[调研报告]工行上饶分行在全省范围内全面实施集中式远程授权.doc

工行上饶分行在全省范围内全面实施集中式远程授权，标志着该行低成本、高效率、集约化运营管理改革取得了实质性的进展和阶段性的成效，为推动全行各项经营管理工作实现“又好又快”跨越式发展注入新的活力和动力。该行采取针对性措施，加大集中式远程授权系统运行管理力度，切实增强远程授权业务风险管控能力，有效防范风险事件的发生。一、做好远程业务培训，加强针对性学习，学以致用。在远程授权系统投产初期，该行深刻认识到远程授权业务培训组织工作开展的重要性，因远程授权操作技能的熟练程度是影响远程授权改革能否顺利进行、决定远程授权业务系统能否流畅运行的一个至关重要的因素，为此，该行前后三次分批次组织授权中心工作人员到网点学习，详细记录处理端授权人员对每笔业务上传影像资料授权的时间，提高效率的同时，熟悉远程授权业务的审核、签批、提出、发送、处理，在业务实践中不断强化和完善各个操作环节的风险控制。二、明确岗位职责，增强责任心，严格履职。在具体的授权业务处理中，该行要求业务经办人员切实把好第一道关口，增强风险意识，养成良好的业务操作习惯，坚持授权业务审批后办理的原则，按业务操作流程处理好每一笔授权业务。在具体的业务审批环节，业务主管应本着对人对事都要负责的精神，增强工作责任心，杜绝审核流于形式、或审核不严、不细、不实现象，不断提升事中控制效能和现场管理水平。远程授权中心在授权过程中，注重加强授权业务合规性、完整性审核。对客户信息调整、挂失解挂、大额现金存取款、大额资金实时汇划、反交易、错账冲正等高风险业务加强审核，谨慎授权，严把业务授权关。三、加强授权管理，确保授权业务规范性、统一性、严肃性。该行要求授权中心工作人员在授权工作中注意加强相互之间及与网点之间的沟通交流，保持授权通过、拒绝的一致和统一，避免出现此拒他授、时而拒绝、时而通过、随意拒绝、随意通过等现象，切实发挥业务风险集中控制的效应，确保授权业务办理的规范性、统一性、严肃性。对存有疑问的授权业务，主动与网点沟通联系，采取现场抓拍情景调阅、电话回访等形式与现场业务经办、业务主管共同确认业务全过程，并对业务办理的情况适时进行回头望再核实、再确认。四、注重细节管理，严防风险类事件发生。一是做好营业网点签到、签退管理工作，杜绝营业终了未执行签退即离开网点现象。二是严格非营业时间加班管理。该行要求：集中远程授权后，远程授权中心人员按正常作息时间原则上向后延迟1小时。网点有加班需求，必须按非营业时间加班程序上报非正常营业时间申请备案。远程授权中心将安排人员加班进行远程授权。三是深入做好网点权限卡、会计核算要素、新版结算专用印章、空白重要凭证、现金业务、内部帐户使用监测管理工作。严格落实班前检查及班后复查制度，杜绝“飞卡”现象，严防空白重要凭证异常在途、错用记帐过渡户、内部帐户透支记帐、异常资金挂帐等风险类事件发生。