一张保单的旅程(自制备用版)剖析课件.ppt

,新筹机构招聘须知,运营作业流程,一张保单的旅程,保单的产生,保单的存续,保单的终止,保单的履行,保单的变更,保单的诞生,保单的满期,保单的维护,一、保单的诞生,从业务员展业，到客户投保，到公司同意并签发保单的全流程管理，是公司产品的“生产线”。也是一张保单从出生到履行责任的全过程。,一、保单的诞生,业务员展业 业务员经过辛苦的过程，展业成功后，将有客户签字确认的“投保单”交回公司。,公司收单：1、作业流程：投保信息处理、收费处理；2、问题件处理3、合规要求,符合公司要求，签发保单不符合公司要求，不予承保业务员将“承保保单”送达客户手中，这张保单开始履行它的保障功能了,一、保单的诞生,这样我就会诞生了！,一、保单的诞生,注：保单顺利诞生的基本要求,1、应使用黑色签字笔填写投保书，不能使用铅笔、圆珠笔。2、一律使用正楷简体字，字迹清晰、字体工整，避免连笔字、繁体字、草书等。3、投保书应保持整洁、无污损，填写内容应准确、完整，避免缺漏，避免涂改。4、填写投保书必须履行如实告知义务，对于投保书所列各项均根据实际情况真实填写，不能隐瞒或者避重就轻。5、投保书填写完毕后，必须由投保人、被保险人亲笔签字以示确认所填写的各项内容。,一、保单的诞生,6、投保书各项应填内容，应在对应栏填写，不要填写在其他位置。7、地址填写完整，不能漏掉省、市、区县和具体门牌号等任何一处，其中特别强调的是区县级市应填写在区县栏。8、划款银行要根据分公司协议的银行填写具体银行名称如“工行”、“农行”、“建行”等。9、准确填写险种简称和代码。10、准确填写业务员姓名和代码。,一、保单的诞生,由业务员将保单送达千家万户中送到客户手里，赋予这张保单生命。这时我就像一个天使，将给与保险人关爱和关怀。而我们寿险从业人员，将是送去这份关爱的爱心人士，同时也是受到祝福的人,一、保单的诞生,保单诞生全景图,新契约并行承保流程图,一、保单的诞生,保单的诞生,保单的满期,保单的维护,二、保单的维护,在保单成长的过程中，如果发生了各种变化，请不要担心，因为将会有公司的服务人员帮助大家不断地服务！,二、保单的维护,保全服务是指保险公司为了维持人身保单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。通俗的说法就是保险公司为使您的保单有效，在您的要求下，而为您提供的服务。,二、保单的维护,保全服务范围：,投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更红利领取方式变更、减额交清、合同解除附加险增加或减除、保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。,二、保单的维护,保单业务的申请资格人：,1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人；2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人；3、生存金、满期给付的申请资格人为生存受益人；4、其他保全项目的申请资格人均为投保人；,保险业务总共分为以下三类：契约保全作业给付类保全作业其他类保全作业下面我们一起来看看！,二、保单的维护,变 更 项 目,投保人、受益人变更收费地址、住址变更保单迁移交费方式职业变更年龄误告减额交清、减保等保险单补发,注意：1、申请人应备资格2、保全变更应备资料,二、保单的维护,解约（投保人解除合同、减保）,所有个险及代理险犹豫期为投保人签收保单之日起10日内；若在退保时点客户有应领未领生存金，客户须先办理领取手续后才能办理退保手续；在发生保单遗失且保单失效的情况下，如客户拟申请退保，必须先进行保单挂失，挂失满7日后，由投保人本人到公司办理该保单退保手续；,二、保单的维护,年金、满期金给付,公司已销售和正在销售的险种，生存受益人均为被保险人本人；被保险人必须在申请书上签字，如被保险人为无民事行为能力人，则由其监护人签字，并提供被保险人身份证明原件；对于首期领取，原则上应由被保险人本人办理；失效保单的被保险人，可以到公司领取失效前应领金额。,二、保单的维护,保全实务规范变化（一）,客户亲办投保人,交费信息变更应备文件,保单的挂失/解挂；保单质押贷款；减、退保金额超过XX万的保单；,投保人身份证复印件；户名为投保人的银行存折复印件；,二、保单的维护,保全实务规范变化（二）,犹豫期计算的变化,保单的诞生,保单的满期,保单的维护,保单的中止的原因,保单合同因期限届满而终止,保单合同因解除而终止,保单合同因失效而终止,保单合同因履行而终止,合同的终止,