调入处理 业务受理分行：卡、重要空白凭证调拨单第二联 业务审核1、检查密封袋是否完好。2、双人打开密封袋，清点实物，实物是否与重要空白凭证及有价单证调拨单相 符，分行9999尾箱管理员是否在凭证上签章。3、实物与待发卡或密码封领用通知单是否相符。27业务处理1、使用XBANK7212支行领用预制卡/待发卡交易处理。2、按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签章。业务流转1、将重要空白凭证及有价单证调拨单第二联按要求归档。2、密码封或待发卡领用通知单勾对无误后无需留存。【业务提示】1、分行制卡中心9999尾箱管理员应加强对制卡文件的核对，发生制卡失败等 异常情况时，要及时与经办支行联系，保证客户能够及时领取。2、XBANK7212支行领用预制卡/待发卡交易不支持抹账，只能使用反交易。3、密码封调拨无需作账务处理，但其他手续及规定同民生卡调拨。4、坚持双人出库、双人封包。5、收到重要空白凭证/有价单证实物后，应及时进行账务处理，办理入库手续， 民生卡与密码封应分开保管。6、待发卡或密码封领用通知单与实物核对不符的，应及时查找原因，并与分行 制卡中心确认。28柜员领用凭证 【业务流程】第1步：支行业务监督办理 业务受理1、填写一式两联重要空白凭证及有价单证调拨单。业务审核1、按要求审核重要空白凭证及有价单证调拨单凭证，确保实物与调拨单内容一 致。业务处理1、使用XBANK7104柜员领用重要空白凭证交易处理。2、按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签章。业务流转1、将重要空白凭证及有价单证调拨单第一联按要求归档，第二联加盖附件章作 记账凭证附件。2、将凭证拨付给支行客户助理。【业务提示】1、XBANK7104柜员领用重要空白凭证交易不支持抹账，只能使用反交易。2、业务监督应先记账，再拨付凭证实物。3、凭证调拨双方必须当面点清实物，无误后客户助理需及时入库保管。29柜员上缴凭证 【业务流程】第1步：支行客户助理申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写重要空白凭证及有价单调拨单，并加盖个人名章。2、登记重要空白凭证使用登记簿。（纳入手工登记管理的重空凭证）业务流转1、将重要空白凭证及有价单证调拨单连同上缴凭证交业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理支行客户助理：重要空白凭证及有价单证调拨单 业务审核1、按要求审核重要空白凭证及有价单证凭证，确保实物与调拨单内容一致。 业务处理1、使用XBANK7105柜员上缴重要空白凭证交易处理。2、按要求在重要空白凭证及有价单证调拨单上签章。业务流转1、将重要空白凭证及有价单证调拨单第二联按要求归档，第一联加盖附件章作 记账凭证附件。【业务提示】1、XBANK7105柜员上缴重要空白凭证交易不支持抹账，只能使用反交易。2、支行业务监督先清点凭证实物，再记账。3、凭证调拨必须当面点清实物。30支行柜员管理 尾箱生成/删除 【业务流程】第1步：支行营业经理申请业务受理无业务审核无业务处理1、填写特种业务申请单，按要求在凭证上签字。业务流转1、将特种业务申请单交业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理支行营业经理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。业务处理1、使用XBANK9310生成、删除柜员尾箱账号交易处理。2、按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特殊业务申请单按要求归档。【业务提示】1、尾箱生成后应及时领用。2、尾箱删除前应先作上缴，且尾箱内无凭证、现金。3、现金、凭证尾箱可分别生成或删除。31尾箱领用/上缴 【业务流程】第1步：支行营业经理申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写特种业务申请单，按要求在凭证上签字。业务流转1、将特种业务申请单交业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理支行营业经理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。业务处理1、使用XBANK9330柜员尾箱领用/上缴交易处理。2、使用XBANK9392柜员信息维护交易，为领用或上缴尾箱柜员登记或删除新核 心柜员尾箱信息。3、按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特种业务申请单按要求归档。【业务提示】1、尾箱上缴前应无现金、凭证。2、现金、凭证尾箱可分别领用或上缴。32柜员现金尾箱限额设置 【业务流程】第1步：支行营业经理申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填制特种业务申请单，按要求在凭证上签字。业务流转1、将特种业务申请单交业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理支行营业经理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。业务处理1、交易选择：单个柜员限额设置使用XBANK7027柜员现金尾箱限额维护交易处理。批量限额设置、删除或者修改使用XBANK7028批量柜员现金尾箱限额维 护交易处理。2、按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特种业务申请单按要求归档。【业务提示】1、根据柜员实际情况进行尾箱限额设置，防止出现尾箱限额一刀切的现象。2、申请限额应在总分行核定的尾箱限额内。33柜员现金尾箱限额调整 【业务流程】第1步：支行复核授权人员审批 业务受理支行客户助理：申请 业务审核1、检查申请柜员尾箱，核点大数（万元)，是否与柜员尾箱余额一致。业务处理1、为支行客户助理办理授权 业务流转无第2步：支行客户助理（个人）办理 业务受理无业务审核无业务处理1、单个柜员限额修改使用XBANK7031单笔修改柜员现金尾箱限额交易处理。2、填制特种业务申请单，并按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特种业务申请单按要求归档。【业务提示】1、柜员应及时上缴超限现金，保持现金尾箱的合理库存量。2、柜员现金尾箱超限的，授权柜员应关注柜员发生的现金业务，并提醒柜员及 时上缴超限现金。3、节假日，如柜员现金尾箱超限的，前台柜员经由授权柜员核实现金实物后使 用XBANK7031单笔修改柜员现金尾箱限额交易调整现金尾箱限额，授权柜员34应认真核实前台柜员该时点现金实物后，进行授权。柜员上缴现金后及时将 尾箱限额调整成原尾箱限额。4、日常工作中，如超限现金暂不能上缴分行大库的，可相应提高支行业务监督 的现金尾箱限额，在调整时也必须换人核实现金实物并授权。35委托授权/取消委托授权/修改委托授权 【业务流程】第1步：支行营业经理申请 业务受理无业务审核1、授权人是否具备授权资格。业务处理1、填制特种业务申请单，按要求在凭证上签字。业务流转1、将特种业务申请单交支行业务监督。第2步：支行业务监督办理 业务受理支行营业经理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。业务处理1、使用XBANK9320委托授权交易处理。2、按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特种业务申请单按要求归档。【业务提示】1、同一委托方柜员不得在同一天同时将权限转授权给2人以上。2、对于超过5个（不含）工作日的转授权应报分行运营管理部门审批。3、节假日营业经理要了解柜员当班情况，审核授权人是否具备授权人资格。36指纹签约/指纹解约/指纹模板建立/指纹模板删除 【业务流程】第1步：支行客户助理（业务监督）申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填制特种业务申请单，按要求在凭证上签章。 业务流转1、将特种业务申请单交营业经理。第2步：支行营业经理审批 业务受理支行客户助理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。2、如申请指纹解约，解约原因是否合理。业务处理1、在特种业务申请单上签字审批。业务流转1、将特种业务申请单交支行客户助理（业务监督）。 第3步：支行客户助理（业务监督）办理 业务受理支行营业经理：特种业务申请单 业务审核1、按要求审核特种业务申请单。业务处理1、交易选择：37*使用XBANK9350柜员指纹签约交易处理。使用XBANK9351柜员指纹解约交易处理。使用XBANK9352柜员指纹模板建立交易处理。使用XBANK9353柜员指纹模板删除交易处理。*使用BDS302操作员管理进行指纹签约/解约处理。2、按要求在特种业务申请单上签章。业务流转1、将特种业务申请单按要求归档。【业务提示】1、指纹模版的建立和删除必须由操作员本人亲自办理，以确保登记的指纹与实 际使用人一致。2、涉及柜员交接时需先操作指纹解约，再操作指纹模板删除。3、每个操作柜员必须预留三枚指纹的模板，一般为食指、中指和无名指（其中 右手两枚，左手一枚）。4、柜员签到、签退、授权等业务都必须使用指纹系统进行身份识别。5、营业网点的会计柜面柜员在取得综合业务系统柜员号并生效后，在办理第一 笔业务以前必须完成指纹模版的建立和签约工作。38错账调整 柜台现金长款 【业务流程】第1步：支行客户助理（个人）发出申请 业务受理无业务审核无业务处理1、填写一式一联现金收入凭证，并加盖个人名章。 业务流转1、将现金收入凭证交营业经理。第2步：支行营业经理审核处理 业务受理支行客户助理：现金收入凭证 业务审核1、长款是否属实。2、按要求审核现金收入凭证。业务处理1、在现金收入凭证上签字审批。业务流转1、将现金收入凭证交支行客户助理。第3步：支行客户助理（个人）办理 业务受理支行营业经理：现金收入凭证 业务审核1、现金收入凭证是否经营业经理审批签字。业务处理391、使用XBANK7008长短款处理交易处理。2、按要求在现金收入凭证上签章。业务流转1、将现金收入凭证按要求归档。【业务提示】1、柜员当日发生的长款可通过本交易处理，在录入长款原因时要根据实际情况 正确录入，差错长款在发生当