邮保通简易操作流程.doc

泰康人寿邮保通前台操作手册一、 代理保险联机业务主要交易：1、 580001新保承保：进行投保交易2、 580008当日撤单：当日将新投保的保单撤销3、 580022重打单证：新保交易打印单证失败时，重新打印二、 凭证管理n 凭证下发：网点办理保险业务的前提是要有保险公司的重要单证，当尾箱中有了保险公司的重要凭证后，方可办理实时交易。其流通如下：当凭证进入柜员尾箱后，柜员就可以办理保险业务，对尾箱中的凭证进行操作。注：当柜员、综合柜员对代理凭证进行异常处理（作废、丢失）时，操作交易588473对尾箱凭证进行处理。柜员、综合柜员可以通过交易“尾箱可用凭证查询（589808）”，实时获取自己所领用尾箱的可用凭证状况。n 凭证上缴：柜员办理保险业务后，对不再使用的空白凭证或作废凭证必须上缴，其上缴流程如下：代理凭证通过以上的交易完成在网点中的流通。n 资金的流转：在网点中资金流转主要是指现金的流转。柜员在接收客户现金投保、办理保险业务后，现金开始进入柜员的尾箱。其流转如下：注：柜员、综合柜员可以通过尾箱查询交易（588204），对自己的尾箱现金进行监控。三、 新保承保操作流程：交易码：580001Ø 客户填写投保单；Ø 营业员审核投保单；Ø 投保信息录入，按“PF4键”将交易提交给保险公司；Ø 核保通过后进行缴费信息录入，再次提交；Ø 打印单据：保单、发票/收据、现金价值表等。1. 投保信息界面：共两个输入屏第一屏投保单号 投保人信息录入窗口投保人姓名 性 别 出生日期 年/月/日 证件类别 身份证等 证件号码 通信地址 投保人地址 邮政编码 联系电话 手 机 号 电子邮件 职业工种 与被保人关系 配偶/父母/子女/亲属/本人/其它被保人信息录入窗口被保人姓名 性 别 出生日期 年/月/日证件类别 身份证等 证件号码 通讯地址 被保人地址 邮政编码 联系电话 手 机 号 电子邮件 职业工种 第二屏投保基本信息录入窗口险种代码 参数化设定起保日期 年/月/日 档 次 保 险 费 投保份数 缴费间隔 扣款间隔 扣款时间 年/月/日 保险期间 缴费年期年龄标志 缴费年期/年龄 领取年期年龄标志 非必输项 领取年期/年龄 非必输项领取日期标志 非必输项 领取方式 银行代码 卡折标志 卡折号 帐号密码 红利分配标记 减额交清标记 自动垫交标记 健康告知标记 业务员代码 保 单 密 码 特殊约定 交费帐户事项 按 ctrl+j 输入 (当前共有0 个)附加险事项 按 ctrl+n 输入 (当前共有0 个)受益人详细信息 按 ctrl+i 输入 (当前共有0 个)1) “邮政编码”栏为必输项；“电话”、“手机号码”、“电子邮件”为任意必输项，至少填写其中一种联系方式，如果均为空白项系统法提示错误信息；2) 在“与被保人关系”中选择“本人”时，系统将自动填写被保人信息，选择其它关系时需按投保单信息录入（各输入项的录入规则与投保人一致）；如果被保险人年龄小于18岁，只能选择“父亲”或“母亲”，且投保人年龄应不小于18岁；3) “险种代码”中暂有“0301千里马两全保险分红型B款”和“0302放心理财投资连结险”两个险种选择。4) 选择“千里马”后,系统自动填写“起保日期”、“投保份数”“扣款时间”“保险期间”“缴费年期年龄标志”“银行代码”“红利分配标记”“自动垫交标记”等项。其中“领取年期年龄标志”、“领取年期/年龄”和“领取日期标志”为非必输项。5) 在千里马的险种中，被保险人年龄应在出生满30天以上至65周岁（含）以下的范围。单独主险投保时，满期年龄不超过70周岁；投保附加险时满期年龄不超过60周岁。6) 在千里马的险种中，其投保分数最高为300份，未成年人最高为30份（带有附加险时最高10份）。其“保险期间”有5年、8年、10年、15年、20年选择。7) 缴费金额：由投保的份数决定，每份定额1000元。8) 满期保险金的“领取方式”有“一次性领取”和“年金领取”两种，如不选择则默认值为“一次性领取”。2. 附加险事项界面：按CTRL+N键录入附加险代码 附加险份数 附加险保额 附加险保费 1) “千里马”可以附加防癌和特定意外的两个险种，其中201防癌个人疾病保险，投保份数必须为整数，若投保时被保险人年龄在18岁（不含）以下的，累计不超过40份，在18周岁（含）至50周岁（不含）的，附加险最低为4份，最高为100份;若投保时被保险人年龄为50岁以上,附加险最低为4份，最高为40份，并且趸交时与主险份数比例最高为4:1，年交时投保份数不超过主险投保份数×应交费次数×2的得数。2) 202特定意外：主险为5份以上（含5份）时方可投保该险种，且只能选择20、50、80份三种投保份数。3) 险种信息录入之后，按“PF4键”返回承保界面。3. 受益人信息界面：按CTRL+I键录入姓 名 性 别 出生日期 年/月/日 受益顺序 受益比例 证件类型 证件号码 与被保人关系 通讯地址 1) 此界面为非必输入页，如受益人为法定则可直接提交交易，否则按“CTRL+I键”进入该录入界面，并根据提示操作。2) 泰康人寿将被保险人的法定第一顺序继承人设为默认的受益人。3) 同一受益顺序中受益人个数为2个及以上时，受益比例之和必须为100%。4. 交费帐户信息界面：按CTRL+J键录入交费帐户编码 交费帐户金额 交费帐户比率 当选择了“0302放心理财投资连结险”后，需在此界面录入交费帐户的信息。5. 缴费信息录入界面泰康人寿新保承保的具体界面及操作注意事项请参照中国人寿的操作方法。四、 当日撤单操作流程：交易码：5800081） 审核客户提供要求撤消的保单和发票,并确定是否为本网点的新保承保；2） 录入原流水号、原投保金额和保单号，并按“CTRL+N键”提交查询；3） 柜员需审核查询成功并回显的原保单信息，无误后按“PF3键”综合柜员进行授权，并按“PF4键”提交撤单请求；4） 当日撤单完成后，根据提示打印单据；5） 如果原支付方式是“现金”，则直接退现金给客户；如果原支付方式是“卡折”，则将原扣款金额返回到原绿卡帐号上。当日撤单操作界面保险公司 参数化原前台流水号 原交易金额 保单号 投保人姓名 保单印刷号 凭证号码 原支付方式 现金/卡折转帐帐户 以上输入项中“”号部分为必输项，“”号部分为可选择项，使用“空格键”可调出菜单选择相应项目。另：请随时关注网点单证数，留存不多时请及时领取。