【未来企业家培训中心】创业计划书.doc

目录1. 项目概述22. 项目背景23. 公司概况43.1 公司介绍43.2 企业愿景和文化43.3企业规模43.4 公司选址53.5 合作伙伴54. 运营规划54.1 主营业务范围54.2 业务实施规划94.3 公司结构114.4 公司团队125. 可行性分析135.1创业培训的意义135.2 目标户市场分析135.3 同业竞争者情况145.4 政府的大力支持145.5 自身优势明显156. 营销战略166.1营销目标166.2 目标客户概况176.3 市场细分及营销渠道176.4 其它营销方式197. 财务规划207.1启动资金207.2 固定资产207.3 经营管理费用207.4 收入来源（三年预计平均值）207.5 利润及投资回收期218. 风险评估218.1 信用风险228.2 退出风险22附录23附录1 部分相关政府文件23附录2 访谈数据23附录3 调查问卷及统计数据一（目标客户群体）23附录4 调查问卷及统计数据二（企业家群体）26附录5 财务报表281. 项目概述在当今中国受金融危机和产业调整，失业率提高和城乡矛盾激化的前提下，一支由汕头大学工商管理，会计学和新闻学等不同专业的7名本科生组成的大学生创业团队，根据他们自身的社会实践经验和牢固的专业知识，以及对农民工这个目标群体有较为深入的了解创办了-未来企业家培训中心。 未来企业家培训中心把有一定创业条件和激情的农民工作为主要培训对象，教授他们国际标准的SYB创业培训等教学系统，提高农民工的创业素质和企业管理能力。另一方面整合社会资源，依托社会各方力量，降低办学成本和价格，让更多农民工参与创业培训学习，并支持他们最终成功创办企业。未来企业家培训中心项目，将于2010年12月正式运营，计划投资期为3年，预计总投资为500万人民币。资金主要用于固定设备购买，场地租金和专业教师工资等。收入主要来源于政府补贴，企业会员费等，在正常情况下，项目第2年后开始有赢利，预计每年总收入约人民币114万元。本项目每年预计招收1000名学员，如果其中2/3成功创业，按1人创业带动5人就业计算，仅在2011年将实现3300多人就业。2. 项目背景 中国在改革开放后，城市发展迅速，大量农民离开农村，到乡镇或去其它城市打工谋生。他们为国家社会发展做出巨大贡献，但处在城市边缘地带，他们是城乡二元体制的产物，成为我国当代的特殊社会群体，人们称之为“农民工”。据统计，2008年末，中国农民工总数达2.3亿。 失业农民工面临无业无地，进退两难的困境。据国家统计局的统计，受金融危机和我国产业机构调整的影响，2008末约有2300万农民工失业。失业让身份尴尬的农民工进退两难。以汕头市为例，农民工的平均工资为1100元/月，而汕头城镇居民消费约每人每月900元，市区普遍的房价是4000元/平米。因此，一个农民工如要在市区买房扎根，其大约两年的存储才可以买一平方米的房子。此外，许多失业农民工在家乡早已无地可耕或已不会耕种，所以他们将面临无地无业的生存困境。大规模失业对社会安定和发展造成威胁。大量农民工的失业将必然拉大社会贫富差距，降低农民工群体的生活质量，加剧社会矛盾的同时，农民工下一代也将因为贫穷失去学习的机会，缺少教育和必要素质水平，他们很容易走上犯罪之路。 面对严峻的农民工就业问题，中国政府已经开始鼓励通过创业带动就业，由此出现一些由政府部门主办的创业培训机构。以汕头市为例，市属职业技能培训中心已开展创业培训11期，一共培训学员539人，其中42个人走上创业路，对于有近百万劳动力的城市，这显然是微不足道的。因此，缺少有效的运营模式和收效甚微是目前创业培训面临的最重要问题，创业培训行业在汕头市潜力巨大。整个中国社会都迫切地寻找一种新的模式，让更多的适合创业的劳动力成功走上创业道路，并通过创业带动就业的方式，解决大规模失业的社会现状。3. 公司概况3.1 公司介绍未来企业家培训中心（Future Entrepreneur Enterprise）是一家将于2010年12月于广东省汕头市成立的社会企业，服务范围包括联合国国际劳工组织开发的系列创业培训教程，企业咨询服务，网络信息港，创业者俱乐部等，通过与政府，企业和大学等机构合作，低成本地整合社会资源，实现低价格地为农民工为主的弱势群体提供创业培训，在维持企业可持续发展的同时，实现社会效益最大化。3.2 企业愿景和文化致力成为一间全国优秀的社会企业，构建创业平台，传播创业梦想。自强不息，感恩回馈。老板经理哪有天生，创业培训成就你我。3.3企业规模企业的初始规模按照政府的创办培训学校的标准，筹集100万人民币的企业注册资金，租用占地面积约1400平方米的培训场所，计划每年招收学员约1000人，具备专业培训资格教师8至14人，核心管理人员3至6人，并拥有一支志愿者教员团队和学员自我管理团队。3.4 公司选址未来企业家培训中心将选址在汕头市龙湖区龙湖村外围，靠近广发银行，此地段地处汕头市中心区域，并位于长江路与华山南路的交界处，有27、29、19路等7条公车线到达该村外围；作为城中村，地价租金相对便宜；大部分目标客户也聚居于此。3.5 合作伙伴Ø 汕头市政府。充分利用政府对于创业培训的政策支持。Ø 企业和企业家。获得企业和个人提供的资金捐献和赞助，以及成功企业家以志愿者学生免费或较低价格为学员开设讲座等。Ø 非盈利性机构等。获得慈善资助，并开展多方面合作等。Ø 大中院校等教育机构。得到教师免费或者低价格地为学员授课。4. 运营规划4.1 主营业务范围未来企业家培训中心的课程设计是基于目标客户对于创业培训的实际需求，包括启发创业意识，丰富学员的经营管理知识，交流创业经验，教授与创业相关的法律知识，培养沟通技巧和自我推销能力等。培训中心还重点推出创业项目申请服务，即对于课程培训后学员所提供的优质创业构想，本中心将通过整合政府和企业等合作伙伴的资源来帮助学员实现，真正实现学员由参加创业培训到成功走上创业道路。本培训中心的服务体系:提供学员创业知识培训帮助学员创立自己的企业为企业提供后续咨询服务。通过服务体系链消除学员对创业培训的错误认识，吸引更多的目标客户，同时获取本中心收入来源，以培养更多的农民工企业家。 4.1.1 基础服务创业知识培训Ø GYB培训（政府支持）“产生你的企业想法”（ Generate Your Business GYB ），这是创业培训的前期阶段。主要针对创业想法不明确的职业技术学校毕业的学生，失业人群等。通过系统的培训培养他的创业意识，产生创业的想法。收费标准：农村户口，城市户口有失业证的居民免费；其他不符合政策条件的人群每人400元/课程。Ø SYB培训（政府支持）“创办你的企业”（ Start Your Business SYB ）针对完成第一阶段课程的学生，还有已经有创业意识，创业经验或创业基础的群体。除了SYB的配套教材，中心还根据学员的具体情况以及地域特点等安排学员进行沟通和团队训练。例如演讲、团队游戏、高品质沟通视频教学等。一方面培养他们的沟通表达能力、团队合作精神和自信的心态，另一方面在培养学习兴趣中搭建人脉平台。课程完成后，学员策划商业计划书，通过评估可以获得创业合格证，能够享受政府一系列的创业优惠政策。收费标准：农村户口，城市户口有失业证的农民工免费；其他不符合政策条件的人群每人800元/课程。Ø 经验讲座课程课程内容主要由汕头本地企业家，大学教授，政府官员等以讲座的形式定期讲授，可以是某方面的商业知识，分享成功或失败经验，分析当前商业环境等。目的为了丰富学员的知识面。这部分课程适当对社会开放，但通过收取适当费用来控制人数。4.1.2 实践服务创业项目实现Ø 帮助学员开办企业为了帮助农民工真正将创业知识转化为创业实践，本中心特别推出“项目实现计划”，以帮助通过我们课程培训的学员实现创业梦想。“项目实现计划”体系包括“创业能力创业计划项目申请专家考核资源整合创业实现”，这一体系要求学员首先通过课程评估获得国家颁发的创业合格证，然后向中心提供切实可行的商业计划书，中心专家将结合当地经济发展状况和实地创业环境进行科学论证，通过中心专家科学论证的申请项目将获得中心提供的一系列创业帮助：一方面，中心帮助员工获取政府提供的一系列政策优惠以及部分创业资金支持，另一方面，中心将利用政府的资源寻求企业合作，帮助学员解决货品渠道以及销售等实际操作问题，此外，中心还可帮助学员解决如人才引进等其他问题，帮助成功实现创业梦想，真正的拥有自己的事业。创业成功的学员，将从自己利润中按比例抽取一部分回馈培训中心，用于培训中心日常运营和帮助更多农民工。Ø 构建连锁品牌系统未来企业家培训中心将打造“农民工创业单位”品牌，对所以学员开办企业或店铺进行专业认证，通过中心认证的店铺或企业将获得“农民工创业单位”称号，获得挂牌资格，使得农民工创办企业不分行业区别而形成共同的“农民工创业单位”品牌效应。本中心通过政府以及媒体宣传等各种力量打造品牌影响力，构建粤东区域性的连锁品牌系统，提高农民工创业单位的信誉，以帮助农民工企业更快的进入市场，提高企业核心竞争力，健康快速成长。4.1.3增值服务构建信息平台未来企业家培训中心也将积极搭建信息交流平台，为培训后成功开办店铺或企业学员的后续经营提供更多的帮助。Ø 企业咨询服务此服务的对象是学员开办的店铺或企业。学员在后续经营中出现问题，可以寻求服务。培训中心将安排志愿者与其交流，有必要时实地考察学员的小店，对其店铺及周围市场进行分析，提出合理化建议。与此同时他们的企业也会被收录到培训案例中，通过这种方式，一方面使该学员获得一份专业的咨询计划，改善店铺经营状况，另一方面其他学员获得案例资料，增长知识。此服务对由学员开办的店铺和企业免费。Ø 网络信息港创业项目聚合部分。建立网络平台，将缺乏资金或者缺少合作伙伴的学员创业项目放到网站上，以此召集风险投资者或者是有兴趣的合伙人。汇集各行各业和类型的培训师和学员，并与政府有合作，凭借掌握的行业信息，例如创业支持政策，招工信息、行业新发展、需求预测等。为企业和学员之间搭建信息交流和沟通平台，特别是学成的学员创办的企业，可以加深日后的合作。Ø 创业者俱乐部除了提供信息，培训中心也成立创业者俱乐部，帮助学员拓展人脉，寻找潜在未来合作伙伴。成功的学员可以通过此平台分享经验，同行业的学员则可以在一起交流做生意心得。形式包括：经验分享会，老乡会，凉茶行业聚会等，学员在轻松氛围里相互学习中。Ø SYIB高级课程SYIB高级的课程 “改善你的企业”（ Improve Your Business IYB ）；“扩大你的企业”（ Expand Your Business EYB ）是目前政府还没有引进的。本培训机构根据汕头的具体情况引进后面的两个高级的SYIB课程，为有一定基础的，又想改善或扩大企业规模的企业家进行创业培训。汕头中小型类型的企业有很多的，如果我们能够率先开拓该市场，一定能取的很好的效果。4.2 业务实施规划4.2.1 主营业务招生时间：一年三期，每期开班周期为三个月；以2011年第一年规划为例：第一期：2011年3月至5月末；第二期：2011年7月至9月末；第三期：2011年11月至2012年1月末。招生安排：2010年9月开始在汕头市开展招生宣传活动，将每年2月、6月和10月，即每期课程结束之后，作为主要校园宣传招生月。每期招收大约350名学员，报名数量如果超过规定学位数，则通过面试形式，考核学员的素质条件，学习态度，创业项目质量，择优录取。开班规模：每期共开设14个班，每班安排20到25名学员。 课程时间：主要集中在每天晚上及周末。 课程内容：专职教师以GYB与SYB为主要的教学内容，志愿者教师团队讲授创业经验，市场环境分析和法律知识等，两部分课程占用学时约为2：1，具体将根据实际情况进行调整。 培训目标：目前汕头市政府直辖下的SYB培训学校的学员最终获得创业培训（SYB）合格证书的比例约为33%。而本创业培训中心通过实施规范的企业化运作，在学生生源质量，管理模式和教学方法均有很大程度改善的情况下，学员获得创业培训（SYB）合格证书的比例预计将达到60%以上。4.2.2 其它业务业务内容开展时间网络信息港2010年12月创业者俱乐部2011年6月企业咨询服务2011年10月4.3 公司结构董事会顾问团总经理培训部人事部营销部财务部董事会：社会企业的董事会来自社会各界，代表公众利益，制定发展战略，追求的是在机构可持续发展前提下的社会效益最大化。顾问团： 由政府官员，企业家，律师及大学教师，社会各界成功人士等构成，主要监督公司经营的合法性及对公司发展方向提出建议。总经理：全面负责、主持集团公司的日常经营、行政和业务活动，努力营造良好的企业发展运营内外部环境等。培训部：一名部门经理，5名学员志愿者。主要职责：负责课程的规划设定，根据人群的需求变化和环境变化研究制定相应的新课程；管理各项培训课程的正常开展并负责开展各项增值服务。营销部：一名部门经理，10名学员志愿者。主要职责：负责营销策略、计划、年度目标等重大事项的决策，负责学员教员的招募宣传，为培训业务的开展提供迅速、及时的特色营销服务，为公司寻找合作伙伴，全面支持各业务的营销工作。人事部：一名部门经理，2名学员志愿者。主要职责：根据企业发展战略，制定科学合理的人力资源规划，招聘考核员工，制定有效的激励机制，逐步树立企业文化。同时负责教员团队和学员自我管理团队的组织和安排。财务部：一名部门经理，2名学员志愿者。主要职责：负责课程收费工作。审核公司的经营支出，负责按期缴纳公司各项应缴税金，负责公司经营活动的会计核算，编制公司的财务预算，进行财务管理，建立健全公司财务管理内控制度，定期发布年度的财务状况。4.4 公司团队4.4.1 公司核心团队本项目创业团队由来自汕头大学工商管理，会计学和新闻学等不同专业的7名本科生组成，有一定社会经验和扎实的专业知识，未来企业家培训中心成立之后将由他们担任公司总经理，培训部经理，人事部经理，营销部经理和财务部经理等主要职务，分管公司的各项事务。4.4.2 学员自主管理团队学员自主管理团队是学员以志愿者形式，隶属人事部门管理。学员在日常的学习之余，利用自身的技能优势，协助管理培训中心的部分工作及日常事务等。学员通过志愿者形式的参与实习锻炼，有利于培养自我管理能力和感恩回馈的精神，让学员对培训中心有更强的认同感和归属感。对于本中心而言，则可以节约各项运营成本，并建立和谐健康的校园文化。4.4.3 教员团队 教员团队由专职教员和志愿者教员两部分构成，隶属于培训部门管理。其中专职教员团队主要负责培训SYB等专业理论知识，备考职业资格认定考试等。志愿者教员团队由大中院校的教师、成功企业家，政府官员和社会名流等组成，通过讲座的形式开展创业环境分析，讲授法律知识和分享成功个人创业的经验等。5. 可行性分析未来企业家培训中心帮助农民工群体的构想绝不仅仅是一个美好的愿景，而是一个具有重大的社会意义，良好的市场前景，得到政府大力的支持和拥有众多自身优势的社会公益项目。以下将从创业培训的意义，市场需求，同业竞争者，政府政策以及自身优势五个方面对创办未来企业家培训中心的可行性进行分析。5.1创业培训的意义从中央到地方，都在鼓励全民创业，2010年还被定作汕头市的“全民创业年”。创业不仅能使创业者过上更好的生活，还会为社会创造更多的就业机会，能使社会更多创造财富的源泉涌流出来，从而推动社会经济的发展。而创业培训有助于开启人们的创业思想之门，并传授创业管理的知识，从而协助更多的人走上成功的创业之路。5.2 目标户市场分析在汕头市，各类农民工总数约50万据汕头市人口与计划生育网（而汕头市官方对农民工的定义，是农村外出劳动力及其他城市入汕打工者。所以，可以大致估算目前汕头市农民工总数为50万。，待转移农村劳动力19万，职业技工学校学生3.86万，据调查数据一，其中至少有约68%的人目前有创业的意愿，53.7%表示希望得到创业方面的培训，。人们的观念正在逐渐转变，许多人不再甘于打工一辈子，而是愿意通过学习新知识和自主拼搏创业来改善生活和实现自己的人生价值。因此，创业培训目标市场是非常巨大的。5.3 同业竞争者情况汕头市政府直辖及其委托代理的的创业培训机构目前有两个汕头市职业技能培训中心和琪雅培训中心，创业培训均不是其主营业务，课程设置缺乏系统，课程内容局限于GYB和SYB课程体系，培训效果不佳，同时由于宣传力度不够，使得一部分想进一步深造和开创自己事业的农民工并不了解情况。根据我们的调查数据一（附录2），在以农民工为主体的青壮年居民中，有创业意愿的人占68%，但在同一个总体中，有62%的人不了解政府的创业支持政策， 66%的人不了解汕头的创业培训机构。所以本创业培训机构在汕头目前面临的竞争较小。5.4 政府的大力支持5.4.1 对创业的支持建立创业孵化基地，提供一系列创业优惠政策。广东省创业带动就业孵化基地建设工作指导意见的通知（附录1:6）指出，各地级市要在2012年前至少建立1个省级创业孵化基地，基地内孵化企业要在2015年前达到5000户，在创业孵化基地落户的创业者将享受到廉价的基础设施和一系列的优惠政策如税收减免(附录1：2)、小额贷款（附录1：1）等，孵化基地还要为有需要的创业者提供创业培训服务。营造良好的创业氛围。政府大力支持“以创业带动就业”， 汕头将2010年定为汕头市“全民创业年” ，全力营造良好的创业氛围，提高全民创业意识。5.4.2 对创业培训机构的支持对创业培训机直接的资金补贴。汕头市政府鼓励社会力量开办创业培训机构，并按规定对创业培训机构实行资金补贴。创业培训机构成功培训一名学员将会获得政府10201400元不等的补贴 访谈汕头劳动与社会保障局职员夏冬瑾所得。，且人数不设上限。这笔资金将用于创业培训机构的日常运营。提供师资培训。广东省人力资源与社会保障厅每年都会组织创业培训师资培训班，为创业培训机构提供师资。税收减免及其他优政策。对于创业培训机构，减免税收可达三年，同时还免除工商注册费用等。5.5 自身优势明显现代管理体制的运用。未来企业家培训中心通过利用先进的管理体制和理念，如实行董事会制度，职能化分工，创建学员自主管理团队，这将使我们高效率和低成本地运营。同时，我们重视市场并进行广泛深入的调研（见附录），了解被服务者的需要，从而制定更加科学的服务内容，这也是我们相对于现有创业培训机构的一大优势。 强大的潜在师资团队。但未来企业家培训中心作为社会企业可以获得一些低成本的师资支持。根据社会调研数据二（附录3），约67%的汕头企业家愿意以志愿者的形式，为未来企业家培训中心做一次到多次不等的讲座，内容可包括商业知识，个人经验交流，企业案例和市场分析等方面。同时，我们对汕头大学教师进行抽样邮件访问，30人中有12人愿意以志愿者等形式进行助教。资金来源有保障。根据调查数据二（附录3），大约33%的企业家愿意以个人或企业的形式为未来企业家培训中心捐献110万不等人民币作为启动基金，保守估计，我们可以获得50万左右的无偿捐款。以“感恩回馈”为主体的企业文化。“感恩回馈”是未来企业家培训中心核心企业文化。本培训中心在培养学员时通过教学及实践活动培训学员“感恩奉献”精神，并鼓励学员日后成功创业后加入到志愿者团队中来，通过捐助或志愿授课的形式，帮助更多的农民工走上创业道路，促进未来企业家培训中心的持续发展。6. 营销战略6.1营销目标由于目前社会上良莠不齐的各类培训机构，导致多数公众对于培训机构带有不信任的态度。通过调研和访谈，政府为主导的免费创业培训机构宣传做的不好，并且不知道政府对于农民工创业的各项优惠政策。未来企业家培训中心的营销策略将要突出自己的优势和树立良好形象，让公众了解和认识未来企业家培训中心，并获得目标客户的信任和支持。未来企业家培训中心的潜在目标客户遍布在社会的各个行业，通过对目标客户群进行深入分析以后，可以细分为五个市场，并针对每个细分市场，培训中心将选择相应的营销渠道。6.2 目标客户概况本创业培训中心的目标客户主要是具有创业意愿，拥有一定创业资本金，但是缺乏创业经营知识的以农民工为主体的人群，它也包括少部分城市居民中有创业培训需要的人群，如城市蓝领或城市户口劳动者等。在汕头，目标客户群呈现如下基本情况：Ø 数量大：汕头农民工数量超过190万，具有技艺特长的农民工约27万。汕头本地农民工和外地农民工各占50%。 Ø 年龄段分布：主要分布于18岁40岁间。Ø 收入情况：平均最低工资水平为1000元人民币/月。Ø 地域分布：非广东省的农民工的分布具有聚集性，主要居住在一些城中村，如汕头龙湖村、光华街道办的农民工聚居区等。本地农民工，则主要住在自己的村子或社区。Ø 学历水平：绝大部份具有初中学历水平。6.3 市场细分及营销渠道Ø 有创业意愿的农民务工者。这部分目标客户拥有一定的积蓄，具有改变现状的意愿，已对工作流程和行业有一定了解，掌握一些技术，独立创业可能性较大。营销渠道：在主要的城中村和工业区进行宣讲会宣传，讲授真人成功案 例；联系各地老乡会，通过同乡、工友的口碑宣传。Ø 待转移农村劳动力。汕头市共有约19万待转移农村劳动力，他们一方面迫切需要就业，另一方拥有一些传统的手工艺技能，经过创业培训之后，有可能在自己所在的小城镇创办自己的小商店等。营销渠道：通过政府层级机构进行宣传；电视广告Ø 失业待业的农民工人员。失业待业的农民工在城镇居住过一段时间，已经适应城市的生活，比较可能产生好的创业项目，但这部分人群要重新在工厂找到工作较难，通过鼓励他们参加创业培训，成功走上创业道路的可能性很大，同时他们也比较容易接受创业培训的理念。营销渠道：与汕头市劳动保障局，汕头市人力资源中心合作，或在粤东人才市场等进行宣传。Ø 接受过政府组织的技能培训的人员。这部分目标客户已经接受政府组织的技能培训，懂得一些的技术，体验过培训带来的好处，因此更乐意接受创业培训以完成系统的能力提升。从培训中获益的人，也更容易信任和接受创业培训机构。营销渠道：与政府的技能培训机构合作，将双方的课程相互联系起来成型一个系统全面的培训体系，共享客户资源；通过政府已有的宣传渠道向没有接受技能培训的农民工宣传。Ø 其它目标客户。其它目标客户包括城市居民，职业技术学校学生，希望改进经营状况的店主和流动商贩等。目前汕头市现有职业技术学校的学生约3.86万，他们接受过系统的学校教育，学习了一些的技术，但缺乏综合的商业思维的训练，同时技校学生年轻有朝气，正处于人生起步阶段和更加有动力和意愿去学习创业知识，走上自主创业道路。希望改进经营状况的店主和流动商贩拥有一定的资金和社会经验，已经属于创业人群，但小店规模不大，难于突破瓶颈，其中相当一部分希望改善经营状况，通过参加创业培训学习理论知识的同时，认识一些同行、老板交流经验，扩展人脉。营销渠道：与职业技术学校合作，选择推荐优秀的技校毕业生报名学习。同时赞助技校里的校学生会，或在学校派发相关宣传资料。针对希望改进经营状况的店主和流动商贩，则在各个大型批发供货市场周围集中宣传，重点突出为他们制定提升计划。6.4 其它营销方式利用“农民工创业单位”品牌扩大影响力。对每一个经过我们培训成功拥有自己事业的学员，颁发我们统一制作的“农民工创业单位”锦旗，旨在建立品牌文化。这一双赢战略一方面提高了学员企业的信誉，另一方面吸引了学员，也在无形中向社会宣传了未来企业家培训中心。口碑宣传。通过培训中心的学员，志愿者团队，与我们合作过的突出的各界人士，社会名流等成为我们宣传的推动力，口口相传。政府层级信息渠道宣传。地级市劳动与社会保障局区（县）相关部门-街道办-居（村）委会群众，与此同时，我们培训中心也会全程协助跟进。电视广告和海报等。据调查，大部分农民工消遣和接触信息的主要方式是电视。创业新星。将参与创业培训并成功走上创业道路的学员实例的资料做成宣传材料小册子、纪录片等，在目标客户集聚区或在媒体上进行宣传。7. 财务规划7.1启动资金启动资金：100万,充当注册资金，主要用于固定资产的购买及首年的运营费用。 来源：社会捐款：25万 （详见附录4 ） 社会借款：20万 （详见附录4 ）融资：25万 自筹：35万7.2 固定资产 固定资产（2010-2013年）（单位：元）项目2010201120122013固定资产固定资产原价160,585 160,585 160,585 145,299 减：累计折旧(3,205)(41,665)(80,125)(30,455)固定资产合计157,380 118,920 80,460 114,844 7.3 经营管理费用经营管理费用（2010-2013年）（单位：元）2010 2011 2012 2013 销售成本(430,137)(446,137)(451,393)销售费用 - (224,300)(245,730)(267,260)管理费用(3,205)(259,299)(199,699)(211,527)营业外收入15,286 营业利润(3,205)141,264 376,234 494,706 税前利润(3,205)141,264 376,234 494,706 税后利润(3,205)141,264 376,234 494,706 未分配利润(3,205)141,264 376,234 494,706 7.4 收入来源（三年预计平均值）（1）培训农民工获得政府的补助 根据运营规划部分的分析可知,创业培训的考试通过率可达2/3以上,每通过一人可取得补助:人民币1,200.则取得补助总额:（1000+1000+1100）/3*2/3*1200=人民币826,666 元（2）其他非农民工也申请就读的学员学费每人收费人民币1200元，预计每年200人, 则总收入为：（200224+268）/3*1200=人民币276,800 元（3）增值费用（包括老板俱乐部，信息港等其他增值服务收入）人民币140,666元。 因此,平均年总收入为: 826,666+276,800+140,666=人民币1,244,132元7.5 利润及投资回收期2011-2013年的预测假设： 企业的运营情况会受到各方面的影响。因此，我们预计它的NPV及回收期在最差情况下，最可能情况下以及最好情况下的值分别如下：项目最差的情况（30%） 最可能的情况（50%） 最好的情况 （20%）回收期 （年）2.291.98 1.45详见三种情况下的利润表，资产负债表及现金流量表（附录4）8. 风险评估以社会企业的模式在中国创办创业培训机构还是罕有的，在没有太多的经验可以借鉴的情况下创办未来企业家培训中心，作为大学生创业项目，必定会存在一些风险。因此，根据我们对项目的定性分析作了以下的风险评估，将可能遇到的风险分为级，并分别制定了可能的规避和解决方案。8.1 信用风险信用风险，风险等级为：较高。作为新型的社会企业，未来企业家培训中心创办初期的资金有一部分依靠社会捐献，后期也要通过适当的盈利来维持发展。所以管理层的行为，企业资金的来龙去脉都受公众的关注和监督程度很高，如果在某些方面上处理不当，很容易导致信用危机，直接影响企业的进一步发展。培训中心将通过加强与政府的合作，如利用政府的组织的活动里进行宣传，同时也会定期向社会公开我们状况及经营成果，从而增强社会对我们的信任度。8.2 退出风险退出风险，风险等级为：低。未来企业家培训中心创业项目团队基于对社会问题的洞察和责任感，致力于为此项目的发展而努力，但随着时代的不断前进和发展，当今社会日新月异，市场和社会环境总是难于预期和不断变化的，未来企业家培训中心也存在退出市场的风险。对此，我们制定了如下的退出机制。如果只退出市场竞争而没有解散，公司将会由政府劳动与社会保障部门接管，接管者要按照剩余资金比例偿相关债务；若是解散，其全部资产将会由董事会决策处置，首先清偿债务，剩余资产用来补贴固定员工的遣散费，最后还有剩余资产则捐赠给慈善机构。9. 附录9.1 部分相关政府文件 1）中国人民银行财政部人力资源部和社会保障部关于进一步改进小额担保贷款管理积极推动创业促就业的通知银发2008238号 2008年11月13日2）关于鼓励创业带动就业工作的实施意见（汕府办200987号）2009年6月中旬3）广东省基本公共服务均等化规划纲要广东省人民政府2009年12月11日4）关于实施全民技能提升储备计划的意见粤府办（2009）号2009年10月10日5）关于规范创业培训机构认定等有关工作的通知（人社厅函2009331号）2009年8月31日6）广东省创业带动就业孵化基地建设工作指导意见的通知(粤人社函2009218号)2009年11月10日7）据汕头市人口与计划生育网（8）而汕头市官方对农民工的定义，是农村外出劳动力及其他城市入汕打工者。所以，可以大致估算目前汕头市农民工总数为50万。9）9.2 访谈数据1）访谈汕头琪雅职业技术学院SYB培训师陈锐坤所得。2） 我们所调查的汕头市中下层青壮年居民中，农民工占76.4%，非农民工占23.6%。这个总体中，有68%的人目前有创业意愿，假设非农民工全部都在这68%的人中，那还有约45%的愿意创业的人是农民工。即最少有45%的农民工有创业意愿。3）访谈汕头劳动与社会保障局职员夏冬瑾所得。9.3 调查问卷及统计数据一（目标客户群体）尊敬的先生（女士）：您好，我们是汕头大学的学生，正在做一个创业培训方面的问卷调查，其结果仅用于学术 研究。我们将对您的问卷填写情况严格保密，请放心填写。以下问题将花费您8-10分钟的时间。 汕头大学 二一年一月十日1、您的个人信息：性别 年龄 工作 户籍（城市或农村） 以下问题如无说明，只选一个答案。2、您的出生地在 。A 汕头市 B 广东省（非汕头市） C广东省外3、您前两个月的平均收入A 800元以下 B 801-1500元 C1501-2000元 D2001-2500元E2501元以上4、您经常从哪里获得新闻？A 电视报纸 B街头小广告 C亲朋 D其它5、您现在有创业的意愿吗？ （若选择B，请回答6、7题；若选A/ C，则跳过6、7题）A 有 B 无 C 不确定6、您不想创业的原因是 。（可以选多个答案） （若回答的选项包含A（或只有A），请回答第7题；回答不包含A的请跳过第7题）A 有创业不成功的经历 B 创业太艰辛 C 自身条件不足 D 市场条件不足 E 其它7、 当时创业不成功的原因是 。 （可以选多个答案）A 经验不足 B 政策支持不足 C 市场竞争激烈 D 管理不完善E 前期准备不足F 资金不足 G 其它 8、如果汕头有创业培训，您愿意参加吗？ （若选择B，请回答第9题；否则跳过第9题）A 愿意 B 不愿意 C 不确定9、您不想参加创业培训的原因是 。（可以选多个答案）A 担心费用高 B 不了解相关信息 C 担心效果不好 D 不想创业 E其它10、您认为创业培训最应提供 的培训。（可以选多个答案）A 创业意识和经验 B 创业风险 C 经营管理知识 D 沟通交流技巧E 自我推销和品牌营销 F 政策及法律知识 其它 11、您比较喜欢的上课方式A听老师课堂讲授 B和成功者面对面交流 C学员之间相互讨论学习 D其它12、您是否了解政府支持创业的政策A非常了解 B比较了解 C一般了解 D不怎么了解 E 一点都不了解 13、您是否了解汕头的创业培训中心 A 非常了解 B比较了解 C一般了解 D不怎么了解 E一点都不了解 非随机抽样式问卷调查派发问卷共100份，回收有效问卷89份。89位受访者：汕头中下层青壮年居民，其中76.4%为农民工。结果分析：1、74%的受访者最常接触的媒体是电视，故电视广告会是我们品牌营销时重点考虑的方法。 受访者主要通过何种渠道获得新闻2、68%的受访者目前有创业的意愿，我们的潜在目标客户人群基数大。 受访者目前是否有创业的意愿4、40