机构信用代码证发放业务流程.docx

机构信用代码证发放业务流程机构信用代码证发放业务流程 一、机构信用代码管理系统信息采集和代码证发放 机构信用代码推广应用，根据机构开立基本账户情况，可采取不同的方式采集信息、发放代码证。对于已开立基本存款账户的机构，由其基本账户开户行结合账户年检工作，独立采集信息并发放代码证。对于新开立基本存款账户的机构，由银行业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请、采集信息，在人民银行支付结算部门办理开户核准后，由人民银行征信管理部门核验所采集信息，发放代码证。简要流程如下： 已开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 第一步 银行业金融机构网点人员逐户通知在本行开立基本存款账户的机构前来办理账户年检。 第二步 银行业金融机构网点业务人员接收机构客户办理基本存款账户年检的相关资料，为客户办理账户年检。同时，指导客户填报机构信用代码申请表。 第三步 银行业金融机构网点业务人员逐一核实机构信用代码申请表的各项信息，登录机构信用代码管理系统准确、完整录入相关信息。 第四步 银行业金融机构网点业务人员打印机构信用代码证交予客户，同时将机构信用代码申请表按时间顺序排列，专夹保管、存档，定期上交当地人民银行。 1 附：已开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程图 2 新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放 第一步 银行业金融机构网点业务人员接收机构客户开立基本存款账户的申请资料，同时指导客户填写机构信用代码申请表。 第二步 银行业金融机构网点业务人员根据客户提供的相关证件资料原件，核实机构信用代码申请表中除“开户许可证核准号”以外的各项信息，登录机构信用代码管理系统，对客户相关信息进行核实、补录、修改； 第三步 银行业金融机构网点业务人员将机构信用代码申请表连同申请开户的资料交业务人员前往人民银行代办开户核准和机构信用代码申领工作。 第四步 银行业金融机构业务人员将开户核准的资料交人民银行支付结算柜台业务人员办理开户核准业务。同时，将机构信用代码申请表交人民银行征信柜台办理机构信用代码证。 第五步 人民银行征信柜台业务人员登录机构信用代码管理系统，逐项核实、修改、完善系统信息。同时，打印机构信用代码证。 第六步 银行业金融机构业务人员在征信柜台签领机构信用代码证。然后，凭机构信用代码证到支付结算柜台领取开户许可证。 附：新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程图 3 4 5 二、机构信用代码的应用 1. 在反洗钱领域应用。 2. 在人民银行贷款卡发放、年审、企业信用报告查询和人民银行其它柜台业务中应用。 3.在银行机构柜台业务中应用。 4.推动机构信用代码作为索引应用于相关数据平台。重点做好代码在地方性银行机构综合业务系统、评级机构数据库以及中小企业、农户、行业、地方等信用信息平台的应用，为日后对接覆盖全国的征信系统打好基础。 6