法人授权管理规定.docx

法人授权管理规定法人授权管理规定 第一章 总 则 第一条： 为完善公司统一法人管理体制，规范公司和营业性分支机构的经营管理，健全内控和自我约束机制，增强防范和控制风险的能力，特制定本规定。 第二条： 遵循“统一管理、区别授权、及时调整、权责一致”的原则，实行统一法人体制下的授权管理。 第三条： 本规定所称授权是指公司在法定经营范围内，授予财务部、组织人事部、业务部、风险管理部和其他部门进行经营管理活动的权限。 第四条： 公司授权应根据受权人的经营管理水平、主要人员素质和业绩、风险控制能力、当地投资环境等条件及其变化，实施区别授权和动态管理。 第五条： 受权人应在授权范围内，根据公司各项规章制度的规定，从事经营管理活动。严禁任何职能部门、营业性分支机构和个人越权或未经授权经营。 第二章 授权的分类和形式 第六条： 公司授权分为基本授权和特别授权两类。基本授权是对法定经营范围内的常规性业务所授予的权限。特别授权是对基本授权外的特殊业务，创新业务等所授予的权限。 基本授权、特别授权分为直接授权和转授权两个层次。直接授权是指公司对各职能部门、营业性分支机构或关键岗位授予的权限。转授权是各职能部门、营业性分支机构在公司授权范围内对本单位有关业务处室和关键岗位授予的权限。 第七条： 授权以授权书形式办理。授权书包括法定代表人委托授权书、法定代表人委托授权书、法人转授权委托书和法人转授权委托书。 第八条： 授权书内容包括： 授权人全称及法定代表人姓名。 受权人全称及负责人姓名。 授权事项及限制性要求。 授权期限。 其他需要规定的事项。 第九条： 授权范围包括： 基本授权范围： 1 总经理拥有的经营管理权限。 2 分管副总经理及组织人事部拥有人事、劳动工资管理权限。 3 分管副总经理及财务部拥有财务资金管理权限。 4 分管副总经理及业务发展一部、业务发展二部拥有对外发展授信业务的权限，对外签署业务合同的权限。 5 分管副总经理及风险管理部拥有风险评估管理的权限，对外签署中介合同的权限。 6 分管副总经理及业务发展一部、业务发展二部、风险管理部拥有授信业务管理、资产保全管理权限。 特别授权范围：基本授权外的业务。创新业务和特殊业务。诉讼、仲裁代理事项。其他需要进行特别授权的事项。 第十条： 授权书的有限期限 各分管副总经理及职能部门基本授权的有效期限与受权人的任职期限一致。营业性分支机构基本授权的有效期限根据公司相关业务归口管理部门的要求规定，且仅在受权人任职期间内有效。特别授权一事一授权，有效期限根据授权事项的具体情况确定，但最长不超过一年。 基本授权和特别授权均自授权人签发之日起生效，但经授权人审批同意的特殊情形除外。 第十一条： 法人授权管理工作由风险管理部统一管理，各营业性分支机构的法人授权管理工作应归口并由专人负责。 风险管理部负责授权管理制度的制定和检查、组织有关部门拟定授权建议、对授权内容进行法律审查。具体办理基本授权、特别授权事宜。监督检查转授权事宜。制定各类授权书的格式等。 各职能部门、营业性分支机构应规范授权管理。对授权书等与授权有关的文书应建立登记、使用、保管、归档制度。 第三章 直接授权 第十二条： 基本授权的直接授权程序 风险管理部统一征集授权建议。 1风险管理部对第九条款规定的直接授权范围内的权限进行基本授权时，通知各职能部门或营业性分支机构相关业务的归口管理部门，向其征集对各职能部门、营业性分支机构或关键岗位的授权建议。 2各职能部门或归口管理部门应在风险管理部要求的期限内拟定本部门、营业性分支机构或关键岗位的授权建议、包括授权人、权限内容、有效期限、是否可以转授权及其他内容。 受权人负责人变更，授权内容无变更的，各职能部门或归口管理部门直接向风险管理部提出授权建议，并报风险管理部分管副总经理审批。 授权内容变更，无论受权人负责人是否变更，授权建议均须报公司总经理批准后送交风险管理部。 风险管理部汇总授权建议后，拟订各分管副总经理、职能部门、营业性分支机构或关键岗位的授权方案后报公司总经理。 公司总经理审批后，提请法定代表人审批。 法定代表人审批同意后，风险管理部制作相应的法定代表人授权委托书。公司综合部凭法定代表人的审批意见，在授权书上加盖法定代表人的名章和加盖公司章。 综合部将授权委托书交受权人。该授权书复印两份，一份由综合部归档，另一份由风险管理部归档。 第十三条： 特别授权的直接授权程序 公司各分管副总经理、职能部门需办理特别授权时，拟定法人授权建议送风险管理部审核，报风险管理部副总经理、总经理审批后，提请法定代表人审批。 法定代表人审批同意后，风险管理部制定相应的法定代表人授权委托书。公司综合部凭法定代表人审批意见，在授权书上加盖法定代表人的名章和公司章。该授权书复印两份，一份由综合部归档，另一份由风险管理部归档。 各营业性分支机构需办理特别授权时，由其负责人签发授权申请，报公司有关归口管理部门。公司有关归口管理部门拟定授权建议并送风险管理部审核后报风险管理部分管副总经理和公司总经理审批，并提请法定代表人审批。法定代表人审批同意后，风险管理部按本条第一款规定的程序办理授权书。 根据公司相关规章制度，营业性分支机构有权自行办理的事项需要办理特别授权时，由该营业性分支机构提出授权申请，拟定授权建议报公司有关归口管理部门并送风险管理部审核后报风险管理部分管副总经理和公司总经理审批，并提请法定代表人审批。法定代表人审批同意后，风险管理部按本条第一款规定的程序办理授权书。 特别授权未获批准的，由公司有关归口管理部门通知申请单位。 关键岗位授权的程序参照本条第一款的规定执行。 第十四条： 公司规章制度中有关授权的内容与法人授权书的规定不一致时，应以法人授权书为准。 第十五条： 法定代表人代表公司授权，受权人负责人代表授权人接受授权并行使授权。特殊情况下，由法定代表人书面指定总经理行使授权。 第四章 转授权 第十六条： 转授权包括基本授权的转授权和特别授权的转授权。转授权人应规范转授权管理。 转授权的权限内容和有效期限仅限于直接授权许可的范围，不得超出直接授权。直接授权明确规定不能转授权的权限，不得转授权。 第十七条： 基本授权的转授权程序 在授权人授权后，根据业务需要及授权书规定，制定转授权方案。 转授权人审批通过转授权方案后，由转授权人负责人参照法人转授权委托书签发转授权书。 转授权人应于转授权书签发之日起5个工作日内，将转授权书复印件交综合部和风险管理部存档。 第十八条：特别授权的转授权程序 根据业务需要，转授权人进行特别授权的转授权的，参照本章第十七条的规定办理。 转授权人参照法人转授权委托书制作转授权书。 转授权人应于转授权书签发之日起5个工作日内，将转授权书复印件交综合部和风险管理部存档。 第十九条： 受权人负责人因故不能正常履行职务的，按照有关业务管理规定，如需转授权，按照本规定办理转授权。 第五章 授权增加、变更与终止 第二十条： 如发生下列情况，授权人应依情况变动或变化程度，增加、变更或撤销对受权人的授权： 业务发展和经营管理水平有较大变化。 主要负责人和重要管理人员变动。 授权事项发生重大变更或消失。 公司内部机构和管理制度发生重大调整。 受权人当地经济条件和市场环境发生重大变化。 受权人经营管理水平降低和经营状况恶化。 受权人资产负债规模和资产质量明显下降。 受权人风险控制能力显著减弱。 受权人授权制度执行情况较差。 受权人发生重大越权行为或发展未经授权的业务。 受权人负责人失职造成重大经营风险和损失。 国家进行政策性调整。 影响授权的其他情况。 第二十一条： 授权期间，受权人发生本规定第二十条需要增加、变更或撤销对受权人的授权等事项的，按照如下程序办理： 由公司归口管理部门或受权人拟定授权增加或变更建议，经公司总经理审批后送风险管理部。 风险管理部拟定增加或变更授权方案报分管风险副总经理、总经理审批后提请法定代表人审批。 法定代表人审批同意后，风险管理部凭批件，重新制作法定代表人委托授权书。综合部凭法定代表人的批示，加盖法定代表人的名章和公司章。 风险管理部办理登记和备案后，将授权书交受权人负责人。受权人应同时将原授权书送交风险管理部。 重新制作的法定代表人委托授权书复印件交综合部和风险管理部存档 未经本规定授权增加或变更程序，公司任何部门或个人不得已发送通知等文件的形式对授权进行增加或变更。在增加或变更的授权书印发并生效后，受权人不得自行扩大权限。自新的授权书生效之日起，受权人应按变更后的授权执行，原授权书废止。 第二十二条： 对受权人的法人授权进行变更的，按照第七条规定的授权书形式办理。 第二十三条： 如发生下列情况之一，授权将自动终止： 授权期届满。 授权被撤销。 受权人发生分立、合并、被撤销或被更名。 实行新的授权制度和办法。 其他需要终止授权的情况。 授权终止后，受权人应于10个工作日内将失效的授权书原件交风险管理部。 第二十四条： 授权发生变更或终止的，转授权应进行相应的变更或终止。转授权变更或终止的条件与程序参照本章的规定执行。 第六章 监督与检查 第二十五条： 公司授权监管工作在公司统一管理下，建立日常监管，年检以及受权人定期报告执行授权情况的制度。受权人负责人离职，其执行授权和监管授权情况应作为离职审计的重要内容。 第二十六条： 各职能部门负责预授权事项相关业务的日常监管工作。发现超越授权、未经授权开展业务以及其他重大风险事项的，应及时督促有关部门和个人限期改正并将改正情况上报。 第二十七条： 受权人应严格按照授权从事经营管理，同时还应监管授权及转授权的执行情况，履行执行授权和监管的双重职责。 第二十八条： 监察部门负责检查授权执行情况，有权对变更授权提出建议，并报告本级负责人。 第二十九条： 受权人应在每年x月x日前将执行本年度授权情况的报告包送风险管理部，并抄送公司有关职能部门。 前述报告的内容应包括执行授权的基本情况、存在的问题、自我评价以及对下年度授权的建议等。 第三十条： 公司员工对违反本规定的行为有举报的权利和义务，举报的受理单位为监察部门。 第七章 罚 则 第三十一条： 受权人违反本规定有关内容的，应依据有关规定，追究主要负责人及直接负责人的责任。 第八章 附 则 第三十二条： 国家法律法规及公司对法人授权事宜另有规定的，适用其规定。 第三十三条： 本规定由风险管理部负责解释。 第三十四条： 本规定自印发之日起执行。