银行运营主管月度报告.doc

11月份运营主管工作报告会计主管: 报告日期: 年12月07日监管情况:根据中国银行广东省分行会计主管操作规程监相关要求，我对年11月份对*支行营业部的各项业务操作、运营情况报告如下：通过本月事前检查、事中审批、事后审核和经过运营主管多次对内部员工的合规操作，案例分析、制度的培训，柜员合规风险意识明显提高。柜员能够按照操作规程进行班前准备、碰箱制度、业务受理一笔一清、柜员能按照各项规章制度和操作规程，认真审核原始凭证的真实性、合法性，以原始凭证为依据，在业务操作权限范围内办理业务。1、未发现办理与本人有关的各类业务。未发现有当班柜员办理本人及其亲属、朋友委托代办的业务，业务必须由客户在营业柜台外营业窗口正常发起，且每笔业务能履行有客户在场时办理。未发现代办必须由客户本人亲自办理的业务。无柜员违规代办必须由客户本人亲自办理的业务，具体的业务包括个人存单（折、银行卡）的解挂业务，密码挂失、解挂业务，密码修改，换折（单、卡），重写存折磁条，密码重置，更改支控方式，更改客户资料等重要非金融性业务。未发现柜员在柜台内代客户办理业务。柜员在当班时能严格按照有关规章制度进行业务操作。无柜员直接代表银行与客户两方签署相关业务文本或办理有关手续。未发现柜员代客户在相关文书和凭证上签字。无发现自办业务。无发现客户回单手工填写。办理基金、保险、本利丰、汇利丰、国债等个人理财产品客户回单都由系统打印。2、柜员领取现金、重要空白凭证、有价证券能及时交运营主管授权（或审批）并监交，收付大额现金换人复点大数，抹账、挂账、错账冲正、解挂业务和当日不能核销的过渡账务经运营主管审批后再作挂账处理。柜员能严格执行“一日三碰箱”制度。3、柜员能按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管印章、钥匙等重要物品。4、ATM管理能严格执行双人取钞、双人点钞、双人加钞，开启库门有物理遮挡，其他人员能自觉回避制度。5、能够严格按照规定处理贷款、中央财政垫款、省财政垫款、银承开票、托收、贴现、能根据权责发生制原则对银团贷款手工计提，收息。6、柜员能够做到人离屏退，人离柜锁、大额现金、业务印章、重要空白凭证及时入上锁柜保管。7、但在联行业务、档案管理、箱包交接、存在不规范。如：大额汇款未交运营主管审批汇出；个别柜员箱包中午临时离柜与主出纳交接未及时检查验收签名；档案归档不及时，容易造成档案遗失。同时柜员业务操作规定不熟悉导致差错太多，存在一定的风险隐患。个别柜员业务操作不细心、风险意识淡薄，业务传票差错常被分行督办。8、针对这些问题我部先后组织了对中国银行广东省分行综合应用系统业务操作规程（07版本）、联网核查规定、自编业务操作差错案例分析。规范了柜员的操作，同时建立差错记录台账和一周差错通报制度，防范因操作过失或业务不熟造成的风险。 -12-07